Қаржы кеңесшілері қолданатын бағдарламалық жасақтаманың үздік 5 бағдарламасы

Технология кәсіби қаржылық жоспарлауға айтарлықтай әсер етті. Тәуелсіз кеңесшілер, тіркелген өкілдер және тіпті бухгалтерлер клиенттерге тиісті инвестициялар мен зейнетақы жоспарларын құрып қана қоймай, олардың клиенттерін тартуға көмектесетін күрделі қаржылық бағдарламалық жасақтамаға сүйенеді.

Кәсіби кеңесшілерге арналған бағдарлама

Қаржылық бағдарламалық жасақтама әдетте тарихи деректерді ұсынады; екі инвестицияны тікелей салыстыру және салыстыруды клиент оңай түсінетін етіп бейнелеу мүмкіндігі; және Sharpe, Beta және Sortino коэффициенттері сияқты тәуекел мен құбылмалылық шараларын қоса, акцияларға арналған меншікті капиталды бағалаудың әртүрлі формулалары. Басқа жалпы белгілерге қайта баланстау, дивидендтерді қайта инвестициялау және салық салудың әртүрлі сценарийлері әсерін көрсету мүмкіндігі жатады.

Жақында T3, Adviser Perspectives және Inside Information компаниялары жүргізген сауалнамаға сәйкес кәсіби қаржылық кеңесшілер қолданатын қаржылық жоспарлау бағдарламалық жасақтамаларының алғашқы бестігіне MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree және Advicent / NaviPlan кіреді. Бұл сауалнама CRM, портфолио менеджменті және қаржылық жоспарлау қызметтері үшін бағдарламалық жасақтамаға сенетін фирмаларды ұсынатын бірнеше жылдан жиырма жылдан астам уақыт аралығында салалық тәжірибесі бар 1000-нан астам кеңесшіге қатысты.

MoneyGuidePro

Нарықтағы  үлесі бойынша MoneyGuidePro жеңімпаз болды: қаржылық жоспарлау бағдарламалық жасақтамасын өз тәжірибесінде қолданатын сауалнамаға қатысқандардың 36,10% MoneyGuidePro-ға сенеді. Ең жан-жақты бағдарламалардың бірі болып саналады және 2001 жылы PIETech ұсынды, ол тез арада жоғары деңгейге көтерілді және нарықтағы үлесін жоғалту белгілерін көрсетпейді.

MoneyGuidePro жетістігінің бір бөлігі көрнекі, ыңғайлы презентациямен байланысты. Негізгі портал клиентті толығымен тартуға арналған, соның ішінде клиент ықтимал әсерлерді көру үшін әртүрлі таңдау мен опцияларды енгізе алатын Play Zone. Алайда кеңесші бағдарламаның түпкілікті бақылауын, оның ішінде клиенттің бағдарламаның қандай бөліктерін көруге мүмкіндік беретінін сақтайды. MoneyGuidePro үшінші тарап бағдарламаларымен интерактивті интерфейсті ұсынады, оның сайтында 40-тан астамы бар.

Бағдарламаның бір сыны мынада: ол ақша ағындарын талдауға сенбейтіндіктен, оның акцияларының өнімділігі болжамдары онша сенімді болмауы мүмкін. 2014 жылы компания myMoneyGuide — қаржы кеңесшілеріне арналған сатылымды таныстыру құралын ұсынды.

eMoney кеңесшісі

eMoney өте терең бағдарламаны ұсынады және ақша ағындарын талдаудың егжей-тегжейлі модулімен танымал. Қаржылық жоспарлау бағдарламалық жасақтамасын қолданғандығы туралы есеп берген 1000-нан астам респонденттердің 29,02% -ы eMoney-ді қолданғанын хабарлады, бұл 2017 жылы 25% -дан. Сонымен қатар, ол сауалнамаға енгізілген барлық қаржылық жоспарлау құралдарының ең жоғары орташа пайдаланушылық рейтингін (8,0) алды.

Сауалнама сонымен қатар eMoney — кеңес берушілер қаржылық жоспарлау ресурстарының арсеналына қосуды ойластыратын ең жақсы бағдарламалық жасақтама екендігі анықталды. Мұның ықтимал түсіндірмесі — Fidelity-дің бағдарламалық жасақтаманы 2015 жылдың басында сатып алуы, бағдарламалық жасақтамаға пайдалы әрі сенімді бедел беру.

EMoney-дің жақсы жақтарының бірі — бұл нақты уақыттағы мәліметтерді, ескертулерді және жаңалықтарды ұсынатын, кеңес берушілерге клиенттің және нарықтың маңызды жағдайларында болуға көмектесетін қаржылық арнасы. Тағы бір назар аударарлық ерекшелік — клиенттерге кез-келген уақытта өз қаржыларының басып шығарылуына қол жеткізуге мүмкіндік беретін eMoney клиенттік порталы (emX).

RightCapital

Жаңа келген RightCapital биылғы сауалнамада үшінші орынға ақша ағашын жеңіп, нарықтағы үлестің 9,97% -ын талап етті. Салыстырмалы түрде жаңа бағдарламалық жасақтама болғандықтан, ол ең жақсы рейтингке ие болды (7.97). Сонымен қатар, бұл адамдар қосуды ойлайтын бағдарламалар бойынша үшінші орынға ие болды. RightCapital — жаңа, кішірек кеңесшілердің нарықтағы көшбасшысы, бірақ жақында үлкен, ересек фирмалармен жұмыс істей бастады.

RightCapital бюджеттік жоспарлауда көмекке мұқтаж мыңжылдық клиенттер үшін өте қолайлы және жоспарлаудың тым шектеулі және жан-жақты құралдары арасында өмір сүру үшін құрылған. Бұл зейнеткерлікке шығу немесе білім беруді үнемдеу сияқты бір тар мақсатқа арналған кейбір қосымшалардан гөрі көп.

Сонымен қатар, бұл пайдаланушы интерфейсінің тәжірибесін немесе клиенттің үлкен тәжірибесін ешқашан бұзбайды. Жаңа клиенттерге арналған бастапқы жоспар құрудың көп бөлігі автоматтандырылған. Бұл мүмкіндік негіздерді жеңілдетеді және көптеген ақпаратты қол жетімді етеді. Дегенмен, теңшелім жасауға мүмкіндік мол, ал кеңесшілерге клиенттерге иллюстрациялар мен модельдер жасау мүмкіндігі — RightCapital-тің тартымдылығын арттыратын бір ерекшелік.

Ақша ағашы

Ақша ағашының жалпы нарықтағы үлесі оны сауалнамаға қатысушылардың 7,27% -ы басқа бағдарламалардан жоғары етіп таңдап, тізімде төртінші орынға шықты. Бұл сондай-ақ 20 жылдан бері айналысып келе жатқан ардагер фирмалар үшін ең танымал бағдарламалық жасақтама.

Ақша ағашының ең жақсы өнімдерінің бірі — бұл күміс бағдарламасы. MoneyGuidePro және eMoney кеңесшісі сияқты бағдарламаларға қарағанда төмен шығындармен Money Tree’s Silver қаржылық жоспарлау бағдарламасы негізінен банкирлердің қолдануына арналған. Ол өзінің негізгі тәсілдерінің икемділігін ұсынады, өйткені ол әртүрлі мақсаттарға, мысалы, зейнетке шығу, меншікті жоспарлау немесе білім беруді қаржыландыру жоспарларына бағытталуы мүмкін. Күміс басқа бағдарламалар сияқты жан-жақты болмаса да, үшінші тарап бағдарламаларымен, сондай-ақ сақтандыру бағдарламаларын бағалау модулімен үйлесімділігі мен бағалануы бойынша жоғары бағаға ие.

Ақша ағашы күмісі де, ақша ағашы тоталы да «Егер не болса?» Бағдарламасын іске қосуға арналған ең жақсы бағдарламалардың бірі болып саналады. сценарийлер, әртүрлі енгізу айнымалыларын өзгерту. Бұған қоса, Money Tree Total әр түрлі клиенттердің бірегей қажеттіліктерін қанағаттандыратын өте пайдалы функция, сонымен қатар ақша қаражаттарының қозғалысына негізделген жоспарлауды ұсынады.

Advicent (NaviPlan)

Advicent-тің бағдарламалық жасақтамасы сауалнамаға қатысқандардың 5% -дан сәл- пәлінен оң жауаптарын алды, олардың көпшілігі қаржылық жоспарлау өнімі ретінде NaviPlan-ды таңдады. Advicent қаржылық кеңесшілердің кең ауқымды қажеттіліктерін қанағаттандыруға арналған бірнеше өнімді ұсынса, NaviPlan — ең жан-жақты және пайдалы бағдарлама.

Ақша ағынына негізделген бағдарлама, екі рет тіркелген кеңесшілер арасында ең танымал, себебі ол клиенттердің әртүрлі санына және әр түрлі таза құнына оңай өзгертіледі. Оған жинақтаулар мен бөлулердің зейнеткерлікке шығуы және қарыздармен қоса активтер мен міндеттемелердің жан-жақты талдауы кіреді.

NaviPlan қолма-қол ақшаны басқарудың ең егжей-тегжейлі модульдерінің бірін және инвестициялардың экрандағы инвестицияларын көрнекі түрде салыстыруды, сондай-ақ ақпаратты жаңартып отыруға көмектесетін Монте-Карло сценарийлік модельдеуін ұсынады.