Үйден қаржылық жоспарлаушы болыңыз

Қаржылық жоспарлау кәсіп соңғы бірнеше онжылдықтар геометриялық прогрессиямен өсті, және 2008 жылдың Ипотекалық несие Meltdown айтарлықтай оқытылған және жақсы хабардар мамандар дыбыс қаржы кеңес қажеттілігі туралы жұртшылықты хабардар өсті.

Көптеген қаржылық жоспарлаушылар мен фирмалар бұл сұранысты мобильділіктің жоғарылауымен, онлайн қолдауымен және технологиялық көмектің басқа түрлерімен жауап береді. Бұл инновациялар аз, бірақ өсіп келе жатқан қаржылық жоспарлаушылар санына үйде немесе жартылай жұмыс күнімен жұмыс жасау арқылы өз кәсібінде жаңа орын ашуға мүмкіндік берді.

Үйден жұмыс

Бұл тенденция туристік индустрия сияқты басқа да көптеген салаларда өсіп келе жатқанымен, қаржы қауымдастығын ұстау баяу болды, өйткені клиенттердің көпшілігі дәстүрлі түрде тек бетпе-бет байланыс арқылы қол жетімді болатын жекелендірілген қызмет пен кеңестерді қажет етеді.. Бірақ технология деңгейге жетті, бұл жоспарлаушылар онлайн режимінде клиенттермен тиімді жұмыс істей алады және телефон, жедел хабар және видео чат арқылы кеңестер мен ақпарат береді.

Қаржы жағдайы салыстырмалы түрде қарапайым клиенттерге ақпаратты енгізуге және жеке ұсыныстар мен кеңестер алуға мүмкіндік беретін веб-сайттардың саны осы сайттар ұсынатын өнімдер мен қызметтердің қатарымен тез өсуде.

Жоспарлаушылар үшін жаңа мүмкіндік

Интернеттегі кеңес беретін фирмаларда жұмыс істеуді таңдайтын жоспарлаушылар, ең алдымен, кеңседе кем дегенде біраз уақыт өткізуге мәжбүр болады, бірақ көптеген жағдайларда мұндай келісім күнделікті тоғыз бен бес күннің ауыртпалықтарын болдырмауға мүмкіндік береді. Тиісті лицензиясы мен куәліктері бар кез-келген адамға бизнес жүргізу үшін үйде компьютер мен орын қажет. Кейбір жоспарлаушылар клиенттермен таныстыру кездесуіне жазылу арқылы жеке кездеседі, содан кейін олармен телефон арқылы немесе онлайн режимінде байланысады, ал басқа жоспарлаушылар тек үйде жұмыс істейді және фирмасының саясатына байланысты клиенттерінің көпшілігін ешқашан жеке көре алмайды..

Кейбір жоспарлаушылар, егер олардың жеке кеңсесі мен тұратын жерінде жиналыс алаңын құруға мүмкіндігі болса, клиенттермен (жоспарлаушылардың) үйлерінде тікелей кездесе алады. Әрине, үйде жұмыс істеу әрдайым белгілі бір дәрежеде мүмкін болатын, бірақ өткен уақыттарда бұл әдетте кеңсеге құжаттарды тапсыру және басқа да міндеттерді орындау үшін үнемі барып тұруды қажет ететін; бұл кейде де қажет болғанымен, Dropbox сияқты жаңа деректермен бөлісу технологиясы құжаттарды электронды түрде жіберуді және бөлісуді едәуір жеңілдетті.

Интернет-опциялары бар компаниялар

Желіде жоспарлауды ұсынатын көптеген веб-сайттар өздерінің клиенттеріне қаржылық есепшоттары мен ақпараттарының көпшілігін немесе барлығын жоспарлаушыға бір қарағанда клиенттің бүкіл қаржылық бейнесін көруге мүмкіндік беретін күрделі жеке меншік жоспарлау немесе бюджеттеу бағдарламасына жүктеуге мүмкіндік береді немесе талап етеді. Бұл технологиялық ашықтық деңгейі жоспарлаушылар өздерінің клиенттерінің қаржылық ақпаратын жинауға және енгізуге кететін уақытты едәуір қысқартады. Осы канал арқылы өздерінің барлық ақпараттарын дұрыс ұсынатын клиенттер белгілі бір тақырыптар бойынша жоспарлаушыдан жиі кері байланыс ала алады.

Осы қызметтерді ұсынатын кейбір веб-сайттар:

• Learnvest ( www.learnvest.com ) Alexa Вон Тобельдің 2009 жылы бастаған, бұл сайт әйел клиенттеріне жүгінеді және жоспарлаушылардың клиенттерге түсіністікпен қарау қабілетімен мақтана алады, ал олар жаман қаржылық әдеттерден бас тартуға және жаңаларын қалыптастыруға үйренеді. Оның басты мақсаттарының бірі – әйелдер өз қаржыларын бақылауға ала алатын ыңғайлы платформаны ұсыну. Клиенттер сайттың My Money Center платформасын пайдалана отырып, өздерінің барлық қаржыларын бір қарағанда көре алады. Тіркелетіндер Certified Financial Planner® Practitioner-тен ақысыз бастапқы кеңес алады, сонымен қатар ай сайынғы ақпараттық бюллетень алады. Learnvest ақылы түрде жеке, әділетті кеңес береді және ақшаны басқару қызметтерін ұсынбайды.
• Жеке капитал ( www.personalcapital.com ) Билл Харрис инвестициялау үшін 100000 – 2.000.000 АҚШ доллары бар клиенттерге ақшаны тиімді басқаруды қамтамасыз ету мақсатында 2011 жылы осы веб-сайтты ашты. Жеке капитал турбо зарядталған индекстеу инвестициялық бағдарламасын ұсынады және әр клиентпен тікелей байланысу үшін жеке кеңесшіні тағайындайды. Сондай-ақ, клиенттер өздерінің барлық қаржылық шоттарын желідегі қаржылық бақылау тақтасында байланыстыра алады. Time Magazine компаниясы 2012 жылы сайтты 50 ең жақсы веб-сайттардың қатарына қосу арқылы қаржылық жоспарлауды цифрлық платформаға енгізуге күш салғаны үшін марапаттады. Негізгі мүшелік ақысыз және дербестендірілген кеңестер және ақшаны басқару өте бәсекелі бағамен белгіленеді.
• NestWise ( www.nestwise.com ) Бұл сайт орта тапқа жан-жақты, ыңғайлы және қол жетімді қаржылық жоспарлау қызметтерін ұсынуға арналған. Ол өз клиенттерінің қаржысын олардың өмірлік мақсаттарымен үйлестіруге тырысады, олар Full Life Financial Management деп атайтын философияны қолданады. Тегін мүшелікке бастапқы қаржылық бағалау және онлайн-оқыту орталығына кіру кіреді. Премиум-мүшелік премиум мақалалар мен оқу құралдары мен 90 күндік Fitness Track бағдарламаларын ұсынады. Жекелендірілген кеңестерге ақы төлегісі келетін клиенттер автоматты түрде ақысыз Premium мүшелігін алады.