Шектеусіз қолма-қол ақша

Шектелмеген қолма-қол ақша дегеніміз не?

Шектеусіз ақша қаражаттары белгілі бір пайдалануға байланысты емес ақша резервтерін білдіреді. Шектелмеген қолма-қол ақшаны кез-келген мақсатта пайдалануға болады, өйткені ол арнайы пайдалануға арналмаған және өте өтімді. Жиі, борыш қанағаттандыру үшін ковенанттарды, фирмалар өздерінің ақша белгілі бір деңгейін ұстап тұруға болады баланстарын талаптар асып сомасы шексіз қолма-қол ақша ретінде аталады .

Шектелмеген қолма-қол ақша – бұл ұйымның өтімді қаражаттарының бөлігі. Ұйымның өтімді қаражаттарына шектеулі қолма-қол ақша, шектеусіз ақша қаражаттары, олардың баламалары, шектеусіз қысқа мерзімді (ЖК) инвестициялар және таза қысқа мерзімді қарыз алу мүмкіндігі жатады.

Шектеусіз қолма-қол ақшаны бұзу

Ақша қаражаттары және олардың баламалары ұйымның қазір жұмсай алатын ақшасын білдіреді, өйткені олар пайдалануға дайын активтер. Одан көп ақша жұмсау үшін компания қарыз алу арқылы, мысалы, несие немесе дебиторлық берешек сияқты міндеттемелердің жоғарырақ деңгейін қабылдауы керек. Ақша қаражаттарының қозғалысының әртүрлі құрылымы бар кейбір ұйымдар үшін, мысалы, коммерциялық емес, шектеусіз ақша қаражаттары қаржыландыру көздері құрғаған кезде де белсенді жұмыс істей алады.

Шектелмеген қолма-қол ақшаның мысалы

Мысалы, XYZ корпорациясы виджеттер жасайды. Жақында олар жаңа виджет-баспасөзге капитал жинау үшін қарыздар шығарды. Жаңа шығарылымға қатысты қарыз туралы келісім XYZ корпорациясы қолма-қол ақшаны әрқашан қолында ұстауы керек екенін көрсетеді. Қарыздық келісімде көрсетілген қолма-қол ақша шектеулі ақша қаражаты болып табылады. Cash XYZ корпорациясының кітаптарында 300 миллион доллардан асады және басқа жобалар үшін шектеусіз ақшалар бар.