Жоспар әкімшісі
Жоспар әкімшісі дегеніміз не?
Жоспар әкімшісі – бұлоның қатысушылары мен алушылары атынан зейнетақы қорын немесе зейнетақы жоспарын басқаруға жауапты адам немесе компания.Жоспар әкімшісіне қаражаттың дұрыс жиналуын және барлық білікті қатысушыларға таратылуын қамтамасыз ету міндеті жүктелген.
Тұрғысынан фидуциарлық баж, жоспар әкімшісі жоспар қатысушылардың қызығушылығын емес, оларды жұмыс компания әрекет міндетті.Әдетте, әкімші қызметкер емес, оның орнына үшінші тарап мердігері болып табылады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Негізгі өнімдер
- Жоспар әкімшісі зейнетақы қорының немесе зейнетақы жоспарының күнделікті жұмысын басқарады.
- Әкімші, әдетте, арнайы қорлар туралы ережелерді білетін және дағдылары бар сыртқы мердігер болып табылады.
- Әкімші инвестициялық шешімдер қабылдамайды.
Зейнетақы жоспары әкімшісін түсіну
Жоспар әкімшісі қор үшін инвестициялық шешімдер қабылдай алмайды, бірақ оған салынған ақшаның белгіленген мақсаттарға сәйкес дұрыс салынуын қамтамасыз ете алады.
Қысқаша айтқанда, әкімші компанияның зейнетақы жинақтау жоспарының немесе зейнетақы қоры жоспарының күнделікті жұмысын басқарады.Нақтырақ айтсақ, жоспар әкімшісі ақшаның қорға дұрыс қосылуын, қатысушылардың шоттарының дұрыс басқарылуын қамтамасыз етеді, сонда олар тиісті активтер бөлінуіне ие болады және төлемдер оның бенефициарларына жедел бөлінеді.
Әкімшінің негізгі міндеттері:
- Компания қызметкерлерін тиісті зейнетақы жоспарларына тіркеу
- Жоспар бенефициардың құқығын есептеу
- Бенефициарларға дұрыс жоспарлы төлемдер жасау
- Жоспар бойынша барлық мәліметтердің дұрыс екендігіне және қатысушыларға уақытында ұсынылатындығына көз жеткізу
- Сот шешімдері мен ережелеріне сәйкес алушылардың бұрынғы жұбайларына зейнетақы төлемдерін төлеу
- Бенефициарлардан туындаған сұрақтар, алаңдаушылықтар мен шағымдар
Маңызды
Көптеген компаниялар жоспар әкімшісінің міндеттерін аутсорсингке беруді жөн көреді.
Жұмысты аутсорсингке беру
Қарапайымдылық пен шығындарды үнемдеу үшін кішігірім жұмыс беруші компанияның жоспарлау әкімшілігінің міндеттерін үйде сақтауды таңдай алады. Алайда, қызметкерлер саны өскен сайын, тапсырма көп уақытты алады және күрделі бола бастайды. Жұмыс берушіге жоспар әкімшісі болу үшін кәсіби маман жалдағаны пайдалы болады.
Сондай-ақ, кәсіби жоспар әкімшілері зейнетақы жинақтары мен зейнетақы бағдарламаларын реттейтін заңдар мен ережелерді біледі.Мысалы, Канаданың Онтарио қаласында зейнетақы жоспарларыЗейнетақы төлемдері туралы Заңға (PBA)сәйкес келуі керек.
Жоспар әкімшісі алатын төлемдерді жұмыс беруші немесе қор қатысушылары төлей алады немесе бөлісе алады.
Инвестициялық шешімдерді тапсыру
Компания немесе оның жоспарының демеушісі көбінесе қаражатқа ақша салу жауапкершілігін кәсіби инвестициялық компанияларға береді.
Зейнетақы жоспарының демеушісі әдетте жоспар активтерін инвестициялау үшін сыртқы инвестициялар жөніндегі кеңесшіні жалдайды. 401 (k) сияқты жарналар жоспары анықталған жағдайда, инвестициялар жөніндегі кеңесші жоспарға қатысушыларға ұсынылатын жоспардың инвестициялық мәзірін таңдауға көмектеседі. Белгіленген төлемдер бойынша зейнетақы жоспары жағдайында, сыртқы кеңесші жоспар бойынша демеушімен келісілген тәртіпте инвестицияларды басқарады.
Бұл қызмет провайдерлері, олар әкімшінің немесе үшінші тұлғалардың қызметкерлері екендігіне қарамастан, әкімшінің қамқорлығымен бірдей.