Портфолионың пайдасы мен шығынын есептеңіз

Портфолионың жалпы пайыздық пайда немесе шығынын табу бірнеше қарапайым есептеулерді қажет етеді. Біріншіден, жеке қауіпсіздік бойынша пайыздық кірістер мен шығындардың қаншалықты болатынын түсінуіңіз керек.

Таза пайда немесе залал табу

Таза пайда немесе шығынды табу үшін сатып алу бағасын ағымдағы бағадан алып тастаңыз және айырмашылықты активтің сатып алу бағаларына бөліңіз. Мысалы, егер сіз бүгін акцияны $ 50-ге сатып алсаңыз, ал ертеңгі акция $ 52 болса, сіздің пайыздық өсіміңіз 4% құрайды ([$ 52 — $ 50] / $ 50).

Портфолиодағы күнделікті табысты табу басқа тәсілді қажет етеді. Акциялар әдетте әр түрлі сатып алу бағаларына ие болатындықтан, бір бағалы қағаздардағы пайыздық өсім, екінші бағалы қағаздардағы өсімге тең болмауы мүмкін. Жеке пайыздық кірісті қосу сізге портфолионың кірістілігін дәл өлшеуге мүмкіндік бермейді.

Портфолионың пайыздық қайтарымын есептеу

Акцияның табыстылығын табудың жоғарыдағы әдісін түзету арқылы сіз портфолионың пайыздық кірісін таба аласыз. Оның орнына сатып алу бағасы мен ағымдағы құнын пайдалану қорын, сіз өз портфелінің жалпы құны негізінде есептеулер жасайды. Мысалы, 1 маусымда сіздің портфолио 14 500 долларға бағаланды. Нарықтық белсенділіктің бір аптасынан кейін сіздің портфолиоыңыздың құны 15 225 долларға дейін артады. Сіздің портфолио бойынша бір аптадағы кірістілік 5% құрайды ([15,225 $ — 14,500 $] / 14,500 $).