Қаржы кеңесшілеріне арналған сенімгерлік тағайындаулар

Инвестиция саласындағы мамандардың көпшілігі сатылымда және техникалық оқуда көптеген сағаттарды өткізеді, алайда инвестициялық кеңес берушілерге көмек көрсетудің Фидуциарлық зерттеулер орталығы ұсынған екі тағайындау қаржылық кеңесшілерге өздерінің сенімгерлік білімдерін жетілдіруге және өздерінің сенімгерлік міндеттеріне байыпты екендіктерін көрсетуге мүмкіндік береді. Фидуциарлық зерттеулер орталығы аккредиттелген инвестициялық сенімгерлік (AIF) және аккредиттелген инвестициялық сенімгерлік талдаушы (AIFA) ұсыныстарын ұсынады.

Негізгі өнімдер

  • Фидуциарлық зерттеулер орталығы қаржылық кеңесшілерге арналған екі нұсқаны ұсынады.
  • AIF тағайындауы медициналық көмектің сенімгерлік стандарттарын және 22 Ақылды инвестициялық практиканы үйренуді қамтиды.
  • AIFA белгісі – бұл AIF белгіленуінен кейінгі деңгей.

Стандарттар

Фидуциарлық зерттеулер қорының мәліметтері бойынша, бес миллионнан астам адам заңды түрде басқа біреудің ақшасын ұқыпты басқарады.  Қарапайым тілмен айтсақ, онда көптеген сенушілер бар. Инвестицияларды басқару үдерісіне қатысатын адамдар мен триллиондаған долларларды ескере отырып, бұл мамандық инвестициялардың сенімгерлері туралы басқа салалардың мамандары сияқты тәжірибе стандарттары туралы хабардар болуды және оларды сақтауды талап етеді деп күтуге болады, мысалы. медицина, заң және есеп.

Инвестициялық мамандығына осындай стандарттарды қолдану өткен норма болған жоқ, ал соңғы жағдайлары фидуциарлық немқұрайлылық және нәтижесінде заңнаманы фидуциарлық жауапкершілігін кезелімді және оған білім қажеттігін орналастырды. Басқа көптеген кәсіби белгілеулер сияқты, AIF және AIFA және оларды алу процесі оқу уақытын және емтиханды сәтті аяқтауды талап етеді.

Kurzübersicht

Бес миллионнан астам адам – ​​сенімгер.

AIF белгілеуі

Фидуциарлық зерттеулер орталығы AIF атағын алуға үміткерлер үшін аудиториялық және веб-оқыту бағдарламаларын ұсынады.Бір күндік курс аудиториялық және интернеттегі оқытуды біріктіреді, ал веб-бағдарламаны 90 күн ішінде аяқтауға болады.  Фидуциарлық зерттеу саласына жаңадан келгендер сыныпта туындауы мүмкін қызу пікірталастардың артықшылықтарын, сондай-ақ сұрақтар қою мүмкіндігін қарастырғысы келуі мүмкін.

Жиырма екі парасатты тәжірибе

AIF бағдарламасы медициналық көмектің сенімгерлік стандарттарын қалай сақтау керектігі туралы егжей-тегжейлі нұсқаулық береді және қатысушыныФидуциарлық зерттеулер қоры жасаған22 ақылды инвестициялық практикамен таныстырады.  Бұл тәжірибелер «тиісті заңнаманың минималды талаптарын саланың үздік тәжірибелерімен» біріктіреді. Фидуциарлар өз міндеттемелерін осы тәжірибені ұстану арқылы орындайтындығына сенімді болуы мүмкін. Клиент кеңес берушінің тәжірибесін AIF белгісімен пайдаланғаннан ұтады, өйткені кеңесші басқалар ұстанбайтын шеберлік стандартына сай болады.

AIFA тағайындауы

AIFA бағдарламасы, сенімгерліктің келесі деңгейі – бұл AIF бағдарламасының түлектеріне ұсынылатын үш күндік аудиториялық курс.Бұл курс әр «ақылға қонымды тәжірибе» бойынша кеңейтіліп, қатысушыларға сенімгердің осы тәжірибеге сәйкестігін бағалауды үйретеді, бұл оларды ұйымның «Фидуциарлық зерттеулер қоры» анықтаған «жоғары сапа стандартына» сәйкестігін куәландырады.Мұндай сертификат алу арқылы мұндай ұйым өзінің зейнетақы жоспарына қатысушыларға, инвесторларға немесе донорларға өзін-өзі ұстайтындығын және олардың ақшасын басқаратындығын стандарттардың жоғарғы деңгейіне дейін көрсетеді. 

Екі бағдарламаның түлектері инвестициялардың ақылға қонымды тәжірибесіне деген баға мен білімді ала отырып, олардың жетістіктері арқылы сенімділікке ие болады. Инвестициялық кеңес беру бизнесі жоғары бәсекеге қабілетті, және болашақта көбіне бірнеше кеңесшіні таңдамас бұрын бағалайды. Уақыт пен ақшаны қосымша білім алуға жұмсай отырып, эдвайзерлер өз клиенттері алдындағы сенімгерлік міндеттерін орындау үшін қажетті білімді алуға дайын екендіктерін көрсетеді.

Kurzübersicht

АХҚО сәйкессіздік бағыттарын және жақсарту мүмкіндіктерін анықтайды.

Қоғамдық қабылдау

Жұртшылықтың фидуциарлық міндеттер туралы хабардарлығы өскен сайын, сенімгерлік мәселелер бойынша кеңес алуға мүмкіндіктер де бар. АХҚО осы мүмкіндіктерді пайдалануға жақсы жағдай жасады. Инвестициялық процестердің медициналық көмектің сенімгерлік стандартына сәйкес келуін қамтамасыз еткісі келетін ұйымдар үшін АХҚО сәйкессіздік аймақтарын және жақсарту мүмкіндіктерін анықтау үшін консультациялық келісімдер жасай алады.

Мысалы, егер сізде бұрын қайырымдылық ұйымының инвестициялық комитетінің жұмысына немесе шағын бизнесті зейнетке шығару жоспарына куә болу мүмкіндігі болған болса, сіз құрылымдық процестің жоқтығын және шешім қабылдау үшін анықталған қадамдарды байқадыңыз. АХҚО-ны бағалау әдісі құрылымды және ұйымды жалған комитет мүшесіне немесе шектен тыс инвестициялық қызмет провайдеріне осал болуы мүмкін процеске әкелуге көмектесетін ерекше әдісті ұсынады.

Сенімгерліктің керемет куәлігі

Фидуциарлық көмек стандартына сәйкестігіне сенімді ұйымдар үшін AIFA атауы бар адамдар Fiduciary Excellence сертификатына ие болатын бағалауды ұсына алады.Бұл сертификат ұйымды басқарудың жоғары деңгейін көрсету үшін қолдана алады, бұл сол қатысушылардың – әлеуетті донорлардың, зейнетақы жоспарының қатысушыларының немесе басқа да мүдделі тараптардың мүдделерін ұйымның өзінен жоғары қоюды талап етеді.

Үздіксіз білім берудің сыйақысы

Қайырымдылық қорларының сенім білдірушілеріне, зейнеткерлікке шығу жоспарларына және инвестициялар жөніндегі кеңесшілерге бұрынғыдан да көп ақша сеніп тапсырылғандықтан, жұртшылық өз ақшасының сақтықпен басқарылатынын білгісі келеді. Энронның зейнетақымен қамсыздандыру жоспарларына қатысты жағдайдағы сияқты, фидуциарлық құқық бұзушылықтың өрескел оқиғалары анықталған сайын, сенімгерлік міндеттер туралы хабардарлықтың өсуі.

ЖылыEnron жағдайда, сенiмдi өкiлi жасаса, соның ішінде компанияның топ-менеджерлерден мен Директорлар кеңесінің өз жоғарыда жоспары қатысушылардың мүдделерінің қоюға олардың фидуциарлық міндеттемелерін орындауға -failed.АҚШ-тың Еңбек министрлігі берген сот процесінде тіркелген көптеген сенімді сәтсіздіктер арасында олар компанияның акцияларына сәйкесінше жарналар салған, қызметкерлерді компанияның денсаулығы туралы жаңылыстырған және оларды Enron акцияларына көбірек инвестициялауға шақырған, тіпті олар өздері білген компания құлдырауға ұшырады.Осы және басқа әрекеттер арқылы олар өз қызметкерлерінің зейнетақы қорларын қиратты.

Төменгі сызық

Сенімгерлік міндеттер туралы хабардарлықтың жоғарылауына жауап ретінде заң шығарушылар 2006 жылы« Зейнетақыларды қорғау туралы» заң қабылдады, ол сенімгер кеңесшілердің назарына ілікті, сарапшылардың жыл сайынғы тексерулерін қажет етеді.  АХҚО зейнеткерлікке шығу жоспарына қатысушыларға ұсынылатын инвестициялық кеңестердің аудиторлық қызметтерін жүзеге асыруға қабілетті.

Қоғамдық сананың өсуі, реттелудің күшеюі және сенімдерге сеніп тапсырылған ақшаның көп мөлшері AIF және AIFA белгілері арқылы өзін сенімгер ретінде көрсете алатын кеңесшілер үшін керемет дауыл тудырды.