Сауда-саттықты авторизациялау
Саудаға авторизация дегеніміз не?
Сауда-саттықты авторизациялау дегеніміз – клиенттің брокерге немесе агентке сеніп тапсырған қуат деңгейі. Сауда-саттықты растау агент сатып алу немесе сату сияқты қандай әрекеттерді орындай алатындығын белгілейді. Бұл сенімхат тұжырымдамасына ұқсас болуы мүмкін және көбінесе инвестор жаңа қаржылық кеңесшімен немесе брокермен жұмыс жасағанда талқыланатын болады. Қарапайым тілмен айтқанда, сауданы авторизациялау кімге инвестордың атынан сауда-саттыққа кіруге рұқсат етілгенін және олардың қандай рұқсаттары бар екенін білдіреді.
Сауда-саттықты авторизациялау қалай жұмыс істейді
Сауда-саттықты авторизациялау деңгейлері белгілі бір шотта сауда жасау үшін инвесторға үшінші тарапқа белгілі бір қол жетімділікті беруге мүмкіндік береді. Сауда-саттықты авторизациялау, әдетте, жеке тұлға қаржылық кеңес беру қызметтері үшін қаржы кәсіпқойларымен байланыс орнатуды таңдағанда ескеруге айналады. Жеке тұлға осы кәсіпқойлыққа бұрыннан қалыптасқан инвестициялық шоттарға рұқсат беруді қалауы мүмкін немесе қол жетімділікті тағайындау мақсатында жаңа шот ашуды таңдай алады.
Әдетте, сауда-саттықты авторизациялау деңгейінің екі түрі бар: сауданың толық авторизациясы және сауданың шектеулі авторизациясы. Сауда-саттықты авторизациялаудың осы деңгейлерін орнату бастапқы шот иесінен ресми құжатталған келісім арқылы авторизацияға келісім беруін талап етеді.
Сауда-саттыққа рұқсат беру деңгейлері
Жеке тұлға, әдетте, үшінші тарапқа не шектеулі сауда құқығын, не толық сауда құқығын бере алады.
Шектелген сауда-саттық авторизациясы : Авторизацияның бұл түрі брокерге, қаржы кеңесшісіне немесе басқа тағайындалған агентке инвестициялық шотта тұрған қаражатпен сауданы жүзеге асыруға мүмкіндік береді. Шектелген сауда-саттық авторизациясы үшінші тарап агентіне алғашқы шот иесінің атынан пайдалы сауда мүмкіндіктері бойынша әрекет ету мүмкіндігін береді.
Сауда-саттыққа толық рұқсат : Сауда-саттыққа толық рұқсат – бұл агент үшін қол жетімді ең кең авторизация. Оны кейде сенімхат деп те атауға болады. Сауда-саттыққа толық рұқсат берілген кезде агент негізгі шот иесі үшін қол жетімді барлық шот әрекеттерін орындай алады. Сауда-саттыққа толық рұқсатымен агент сонымен қатар қаражатқа қол жеткізе және ала алады.
Авторизация процедуралары мен рәсімдері
Сауда-саттыққа рұқсат беру құжаттамасы – бұл көптеген делдалдық фирмаларда кең таралған тәжірибе. Эдуард Джонстан бастап Морган Стэнлиге дейінгі саладағы брокерлік фирмалар өздерінің клиенттеріне агентке сауда авторизациясын тағайындау мүмкіндігін ұсынады. Кейбір жағдайларда сауда авторизациясы фирманың брокеріне берілуі мүмкін, ал кейбір жағдайларда агент аффилиирленбеген үшінші тұлға болады. Сонымен қатар, кейбір жағдайларда сауданың авторизациясы отбасы мүшелеріне берілуі мүмкін.
Сауда-саттыққа авторизация тағайындау үшін авторизациялау процедуралары мен процедуралары брокерлік қызметтерде де әр түрлі болады. Әдетте, брокерлік фирмалардың көпшілігінде өздерінің клиенттік порталы арқылы қол жетімді басқа да маңызды формалар мен құжаттар табылған сауданы авторизациялау формасы болады. Инвесторлар агентке қажетті құжаттарды толтыру және фирманың ұсыну процесін қадағалау арқылы өкілеттік бере алады. Әдетте, инвестициялық фирмалар клиентке клиенттің атынан іс-әрекетті бастауға мүмкіндік беретін сауда авторизациясының құрылғанын растай отырып хабарласады.