Секвестрлік шот
Секвестрлік шот дегеніміз не?
Секвестрлік шот – бұл сот ісін жүргізу немесе сот шешімі арқылы тыйым салынған депозиттік шот. Секвестрлік шоттан қаражатты тыйым салушы тараптың келісімінсіз алып тастауға болмайды. Секвестирленген шоттар, әдетте, басқа шоттардан бөлініп, жеке файлда сақталады.
Кейде секвестрлік шот термині кейде қаражатты қауіпсіз және сегменттелген кастодиандық шотта сақтауға қатысты қолданылады.
Негізгі өнімдер
- Секвестрлік шот дегеніміз – қандай-да бір нормативтік-құқықтық актілерге немесе сот шешімдеріне байланысты тыйым салынған немесе тоқтатылған шот.
- Секвестирленген шоттар тұрақты немесе уақытша секвестрге ұшырауы мүмкін, ал кейбір жағдайларда соттар оларға қол жеткізуге рұқсат бере алады.
- Шоттарды секвестирлеу қылмыстардың алдын алуға көмектеседі, бірақ сонымен бірге әділ сотсыз адамдарды активтерінен айыруы мүмкін.
- Секвестирленген шоттарға олардың иесі оларға қарсы жасалған заңды әрекеттерге байланысты қол жеткізе алмайды, ал эскроу-шоттарға келісімнің бірнеше тараптарының келісімінсіз қол жеткізе алмайды.
Секвестрленген шоттарды түсіну
Банктік және брокерлік шоттарды қоса алғанда, іс жүзінде кез-келген шот түрі секвестрге ұшырауы мүмкін. Жеке зейнетақы шоттарын (IRA) және білікті жоспарларды секвестрлеу қиынырақ, өйткені олар федералдық заңмен несие берушілердің көп түрлерінен қорғалған. Әдетте, бұл шоттарды секвестр етуге құқығы тек ішкі кірістер қызметі (IRS).
Егер секвестр мақұлданса, тыйым салу туралы хабарлама IRS-тен жеке салық төлеушіге немесе кәсіпкерге үкіметтің өз мүлкін тәркілегені туралы жазбаша хабарлама ұсынады. Секвестрленген шотта шот иесі соттың рұқсатынсыз шоттағы қалдыққа қол жеткізе алмайды.
Секвестрге алынған шоттар әрдайым тұрақты секвестрден өткізіле бермейді. Алайда, олар, әдетте, шектеулер алынып тасталмас бұрын, шот иесінен нақты әрекеттерді талап етеді. Мысалы, секвестр өтелмеген қарызды төлеу үшін төлем толық төленген кезде аяқталуы мүмкін. Кейбір жағдайларда несие беруші қарызды аз мөлшерде өтей алады.
Күдікті әрекеттер болған жағдайда, банк тергеу аяқталғаннан кейін секвестрлік тапсырысты алып тастайды. Заңсыз әрекет анықталды немесе шот иесі есептік жазба арқылы кез-келген алаяқтыққа қатысқаны анықталды делік. Содан кейін, шот біржола жабылып, қалған қаражатқа тыйым салынуы мүмкін.
Маңызды
Егер банк немесе басқа қаржы институты шотты секвестр етсе, оны алу соттар қатысқаннан гөрі оңай. Кейбір жағдайларда, олардан тек мәміле және қатысушы тараптар туралы қосымша ақпарат талап етіледі.
Секвестрлік шоттар мен Эскроу шоттары
Секвестирленген шоттарға олардың иесі оларға қарсы жасалған заңды әрекеттерге байланысты қол жеткізе алмайды, ал эскроу-шоттарға келісімнің бірнеше тараптарының келісімінсіз қол жеткізе алмайды. Қаржы термині «кепілге салу» ақшаның уақытша ұсталуын білдіреді. Бұл ақша үшінші тарапқа, әдетте сатып алушы мен сатушының атынан аударылды.
Мысалы, жылжымайтын мүлікпен жасалатын мәміледегі қаражат, тіпті сату күнінде де, кепілмен ұсталуы мүмкін. Бұл қаражат барлық тараптар – сатып алушы, сатушы және ипотекалық компания – барлық шарттар орындалды деп келіспейінше босатылмайды. Қаражатты эксроута ұстаудың мақсаты – тараптардың бәрін кепілге қою келісімінде көрсетілген өзара міндеттердің орындалатындығына сендіру.
Секвестрлік шоттардың артықшылықтары мен кемшіліктері
Шоттарды секвестирлеу қылмыстардың алдын алуға көмектеседі, бірақ сонымен бірге әділ сотсыз адамдарды активтерінен айыруы мүмкін. Кейбір жағдайларда, мысалы, шоттардың өзі қылмыстың құрамдас бөлігі ретінде қолданылған кезде, шотты секвестрлеу қосымша қылмыстардың алдын-алудың ең оңай жолы болып табылады.
Екінші жағынан, сотқа берілмес бұрын адамдардан мүлікті пайдалануды алып тастау кінәсі дәлелденгенге дейін кінәсіздік принципін бұзады. Нашар жағдайларда, шотты секвестрлеу айыпталушылардың өздерінің қаражаттарын өздерінің кінәсіздіктерін дәлелдеу үшін адвокаттарды жалдауға және шотқа қайта кіруге мүмкіндік бермеуі мүмкін.
Бақытымызға орай, соттар жалдау ақысы мен заңдық төлемдерді төлеу сияқты қажетті шығындар үшін секвестрлік шот қаражатына қол жеткізе алады. Қаржыны осылайша секвестрлеу әлі күнге дейін кінәлі айыпталушылардың елден қашып кетпес бұрын ақшаны іздеу қиын криптовалютаға ауыстыруына жол бермейді.
Секвестрлік шот үлгісі
Жеке тұлға немесе корпорация заңсыз есірткі картелі үшін ақшаны жылыстату үшін банктік шотты пайдаланды деп айыпталды делік. Сот сот отырысы өткенге дейін есептік жазбаны секвестр ету туралы шешім шығара алады.
Осындай заңсыз әрекеттер үшін пайдаланылуы мүмкін шотты секвестирлеу бірнеше мақсатты көздейді. Біріншіден, бұл ақшаны жылыстату сияқты болжамды қылмыстық әрекеттің жалғасуын тоқтатады. Екіншіден, айыпталушылар секвестрлік шоттан заңсыз табыстарды алып тастай алмайды. Ақырында, шоттың секвестрі кінәсіз айыпталушыға есептік жазбаның құлпын ашуға ынталандырады.