Сіз Dow Jones индексі бойынша акциялар сатып ала аласыз ба (DJIA)?
Dow Jones Industrial Average (DJIA) өлшеу енгізілген 30 қорлардың орташа бағасы көрсететін көрсеткіш болып табылады. Сондықтан, бұл жай есептелген орташа мән болғандықтан, сіз индекстің өзіне ақша сала алмайсыз. Алайда индекстің нәтижелерімен ұқсас нәтижелер беретін белгілі бір инвестициялық өнімдер бар.
Негізгі өнімдер
- Dow Jones Industrial Average (DJIA) – әлемдегі ең ірі индекстердің бірі; ол өзіне кіретін 30 ірі көк чип акцияларының орташа бағасын білдіреді.
- DJIA – бұл өлшем және сатып алынатын көлік құралының өзі емес болғандықтан, оның акцияларын тікелей иемдену мүмкін емес; оған сатып алу оны немесе оның компоненттерін қадағалайтын басқа инвестициялық құралдарды сатып алуды қамтиды.
- Инвестор индекстегі 30 жеке акциялардың акцияларын сатып ала алады немесе индексті бақылайтын индекс қорларын немесе ETF сатып алады; тағы бір стратегия – индекс бойынша ең жоғары кірістегі 10 акцияны «доудың иттері» деп атайды.
Жеке акциялар, ETF және индекс қорлары
Сіз қазіргі уақытта Dow Jones Industrial Average-ке енгізілген 30 компанияның әрқайсысының акцияларын сатып ала аласыз. Қарапайым болып көрінгенімен, бұл қымбатқа түсуі мүмкін, көптеген акционерлік қоғамдардың акцияларының бағасы 100 доллардан асады. Dow Jones мезгіл-мезгіл өзгеріп отыратындықтан, сізге компанияларды сату керек, өйткені олар индекстен түсіп қалады және ауыстыратын компанияларды сатып алады. Көптеген инвесторлар үшін бұл инвестициялаудың ақылға қонымды тәсілі емес.
Оның орнына индексті бақылайтын индекстік қорларды іздеңіз. Осы қаражатқа инвестициялау Dow Jones-тің көрсеткіштерін көрсететін ақшалай қаражаттардың бастапқы шығынын анағұрлым аз қажет етеді.
Мысалы, SPDR Dow Jones Industrial Average ETF ( аю нарығында Dow Jones-ті ойнауға мүмкіндік береді. Бұл қор Dow Jones-тен қарама-қарсы бағытта қозғалады, сондықтан аюлар нарығында сіз DOG акцияларын сатып ала аласыз және Dow Jones құлаған кезде акцияларыңыздың құнының өсуін көре аласыз. Портфолио үшін қайсысын таңдағаныңызға қарамастан және нарықтағы уақытқа қарамастан, бұл қаражат Dow Jones Industrial Average өнімділіктің бір бөлігін қол жетімді етеді.
Adight Insight
Рассел Уэйн, CFP® Sound Asset Management Inc., Weston, CT
Сіз Dow Jones Industrial Average (DJIA) акцияларын сатып ала алмайсыз, бірақ индексті бақылайтын және барлық 30 акцияны DJIA-дегі салмағына пропорционалды ұстайтын биржалық қорды сатып ала аласыз.
Бұл стратегияның қызықты нұсқасы – бұл индекстегі ең жоғары кірісті 10 акцияларға ғана шоғырлану арқылы «Даулардың иттері» стратегиясын ұстанатын ETF. Тарихи тұрғыдан алғанда, бұл стратегия уақыт өте келе керемет табыс әкелді, бірақ көңіл көншітпейтін өнімділік тудырған көпжылдық кезеңдер де болды.
Басқа ETF тәулігіне екі рет DJIA өнімділігін қамтамасыз ету үшін левереджді (қарыз алу) пайдаланады, дегенмен бұл өте қауіпті, өйткені ол екі есе шығын келтіру мүмкіндігіне ие.