Қаржылық жоспарлаушыларға арналған жалпы сұхбат сұрақтары
Қаржылық жоспарлау дегеніміз – кем дегенде 2022 жылға дейінгі жұмысқа деген көзқарасы жоғары пайдалы мансап. Қаржылық жоспарлау бойынша жұмыс орындары өте көп болғанымен, олар үшін бәсекелестік өте жоғары, бұл жұмыс сұхбатында маңызды рөл атқарады. Алғашқы әсер маңызды. Алғашқы жақсы әсер сізге бірден аяқ басады. Нашар, керісінше, сізді еңсерілмейтін тесікке батыруы мүмкін. Таңдану үшін киініп, ерте көрініп, сұхбаттасушының көзіне қарап, сенімді және сенімді қол алысуды ұсыныңыз.
Сұхбаттасу аяқталғаннан кейін, сіздің жауаптарыңыз сіздің жұмысыңызды көрсетеді. Осы себепті сұрақтарды алдын-ала біліп, қалай жауап беретініңізді білгеніңіз абзал. Қаржылық жоспарлау бойынша сұхбаттасу кезінде келесі сұрақтар жиі кездеседі.
Негізгі өнімдер
- Қаржылық жоспарлау – бұл Millennials екеуі де сұранысқа ие мансап, жинақтау және инвестициялауды бастау туралы кеңес беруді қажет етеді және Baby Boomers зейнетке шығудың алдында тұр.
- CFP немесе CFA тағайындау сияқты дұрыс тіркелгі деректерін алу пайдалы болуы мүмкін, бірақ достық және индивидуалды болу да сәттіліктің басты факторы болып табылады.
- Жұмыс сұхбатында қаржы саласындағы білімдер мен жаргондар туралы білуге үміттеніңіз. Егер сіз бірдеңе түсінбейтін болсаңыз немесе сұхбат берушінің мағынасын білмесеңіз, шыншыл болыңыз.
Сіздің біліміңіздің мазмұнын сипаттаңыз
Қаржылық жоспарлаушы болуды жоспарлайтындарға ешқандай жылдам және жылдам білім беру талаптары жоқ. Инвестиция саласында жетістікке жеткендігі туралы тексерісі бар адам, егер ол өнер тарихының маманы болса да немесе колледж дәрежесі болмаса да, қаржылық жоспарлау бойынша жұмысқа тұра алады.
Осылайша, еңбек нарығы бәсекеге қабілетті, ал жұмыс берушілер сіздің фоныңызда сізді топтамадан ерекшелендіретін нәрсе іздейді. Егер сіз экономика, қаржы немесе статистика саласында оқыған болсаңыз немесе одан да жақсы болса, MBA бар, бұл оңай; дәрежеңізді және сіздің біліміңіз сізді қаржылық жоспарлау мансабына қалай дайындағанын атап көрсетіңіз.
Алайда, егер сіздің мамандығыңыз қаржы саласынан тыс болса немесе сіз колледжді аяқтамаған болсаңыз, шығармашылықпен айналысуыңыз керек. Сұрақтан жалтармаңыз, өйткені жақсы интервьюерлер бұл туралы қысқа мерзімде біледі; өзіңіздің жұмысыңызға дайын екеніңізді көрсететін, мектептегі емес басқа тәжірибеге байланысты мүмкіндігінше тезірек бөліп алыңыз.
Сіз қандай сертификаттар мен белгілерді алып жүрсіз?
Үздік қаржылық жоспарлаушылар өздерінің қолөнерінің бір саласын игергендіктерін көрсететін нақты белгілерді ұсынады. Ең кең тарағаны – сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP), бұл қаржылық жоспарлаудың көптеген тақырыптары бойынша сіздің терең білім деңгейіңізді тексеретін емтихан тапсыруды талап етеді.
Сізде CFP бар деп жауап беру сіздің кандидатураңызға бірден серпін береді. Алайда, егер сізге CFP немесе тіркелген инвесторлар кеңесшісі (RIA) сияқты басқа салалық белгілер жетіспесе, емтихандарға дайындалып, белгілі бір мерзімде осы сертификаттарды алудың нақты жоспарын атап өтіңіз.
Қазіргі уақытта сіз салалық белгілерді алып жүрсеңіз немесе оларды алудың белгілі бір жоспарына ие болсаңыз да, сұхбат берушіге өзіңіздің және сіздің болашағыңызға ақша салуға дайын байсалды үміткер екеніңізді білдірген кезіңізде де.
Маған не білетіндігіңізді айтыңыз (Эзотерикалық индустрия термині)
Кейбір интервьюерлер сіздің қаржылық жоспарлау туралы нақты біліміңізді тексереді. Олар ең төменгі түзету дайындығы мен қолмен ұстауды қажет ететін кандидаттарды алғысы келеді. Сондықтан өрістің қыр-сырын зерттеп, сұхбат беруші сіздің жолыңызға түсуі мүмкін кез-келген техникалық сұрақтарға дайын болу маңызды.
Ең нашар сценарий, сұхбат беруші сіз таныс емес термин туралы сұрайды. Үрейленбеңіз. Сонымен қатар, сұрақты жіберіп алмауға тырысыңыз. Көбіне адамдар жауап бере алмайтын немесе қаламайтын сұрақтан өздерін алған сұрағымен ойша ауыстырып, орнына сол сұраққа жауап беру арқылы шығады. Бұл тактика саясаткерлерге теледидарлық дебатта жұмыс істейтін сияқты болғанымен, жұмыс сұхбаты кезінде бұл жаман идея. Бұл сұхбат берушіге сізге жауаптың жетіспейтіндігін айтып қана қоймай, сізді майлы және шынайы емес етіп көрсетеді. Тікелей болыңыз. Сіз бұл терминмен таныс еместігіңізді мойындаңыз және өзіңізді әлі де оқып жатқан және мамандық бойынша өсіп келе жатқан жұмыс екендігіңізге сенімді түрде айтыңыз. Сол кезде сіз білетін ерекше ақпарат ұсыну арқылы өз құндылығыңызды көрсетіңіз.