Кумулятивтік жеңілдік
Кумулятивтік жеңілдік дегеніміз не?
Кумулятивтік жеңілдік артықшылығы – бұл өзара қор қоры инвесторлары үшін, белгілі бір қор үшін, әдетте, бір қордың отбасынан шыққан, сол пай қоры компаниясы ұсынған бірнеше қорға салынған жалпы сомасы негізінде төмен төлемдер алу құқығын алу тәсілі.
Жалпы, алымдар инвестиция жалпы сомасы негізінде өзара қоры төмендету инвестициялау үшін. Кейбір қорлар төмен төлемдер алу үшін қажетті инвестициялық минимумдарды белгіледі. Кумулятивтік жеңілдік артықшылығы инвесторларға белгілі бір қорға емес, барлық байланысты қорларға қолданылатын минимумға негізделген жеңілдік береді.
Кейде инвесторлар белгілі бір уақыт аралығында қорға немесе қор отбасына бірнеше инвестиция салуға келісім беру арқылы жинақталған жеңілдік артықшылығын алады.
Негізгі өнімдер
- Кумулятивтік жеңілдік артықшылығы бірыңғай қор компаниясы ұсынған бірнеше қорға салынған жалпы сомасы негізінде өзара қор салымшыларына төмен төлемдер алуға мүмкіндік береді.
- Кумулятивтік жеңілдік артықшылығы инвесторларға белгілі бір қорға емес, барлық байланысты қорларға қолданылатын минимумға негізделген жеңілдік береді.
- Кейде инвесторлар белгіленген мерзім ішінде қорға немесе қор отбасына бірнеше инвестиция салуға келісім беру арқылы жинақталған жеңілдік артықшылығына ие болады.
- Сыйақының құрылымын түсіну үшін кез-келген қордың проспектісін оқып шығыңыз, өйткені кейбір пай қорлары тікелей алымдарға ие, ал басқалары ережелерді күрделі тілмен жасырады.
Кумулятивтік жеңілдік туралы артықшылықты түсіну
Кумулятивтік жеңілдік артықшылықтары біршама кең таралған, кейде хеджирлеу қорларына және тіркелген кеңесшілер ұсынатын басқа да салымдарға қолданылады.
Say Bird Mutual Fund компаниясы Робин қоры үшін кемінде $ 20,000 инвестицияланғанына байланысты жылына 0,75% алады. Алайда, кем дегенде $ 100,000 инвестицияланған үшін ол жылына 0,50% алады. Ол сондай-ақ Woodpecker қорын және Blue Jay қорын бірдей минимуммен ұсынады. Bird Mutual $ 150,000 жиынтық жеңілдік артықшылығын ұсынады.
Инвесторлар үш қорға 0,50% сыйақы алуға құқылы, егер олар үш қорға 150 000 АҚШ долларын жинаса. Егер Bird Mutual 110,000 долларын алдын-ала салуға дайын клиенттерге жылына 0,50% -дан төмен төлем жасаса – олар келесі төрт тоқсанның әрқайсысы үшін тоқсанына $ 10,000 салуға келіскен болса – бұл сонымен бірге жеңілдіктердің жиынтық артықшылығын білдіреді.
Кумулятивтік жеңілдіктердің артықшылықтары мен кемшіліктері
Кумулятивтік жеңілдік артықшылығы айқын көрсетіліп, барлық клиенттерге біркелкі қолданылған жағдайда, көптеген инвесторлар оны әділ деп санайды, дегенмен кейбір кішігірім клиенттер кейде өздерінің шоттарындағы сомаларға сүйене отырып, жоғары төлемдер төлейді.
Алайда, жинақталған жеңілдік артықшылығы үлестік қор компаниясы үшін маркетингтік шығындардың төмендеуін көрсетеді. Тек $ 150,000 шотына қарағанда екі $ 75,000 шотына қызмет көрсету үшін үлестік қор компаниясына көп ақша қажет.
Жеңілдік – кумулятивтік жеңілдікке қатысты ережелер айқын болмаса. Өзара қор индустриясындағы кейбір компанияларда тікелей төлемдер бар, ал басқалары ережелерді күрделі тілмен жасыруға бейім.
Пайлық қорлар әрқашан проспектте барлық байланысты төлемдер туралы жазады. Әр қор проспектіні жылына бір рет жаңартып отыруы керек, сондықтан ол әрдайым жаңарып отырады. Бұл оқу жағымды емес, бірақ бұл қордың төлемдерін толық түсіну үшін барудың ең жақсы орны.