Брокерлік бас агент
Брокердің бас агенті дегеніміз не?
Брокерлік бас агент – бұл сақтандыру компаниясында жұмыс істейтін тәуелсіз фирма немесе мердігер. Брокерлік бас агенттің басты рөлі – сақтандыру брокерлерін таңдау үшін бір немесе бірнеше сақтандыру өнімін сату. Содан кейін брокерлер өз клиенттеріне саясатты сатады. Брокерлік бас агенттер сақтандыру индустриясының бір сегментіне мамандануы немесе сақтандыру компанияларының кең ауқымы бойынша полистерін сатуы мүмкін.
Полистерді сатудан басқа, көптеген брокерлік бас агенттер жеке брокерлерге әр түрлі қолдаушы қызметтерді ұсынады: онлайн өтінімдер қабылдау, істерді қадағалау, жедел баға ұсыныстарын беру және андеррайтерлік талаптарға жауап беру.
Брокерлік қызметтің бас агенттері клиентпен бизнес жүргізу барысында туындайтын мәселелерге қолдау көрсете алады. Олар жиі сақтандырудың белгілі бір түрлерінің мамандары болып табылатын байланыста болады, олар білімдеріндегі кез-келген олқылықтардың орнын толтыру үшін тәуелсіз агентке жүгіне алады. Әдетте тәуелсіз агенттер брокерлік жалпы агенттермен тығыз ынтымақтастықта болады.
Негізгі өнімдер
- Брокерлік бас агенттің басты рөлі сақтандыру өнімдерін брокерлерге сату және жеке, тәуелсіз брокерлерге кеңес беру болып табылады.
- Брокерлік бас агенттер сақтандыру индустриясының бір сегментінде мамандандырылуы немесе сақтандыру компанияларының кең ауқымында полистер сатуы мүмкін.
- Брокерлік бас агенттер Ұлттық сақтандыру және қаржылық кеңесшілер қауымдастығы (NAIFA), Ұлттық брокерлік агенттіктер немесе Американың тәуелсіз сақтандыру агенттері мен брокерлері сияқты бірлестіктердің бөлігі бола алады.
Брокерлік бас агент қалай жұмыс істейді
Брокерлік бас агент сонымен бірге сақтандыру тасымалдаушысының атынан тәуелсіз агенттерден өтініштер қабылдау және орналастыру өкілеттігімен сақтандыру көтерме сатушысы ретінде жұмыс істейді. Олар, әдетте, өздері ұсынатын сақтандырушылар атынан андеррайтерлік және әкімшілік қызметтерді ұсынады.
Әдетте, делдалдық қызмет бойынша бас агентте қамту және қызметтерді сату үшін арнайы білімді қажет ететін қызметтер ұсынылуы мүмкін. Олар агенттерге де, сақтандырушыларға да тиімді, өйткені мұндай сараптаманы табу қиын, сондықтан тиісті бейімділікті өзімізде дамыту қымбатырақ болады.
Толық қызмет көрсететін брокерлік бас агенттік негізінен тәуелсіз сақтандыру агентінің толық бэк-офисі ретінде жұмыс істей алады, олардың қолдауы тек агенттің өз әлеуетін пайдалану туралы шешімімен шектеледі. Олардың басты рөлі – агенттің өздігінен шешкенді қаламайтын кез-келген сақтандыру мәселесін шешудің тиімді, үнемді және тиімді әдісін ұсыну.
Брокерлік бас агенттер тәуелсіз агенттерді қалай қолдайды
- Клиенттерге қызмет көрсету: алдыңғы қатарлы клиенттерге қызмет көрсету. Қоңыраулар мен хаттарға жауап беріңіз. Күтіп отырған мәртебе туралы сұрауларыңызға және жұмыс жағдайындағы өзгерістер мен іс талаптарына жауап беріңіз.
- Жаңа бизнес: жаңа өтінімдерді өңдеу, тиісті бланкілерді, жетіспейтін ақпараттарды, қолтаңбаларды тексеру, емтихандар мен дәрігерлердің мәлімдемелеріне тапсырыс беру.
- Талаптарды өңдеу: өтінімнің барлық деректерін, соның ішінде жетіспейтін және алғашқы өтінімді алғаннан кейін алынған қосымша талаптарды енгізіңіз
- Агентті лицензиялау: Брокерлік бас агент арқылы іс жүргізетін агенттер үшін барлық агенттермен және агенттік тасымалдаушылармен келісім-шарт мәселелерін шешу.
Брокерлік бас агент сауда қауымдастықтары
Брокерлік бас агенттерге қызмет көрсететін көптеген жалпы салалық қауымдастықтар мен қызығушылық топтары бар, олардың арасында Ұлттық сақтандыру және қаржылық кеңесшілер қауымдастығы (NAIFA), Ұлттық брокерлік агенттіктер, Американың тәуелсіз сақтандыру агенттері мен брокерлері бар. Бұл қауымдастықтар мүшелердің мүдделері атынан лобби жасайды, кәсіби оқыту мүмкіндіктерін ұсынады және саланың озық тәжірибесін насихаттайды.
Брокерлердің жалпы агенттері өмір салтын сақтандыруға арналған андеррайтингтік брокерлер қоғамы (SUB) немесе медициналық сақтандыру бойынша ұлттық андеррайтерлер қауымдастығы (NAHU) сияқты белгілі бір салалық бағытқа бағытталған тауарлық сауда топтарына жатуы мүмкін. Көптеген ұлттық бірлестіктердің аймақтық, мемлекеттік немесе жергілікті тараулары да бар.