Қаржылық кеңес беру тәжірибеңіздің жетістігін қалай өлшеуге болады

Қаржы кеңесшісі ретінде сіз бизнесіңіздің қаншалықты сәтті екенін анықтау үшін оларды зерттеуге көп уақытыңызды жұмсайсыз. Басқаша айтқанда, олар сіздің клиенттеріңіздің ақшасына лайықты ма. Бірақ өз фирмаңыздың жетістігін қадағалап отыруды ұмытпаңыз. Оны кез-келген кәсіпке сай өлшеп, бағалаңыз. Уақыт өте келе оны қадағалаңыз. Ненің жұмыс істейтінін және нені түзету керектігін біліңіз. Бұл сәттілікті өлшеудің мәні.

Кәсіпкерлікті басқару туралы айтатын болсақ, бизнесті дұрыс жолға қоюға көмектесетін табысты өлшеудің әртүрлі әдістері бар. Қаржылық кеңес беру тәжірибесін өлшеуге арналған ең жақсы көрсеткіштерге және сандарды түсіндіру бойынша бірнеше кеңестерге назар салыңыз.

Активтер басқаруда

Басқарудағы активтер (AUM) қаржы саласы үшін ұзақ уақыттан бері сүйікті көрсеткіш болып табылады, өйткені ол фирманың жалпы кірісіне тікелей байланысты. Кәсіп иелері фирманың өсіп келе жатқандығы туралы түсінік алу үшін уақыт өткен сайын AUM тенденциясын қарастырады. Болашақ клиенттер де бұған қарайды. Дені сау AUM сенімді және тәжірибелі кеңесшіні көрсетеді.

Бұл көрсеткішті келесі айға немесе келесі жылға мақсат қою үшін де пайдалануға болады. Сонымен қатар, AUM-ден алынған кірістер сметасы жылдық бюджетті құру уақыты келгенде көмектеседі.

Қаржылық кеңесшіге арналған AUM дәстүрлі көрсеткіштеріндегі проблема — тәжірибе өскен сайын фирманың өсу қарқыны төмендейтін көрсеткішке айналуы мүмкін. Қаржы кеңесшісі оның орнына кез келген жоғалған шоттарды шегеріп тастағандағы таза жаңа AUM-ны (яғни басқарудағы жаңа активтерді) қарауды қалауы мүмкін.

Кәсіп иелері бұл көрсеткішті уақыт бойынша түзетудің орнына әр кезең үшін тұрақты өсу мақсатын құру үшін қолдана алады. Ол сонымен қатар нақты уақыт режимінде активтердің өсуіне нақты көрініс береді.

Клиенттің орташа кірісі

Қаржылық консультациялар тәжірибесінің жетістігін өлшейтін жеке меншіктегі активтер бірыңғай көрсеткіш ретінде қарастырыла алмайды, өйткені ол тек жоғарғы деңгейдегі кірісті өлшейді.

Мысалы, тәжірибе жылдам өсіп келе жатқан шығындар рентабельділікті төмендетсе де, уақыт өте келе AUM-дің өсуін көрсете алады. Кейбір тәжірибелер бірқатар пайдасыз клиенттерді табуы мүмкін. Оларды бизнеске шығын келтіретін қызметтермен қамтамасыз етуді жалғастырғаннан гөрі босатуға тұрарлық шығар.

Бір клиентке келетін орташа табыс (ARPC) немесе әр кәсіпкерде қолданылатын бір пайдаланушыға келетін орташа табыс — уақыт бойынша пайда шегін өлшеуге және жақсартуға арналған керемет көрсеткіш. Кейбір жағдайларда ARPC көрсеткішінің төмендігі қаржылық кеңесшінің клиенттер базасын тым кішкентай етіп көрсететіндігін көрсетеді.

Егер солай болса, кеңесші қосымша өнімдер мен қызметтерді ұсыну арқылы ARPC-ді ұлғайта алады. Сонымен қатар, фирма маркетинг пен ұстап қалу шығындарын азайту арқылы пайда шегін жақсарту үшін жоғары таза клиенттерді мақсат тұта алады.

Таза пайда маржасы

Бір клиентке келетін орташа табыс тұрақты шығындардан бұрын жалпы пайда шегі туралы нақты түсінік береді. Мәселе мынада: қаржылық консультациялар әлі де таза деңгейде пайдасыз болуы мүмкін.

Мысалы, қымбат тұратын кеңселер сияқты жоғары тұрақты шығындар кірісті таза негізде қиындатуы мүмкін, дегенмен фирма жалпы маржа мен ARPC көрсеткіштерін қарау кезінде жоғары тиімді болып көрінеді.

Таза пайда маржасын таза кірісті жалпы сатылымға бөлу және нәтижені 100-ге көбейту арқылы есептеуге болады. Бұл кез-келген қаржылық кеңесші үшін таныс теңдеу.

Тұтастай алғанда, қаржылық консультациялар тәжірибесі таза пайда деңгейінің жоғарылауын оңтайландыруға тырысуы керек, бірақ кейбір күрделі шығындар ұзақ мерзімді өсім үшін қажет болуы мүмкін екенін мойындау қажет. Технологиялық шешімдер, әсіресе жоғары бастапқы шығындар үшін бәсекелестік артықшылықты қамтамасыз ете отырып, өзін-өзі ақтайды.

Төменгі сызық

Қаржы кеңесшілері бірқатар негізгі көрсеткіштерді пайдалану арқылы операциялық және қаржылық прогресті өлшеу арқылы үлкен жетістіктерге жете алады. Кеңесшілер қоғамдық компанияларды талдауға пайдаланылуы мүмкін болғанымен, олардың жеке фирманың жетістігін өлшеу үшін қолданғысы келетін кейбір көрсеткіштері бар.

Кеңес берушілер дұрыс көрсеткіштерді қолданатынына және уақыт өте келе оларды үнемі қадағалап отыратындығына сенімді болуы керек.

Осы көрсеткіштерден басқа, қаржы кеңесшісі уақыт өте келе фирманың беделін және басқа да материалдық емес активтерін оңтайландыру үшін клиенттердің жанасуы сияқты қаржылық емес көрсеткіштерді қарастыруды да қалауы мүмкін. Бұл жақсартулар, сайып келгенде, клиенттердің төмендеуі, маркетингтік шығындардың төмендеуі және кірістіліктің жоғарылауы сияқты айтарлықтай пайда әкеледі.