Қаржылық жоспарлаушы: Мансап жолы және біліктілігі
Қаржылық жоспарлаушы үшін мансап жолы қандай?
Қаржылық жоспарлау – бұл елеулі табыс әлеуеті мен жұмыс орындарының өсуіне тамаша мүмкіндіктер ұсынатын мансап.Жеке қаржылық кеңесшінің орташа төлемі 2019 жылы 87 850 долларды құрады.2018 жылы қаржылық жоспарлаушы ретінде 271 000-нан астам адам жұмыспен қамтылды, бұл көрсеткіш 2028 жылға дейін жыл сайын 7% өседі деп күтілуде.
Қаржылық жоспарлау – бұл инвестициялар саласындағы кәсіпқойлар саласындағы жаңа орын. Бірнеше онжылдыққа дейін сіз биржалық брокерден, банкирден немесе сақтандыру сатушысынан қаржылық кеңес ала аласыз. Бүгінгі таңда қаржылық жоспарлаушылар клиенттерге қаржылық басқатырғыштың барлық бөліктерін жинауға көмектеседі.
Негізгі өнімдер
- Қаржылық жоспарлаушылар клиенттермен тығыз қарым-қатынаста жұмыс жасап, оларға қаржылық жағынан жайлы болашақты қамтамасыз ету үшін инвестициялық портфель құруға көмектеседі.
- Қаржылық жоспарлаушылардың көпшілігінде қаржыға байланысты бакалавр дәрежесі немесе тұлғааралық қарым-қатынасқа баса назар аударатын гуманитарлық ғылымдар бар.
- Көптеген қаржылық жоспарлаушылар сонымен қатар сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP) немесе Chartered Financial Analyst (CFA) аккредитациясына ие болады.
Қаржылық жоспарлаушы болуға қойылатын талаптар
Қаржы саласындағы бакалавр дәрежесі әдеттегі бастапқы нүкте болып табылады, бірақ кейбір фирмалар психология мамандықтары сияқты гуманитарлық бағыттағы түлектерді де жалдайды. Қаржылық жоспарлаушы клиенттерге деген сенімділікті, күрделі қаржылық өнімдерді қарапайым түрде түсіндіріп, іс-шаралар жоспары үшін клиенттерден сатып алу мүмкіндігін талап етеді. Адамдар арасындағы дағдылар көбінесе өзара қорлар мен сауда стратегияларын егжей-тегжейлі білуден гөрі маңызды деп саналады.
А Іскерлік әкімшілік (МВА) магистрі қаржылық жоспарлау басқару лауазымына қарай корпоративтік сатысымен көтерілуге көмектесуі мүмкін. Кейде сіз менеджерлер арасында қаржы саласындағы докторантураны көре аласыз, бірақ MBA иегерлері ең көп кездеседі.
Маңызды
Жылдық жалақы Нью-Йоркте, Колумбия округі, Иллинойс, Коннектикут және Массачусетс штаттарында жұмыс істейтін қаржылық жоспарлаушылар үшін ең жақсы алты көрсеткіш.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Сертификаттау
Көптеген қаржылық жоспарлаушылар аккредитация алады.Алтын стандарттар сертификатталған қаржы Planner (CFP) және Chartered Қаржы талдаушысы (CFA). Бухгалтерлерге арналған, ұқсас аккредиттеу болып табылады Сертификатталған бухгалтер (CPA).3
CFP сертификатын алу үшін үміткерлер бакалавр дәрежесіне ие болуы және CFP Board Registered бағдарламасы арқылы қаржылық жоспарлау курстарын аяқтауы керек.Олар сондай-ақ қаржылық жоспарлаумен байланысты 6000 сағаттық кәсіби тәжірибені немесе қосымша талаптарға сәйкес келетін 4000 сағаттық тәжірибені өтеуі керек.Емтиханның өзі 170 сағаттық тест болып табылады, бұл екі, 3 сағаттық сессияда басқарылады.
Үміткерлер өздерін әрдайымклиенттің мүддесі үшін қызмет ете алатынлайықты сенімгер ретінде көрсетулері керек.Барлық үміткерлер CFP тағайындалмас бұрын егжей-тегжейлі тексеруге келісуі керек.
CFA көбінесе CFP-ге қарағанда қатаң аккредиттеу болып саналады.Бұл төрт жылдық тәжірибені және үш ауыр емтиханды аяқтауды талап етеді, немесе кез-келген сертификаттау сіздің жұмысқа орналасуыңызды жақсартады.
Сондай-ақ Chartered Financial Consultant (ChFC) сертификаты бар.Бұл бағдарлама бакалавр дәрежесін қажет етпейді, бірақ ұсынылады.Үміткерлер сақтандыру жоспарлауы, кірістерге салық салу, зейнеткерлікке шығуды жоспарлау және жылжымайтын мүлікті жоспарлау сияқты сегіз курсты аяқтауы керек.
Лицензиялау
Қаржылық жоспарлау техникалық лицензиялау талап етпейді, ал, кейбір қаржылық жоспарлау сияқты лицензия алуға сайлайды сериясының 6, Series 7 немесе сериясының 63 -ден Қаржы Индустрия Нормативтік орган (FINRA).Бұл олардың акцияларын, облигацияларын, пай қорларын, сақтандыруды және клиентке қажет кез-келген басқа нәрсені сатуға мүмкіндік береді, бұл лицензиялар өзін-өзі реттейтін ұйымдарға мүше болуды талап етеді.
Мансап жолы
Сертификаттау жөніндегі барлық органдар бірнеше жылдық өндірістік тәжірибені қажет ететіндіктен, қаржылық жоспарлаушылардың көпшілігі оқу аяқталған кезде жартылай немесе толық күнді жұмыс істейтін кіші лауазымдардан басталады.
Сертификат алғаннан кейін қаржылық жоспарлаушы клиенттерді бақылаусыз ала алады.Жалақы аймақтарға байланысты өзгеріп отырады, Нью-Йоркте, Колумбия округінде, Иллинойс, Коннектикут және Массачусетс қалаларында2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек қаржылық жоспарлаушылар ең көп төленеді.Қаржылық жоспарлаушылардың көпшілігі жыл сайынғы бонустарды және / немесе кірістерді бөлуді алады, олар бес сандық диапазонда оңай болуы мүмкін..
$ 87,850
Жеке қаржылық кеңесшілердің орташа жылдық жалақысы 2019 ж.
Көптеген қаржылық жоспарлаушылар өз деңгейінде қалуға қанағаттанып, жоғары клиенттерге және өтемақының жоғары деңгейіне ауысады. Ірі фирманың аға қаржылық жоспарлаушысы салыстырмалы түрде стресс деңгейі төмен жұмыс жағдайымен сәйкес келетін жылдық сыйақысы бар алты сандық базалық жалақы ала алады.
Кейбір қаржылық жоспарлаушылар сертификаттарын аяқтағаннан кейін өзін-өзі жұмыспен қамтығанды жөн көреді. Бизнесті жүргізу құны, негізінен, шағын кеңсенің бағасы болғандықтан, көбісі табысты қаржы фирмасындағы тұрақты жұмыспен қамтудан жоғары деп санайды. Тәуелсіздік пен өзін-өзі жұмыспен қамтудың кілті – байланыс желісі мен тұрақты клиенттік базаны құру.