Riskalyze тәуекелдерді талдау бағдарламалық қамтамасыз етуі қалай жұмыс істейді
Riskalyze инвестордың тәуекелге төзімділігін бір санға бөлуге болады, содан кейін осы толеранттылыққа сәйкес келетін портфолио жасау үшін қолданылады деген негізде құрылған.Оның негізін Аарон Клейн, Майкл МакДаниэль және Мэтт Пистоне қалаған, олар тәуекелдер анализін қолдануға қатысты жалпы көзқараспен бөлісті .Бас офисі Калифорния штатында, Оберн қаласында орналасқан, ол бірыңғай санау жүйесін тапқан кеңесшілермен танымал болды және өнімдер мен нарыққа клиенттердің профильдерін оңай және тиімді сату әдісін тапты.бұрын тауарларды немесе қызметтерді нарыққа шығару тәсілі ретінде тәуекелді анықтау үшін күрескен.
(Толығырақ ақпаратты қараңыз: Riskalyze кеңесші техникасын жақсарту үшін $ 20 миллион қаражат алады.)
Riskalyze қалай жұмыс істейді
Бұл қызмет кеңес берушілерге өз клиенттеріне қаржылық тәуекелге байланысты сұрақтар тізімін қоюға мүмкіндік береді, содан кейін сол жауаптар негізінде нөмір береді.Патенттелген тәуекел нөмірі технологиясы 2002 жылы экономика саласындағы Нобель сыйлығын жеңіп алған есептеу платформасын қолданады. кеңес беруші осы бағдарлама бойынша құрылған сандарды тәуекелдің дәл мөлшерін қамтитын портфолио жасауға қолдана алады. Олар мұны клиенттерге өздерінің қазіргі портфолиосында өздері білгеннен гөрі көбірек тәуекелге баруы мүмкін екенін көрсету үшін қолдана алады.
Riskalyze тәуекел туралы сауалнаманы ұсынады. Ол ұсынылғаннан кейін кеңесші өз клиентінің инвестициялық таңдауын тікелей бағдарламаға енгізеді. Эдвайзерлер бұл бағдарламаны күрделі деректерді құрастыру кезінде ерекше пайдалы деп санайды, өйткені тәуекелді профильдеудің теориялық профилінен гөрі бір нөмірді сату оңайырақ. Дәл осы себепті компания инвестициялық кеңес берушілер саласында айтарлықтай жетістіктерге жетті.
Riskalyze өз өнімдерін тіркелген инвестициялық кеңесшілерге (РИА), тәуелсіз брокерлер-дилерлерге, гибридті кеңесшілерге, РИА желілеріне, жоспар мен есепшоттарды сақтаушыларға, клирингтік фирмалар мен активтерді басқарушыларға, сондай-ақ жергілікті банктерге сатады.Компанияның өнімі кеңесшілерге 2012 жылы 2 миллиард доллардан астам портфолио құруға көмектесті. Қазіргі уақытта өнімдерді АҚШ-тан тыс жерлерде сатуды бастау немесе жеке компанияны жария ету бойынша нақты жоспарлар жоқ. (Қосымша ақпаратты клиенттің тәуекелін басқару: Riskalyze-ге көзқарас бөлімінен оқыңыз.)
Қол жетімді құралдар
Компания сондай-ақ AutoPilot деп аталатын автоматтандырылған инвестициялау бағдарламасын ұсынады, оны бөлшек және зейнетақы шоттары мен жоспарларын басқару үшін пайдалануға болады. Басқа өнімдерге Compliance Cloud кіреді, ол кеңес берушілердің іскери кітабын автоматты түрде бақылап отыратын және ережелер бұзылған кезде ескерту жіберетін кешенді сәйкестік бағдарламасы. Бұл модуль кеңесшілерге өздерінің іскерлік кітабын іздеуге және сәйкес келмейтін мақсаттар мен шоғырланған позицияларды және басқа проблемалық мәселелер туындағанға дейін тез табуға мүмкіндік береді. Сондай-ақ, бұл кеңес берушілерге олардың жұмыс процесін автоматтандыруға және әр түрлі критерийлерге сәйкес есептік жазбаларға басымдық беруге көмектеседі.
Riskalyze бағдарламасы тәуекелді жалғыз санға сандық анықтаудан басқа, кеңесшілергепортфолиода стресс-тестілерді, сценарийлердің кең ауқымын қолданумен, мысалы, нарықтың құлдырауы немесе пайыздық ставкалардың секіруі сияқты мүмкіндіктер береді. олардың портфолиосы осал және олар бұл тәуекелдерді қалай азайта алады.Бағдарламаның портфолиосын бейнелеу модулі кеңес берушілерге 95% дәлдікпен жобалауға мүмкіндік береді, егер клиенттің портфолиосы клиент қалаған кіріске қол жеткізсе.Бұл бірегей құралдар тұрақты соңында 2016 жылы олардың ең соңғы қаржыландыру айналымына олардың ұшыруға өсіп құрайды, тыс көздерден компанияға айтарлықтай инвестициялық қызығушылық әкелді (толығырақ үшін, қараңыз: Riskalyze кеңесшісі Tech жақсарту үшін $ 20M қаржыландыру алады.)
MoneyGuidePro интеграциясы
2016 жылдың қарашасында PIEtech өзінің MoneyGuidePro қаржылық жоспарлау бағдарламалық жасақтамасын Riskalyze-мен біріктіретіндігін мәлімдеді.Интеграция кез-келген бағдарламаның пайдаланушыларына бір жүйені екіншісінен іске қосуға мүмкіндік береді. «Riskalyze жақын уақыттағы горизонттағы тәуекелдерді профильдеу құралдарын MoneyGuidePro тәуекелдерді профильдеудің бірыңғай әдісімен біріктіру арқылы кеңес берушілер клиенттің ағымдағы тәуекелділігі мен тәуекелдің шынайы қабілетін бағалай алады», – дейді Кевин Нулл, PIEtech президенті, мәлімдемесінде айтылды. (Толығырақ, қараңыз: Технология қаржылық кеңесті қалай өзгертеді.)