Қаржы кеңесшілерінің мансабында сәтсіздікке ұшырауының себептері қандай?

Көптеген қаржылық кеңесшілер мансабында сәтсіздікке ұшырайды.Америка Құрама Штаттарындақаржылық жоспарлау саласында басымдық беретін егде жастағы, тәжірибелі мамандардың қатал бәсекелестігі салдарынан сертификатталған жас қаржылық жоспарлаушыларға бастауқиынға соғады.

Қаржылық жоспарлаушылардың көпшілігі кірістерінің басым бөлігін комиссиялық төлемдерден алады, дегенмен адамдар аз сауда жасайды. Бұл алдағы жоспарлаушыларға ақша табуды қиындатады. Елеулі портфолиосы бар клиенттер бұрыннан қарым-қатынаста болатын қаржылық жоспарлаушылармен жұмыс істейді. Сонымен қатар, жаңа ақшасы бар адамдар өздеріне сенетін сезінетін тәжірибелі қаржылық жоспарлаушыларды қалайды. Бұл жаңа түлектердің өзін-өзі тану үшін күресуге мәжбүр етеді.

Өз бетінше жұмыс істейтін қаржылық жоспарлаушылар саны айтарлықтай азайды. Студенттік несие бойынша міндеттемелерге байланысты, жақында түлектерге несие, тәжірибе және қаржылық тұрақтылықсыз өз фирмаларын құру қиын. Қаржылық жоспарлауда ақша табу үшін сізге ақша қажет, ал жаңа түлектер ақша табуға және клиенттерге қиналуда.

Ірі инвестициялық фирмалардағы оқыту бағдарламалары бұрынғыдай керемет емес. Ақша тауып жүрген тәжірибелі жоспарлаушылар өріске шыққысы келген аш түлектермен коммерциялық құпиялар мен кеңестермен бөліскілері келмейді. Олар клиенттерді ұстап, өздері үшін тапсырыс бергісі келеді.

Клиенттерін инвестицияларынан қанағаттанарлықтай қайтара алмайтындар клиенттерінен айырылады, ал сіз табысты портфолиосыз жаңа клиенттер ала алмайсыз.