Тіркелімді біріктіру
Тіркелімді біріктіру дегеніміз не?
Есепшоттарды біріктіру дегеніміз – жеке тұлғаның немесе үй шаруашылығының қаржылық есепшоттарының көпшілігінде немесе барлығында мәліметтер бір жерде жиналатын процесс. Ол сондай-ақ қаржылық деректерді біріктіру деп аталады. Мысалы, онлайн-банктік қызмет шот иелері өздерінің барлық тексеру, жинақ, CD және брокерлік шоттарындағы ақпаратты көре алатын басты парақты ұсына алады. Қаржыландырудың жеке бағдарламалық жасақтамасы, бағдарламалары және Quicken немесе Mint сияқты онлайн қызметтері шотты біріктіру қызметін ұсынады.
Негізгі өнімдер
- Шоттарды біріктіру, кейде оны қаржылық деректерді біріктіру деп атайды, шот иесінің қаржылық ақпараттарының барлығын немесе көбін бір жерде келтіреді.
- Оған тек қаржы институтының немесе шот иесі айналысатын бірнеше институттың деректері кіруі мүмкін.
- Кейбір біріктіру қызметтері несиелік карталар сияқты қарыздар туралы ақпаратты да қамтиды.
Тіркелімдерді біріктіру қалай жұмыс істейді
Шоттарды біріктіру, әдетте, тек бір қаржы институтының шеңберінде болады. Алайда, егер қаржылық есептіліктің иесі келіскен болса, қаржы институтынан тыс орналасқан кейбір активтер қосылуы мүмкін.
Көптеген жеке қаржы қызметтері клиенттерге барлық жинақ, тексеру, делдалдық есепшоттарынан, сондай-ақ олар айналысатын барлық мекемелердегі басқа қаржылық активтерден деректерді жинақтау мүмкіндігін ұсынады. Бұл қызметтер, әдетте, пайдаланушылардан біріктіруді қалайтын шоттардың әрқайсысы үшін пайдаланушы аты мен пароль сияқты есептік жазбаға қол жетімді ақпаратты ұсынуды талап етеді. Осы ақпаратты пайдалана отырып, қызмет « есептен шығарады » немесе біріктіруге қосу үшін әр есептік жазбадан шоттардағы қалдықтарды және басқа деректерді жүктейді.
Алайда, есепшоттарды біріктіру бағдарламалық қамтамасыздандыруға көбінесе баланстық ақпарат пен операция жазбаларына қол жеткізуге рұқсат етіледі. Қауіпсіздік мақсатында көптеген біріктіру қызметтері пайдаланушыларға қызмет ішінен транзакциялар жасауға рұқсат бермейді.
Жинақтау, тексеру, брокерлік және басқа қаржылық шоттардан алынған мәліметтерді біріктіруден басқа, кейбір біріктіру қызметтері мен бағдарламалық жасақтамалары, әсіресе кәсіби қаржылық кеңесшілер өз клиенттерінің атынан пайдаланатын, қосымша құнға қатысты қосымша деректерді, мысалы, соңғы үй-үй бағаларын бағалауды біріктіреді.. Есепшоттарды біріктіру платформалары ақшалай қаражаттардың түсуі мен шығуын санатқа бөлуі де мүмкін.
Кейбір қызметтер қаржылық көріністе қарыздық міндеттемелерді де қамтуы мүмкін. Мысалы, шоттарды біріктіру платформалары немесе қызметтері біріктірілген шоттар орналасқан мекеме шығаратын несиелік карталар шоттарын немесе шот иесі енгізуге рұқсат берген шоттардан тыс қамтуы мүмкін.
Маңызды
Есепшоттарды біріктіру бір үйдің бірнеше мүшелерін қамтуы мүмкін, бұл оны белгілі бір қаржылық мақсаттарға жұмыс жасайтын отбасылар үшін пайдалы етеді, мысалы колледжге ақша жинау немесе үй сатып алу.
Шоттарды біріктірудің артықшылықтары
Есепшоттарды жинақтау пайдалы қаржылық басқару және жоспарлау құралы бола алады, бұл шот иелеріне есепшотқа оңтайлы қол жеткізуді қамтамасыз етеді. Шоттарды жинақтау, әсіресе, зейнеткерлікке шығу және колледжде жинақтау сияқты бірнеше қаржылық мақсаттары бар отбасылар үшін пайдалы болуы мүмкін, өйткені есептер отбасының қаржылық активтері туралы неғұрлым толық бейнелейді.
Үй шаруашылықтары деп аталатын шоттарды біріктірудің бір түрінде, белгілі бір үй мүшелеріне тиесілі барлық жинақ, чек, делдалдық және басқа шоттар байланыстырылады. Ерлі-зайыптылар және отандық серіктестер жалпы есепті ортақ қаржыларын басқару және ортақ қаржылық мақсаттарына жету үшін қолдана алады.