Ажырасудың қаржылық талдаушылары институты (IDFA)
Ажырасудың қаржылық талдаушылары институты дегеніміз не?
Ажырасудың қаржылық талдаушылары институты (IDFA) – бұл қаржы мамандарына ажырасуға қатысты нақты мәселелер бойынша білім беруді міндеттейтін ұйым. Ажырасудың қаржылық талдаушылары институты оның модульдік оқу бағдарламасын аяқтаған мүшелерді сертификаттайды, онда ажырасу салығы туралы заң және активтерді бөлу туралы айтылады. Ажырасуға бара жатқан адамдар IDFA-ға хабарласа алады, бұл оларға ажырасу процедураларында көмектесетін лайықты агент табуға көмектеседі.
IDFA туралы түсінік
IDFA ажырасу процесін қолдауға көмектесетін сертификатталған қаржылық талдаушыларды немесе CDFA-ны дайындайды. Бұл талдаушылар ажырасуды шешудің нәтижесінде пайда болатын түрлі салық салдарлары туралы біледі және ажырасушы ерлі-зайыптылардың мүлкі мен мүлкін активтерді әділ бөлуге көмектеседі. CDFA сондай-ақ клиенттің адвокаты үшін кеңесші бола алады немесе бітімгершілік рәсімдері кезінде делдал бола алады.
IDFA қызметі
IDFA өзін «Солтүстік Америкада ажырасуды жоспарлау теориясы мен қолдану жөніндегі уәкілетті орган деп атайды. IDFA ажырасуды қаржылық талдаушыларға объективті, сенімді, сертификаттайтын органдарға сәйкес келетін және қолданыстағы эталондарға сәйкес келетін стандарттарды белгілейді. IDFA қаржылық денсаулықты қамтамасыз етуге көмектеседі және ажырасудың қаржылық талдаушылары ретінде жеке тұлғаларды аккредиттеу арқылы ажырасушы қоғамның әл-ауқаты ».
Сертификаттаудан өткен практиктер мүлікті бөлудің қысқа мерзімді және ұзақ мерзімді әсерлері туралы түсінеді, зейнетақылар мен зейнетақы жоспарларын талдайды, клиенттің отбасылық үйге мүмкіндігі бар-жоғын анықтайды, ал егер жоқ болса, ол не бере алады, сонымен қатар әр түрлі есеп айырысу ұсыныстарының салық салдарын тану ретінде.
Рөлдің көп бөлігі клиенттің қаржылық деректерін жинауды және талдауды, содан кейін әртүрлі сценарийлерді ұсынуды және клиенттің бюджеті мен шығыстары арқылы сөйлесуді қамтиды. Олар клиенттерге қаржылық және шығындар туралы мәліметтерді жинауға, болашақ қаржылық мақсаттарын анықтауға, бюджетті құруға, зейнеткерлікке шығу мақсаттарын қоюға, инвестицияларымен қанша тәуекелге баруға дайын екендіктерін анықтауға және олардың қандай өмір салтын қалайтындығын анықтауға көмектеседі.
IDFA-ға қойылатын талаптар
Атаққа ие болу үшін үміткерлердің кемінде үш жылдық кәсіби тәжірибесі және бакалавр дәрежесі болуы керек. Егер бакалавр дәрежесі болмаса, бес жылдық тиісті тәжірибе қажет.
Тәжірибе қаржылық жоспарлау немесе отбасылық заң тәжірибесінде жұмыс тәжірибесін қамтиды, немесе тәжірибе үш немесе одан да көп болуы керек:
- Салық коды
- Инвестицияларды басқару
- Жылжымайтын мүлік
- Өмір мен мүгедектікті сақтандыру
CDFA белгісін сақтау үшін иелер екі жыл сайын ажырасуға байланысты үздіксіз білім берудің 15 сағатын алуы керек.
Өзіндік жұмыс курсы CFP кеңесі мен Американдық колледжде CE провайдері ретінде 16 CE кредиті мен 32 PACE кредитіне қабылданды. Курстық жұмыс ажырасудың негіздерін, ажырасудың қаржылық мәселелерін, ажырасудың салық мәселелерін және істі зерттеу модулін қамтиды.