Өзара қорлардың сауда-саттығы қалай анықталады және есеп айырысады?

Өзара қорларды күн сайын сатып алуға және сатуға болады.Алайда, акциялар мен бағалы қағаздардың қайталама нарықта барлық сауда күндері айналысатын басқа түрлерінен айырмашылығы, қордағы акциялармен операциялар нарық жабылғаннан кейін күніне бір рет, әдетте Шығыс Стандартты уақытымен сағат 16.00-де жүзеге асырылады.

Ақша нарығының өзара қорларын қоспағанда , сауда операциясының клирингі қор компаниясына және қор түріне байланысты келесі бір-үш жұмыс күні ішінде жүзеге асырылады.

Сауданы тазарту

Инвестор үлестік қордың акцияларын сатып алуға немесе сатып алуға (тікелей немесе брокер немесе кеңесші арқылы) тапсырысбергеннен кейін, мәміле келесі таза активтер құны бойынша жүзеге асырылады, ол нарық жабылғаннан кейін күн сайын есептеледі.Инвестициялық қорлардың көпшілігі өз акцияларын EST 16.00-де қордағы барлық бағалы қағаздардың жабылатын нарықтық бағасын қолдану арқылы бағалайды.

Қор түріне (мысалы, меншікті тауарға қарсы) және пайлық қордың отбасына байланысты сауда-саттық үшінші тараптың кастодианы немесе клирингтік орталық арқылы жүзеге асырылады. Сауда-саттықты клиринг – бұл сауда-саттық өтінімдерін сәйкестендіру және акцияларға меншік құқығын тіркеу және беру процесі.

Меншікті және облигациялық қорлар сауда-саттық аяқталғаннан кейін бір күн ішінде тазартылады, ал тауарлық және басқа қор түрлері сауда күнінен кейін екі күннен аспауы керек. Ақша нарығының үлестік қорларының акциялары ерекшелік болып табылады, өйткені олар сауда операциясы жасалған күні тазартылады.

Алымдар мен алымдар

Өзара қор сауда-саттықтары ақы төленуі мүмкін. Кейбір қорларда алдын-ала төлемдер бар, мысалы сату ақысы немесе жүктеме немесе акциялар сатылған кезде төленетін төлемдер шартты кейінге қалдырылған сату төлемі деп аталады. Fidelity сәйкес, басқа төлемдерге мыналар кіруі мүмкін:

• Қысқа мерзімді төлемдер:  кейбір қорлар қысқа мерзімді қор сауда-саттығымен байланысты шығындар үшін қысқа мерзімді өтеу ақысын алады. Жарналар сауда-саттықтың 0,5% -дан 2% -на дейін болуы мүмкін және әдетте 30 күннен кемде 180 күнге дейінгі кезеңдерге арналған акцияларға қолданылады.
• Қысқа мерзімді сауда жарналары:  Егер трейдер сатып алудан кейінгі 60 күн ішінде белгілі бір транзакциялық емес төлем қаражатын сатса, олар қысқа мерзімді сауда жарнасын төлеуі керек.
• Транзакция үшін төлемдер:  Кейбір жүктеме жоқ қаражат үшін транзакцияға арналған төлемдер сатып алуларға қолданылуы мүмкін, бірақ сатылымдарға жатпайды. Алынатын сома сауданың онлайн режимінде (75 доллар) немесе өкіл арқылы жүзеге асырылуына байланысты (минимум 100 доллар, максимум 250 доллар).
• Сатып алу жарналары:  Бұл төлемдер алдыңғы сатылым жүктемесімен бірдей емес, өйткені төлем делдалға емес, қорға төленеді.
• Айырбастау төлемдері:  айырбастау немесе аудару сол қордың отбасы қорына түскен кезде кейбір қаражатқа ақы алынады.
• Шот үшін төлемдер:  Кейбір қорлар шығындарды жабу үшін бөлек шот ақысын алады.Бұл төлемдер көбінесе шоттың долларлық құны белгілі бір шектен төмен түскен кезде салынады.