Айнымалы қорға немесе бөлек шотқа қашан инвестициялау керек

Бөлек шоттар (SA), оларды бөлек басқарылатын шоттар (SMA) деп те атайды, жеке тұлғаның атынан кәсіпқойлар басқаратын инвестициялық портфельдер. Пай қорының немесе кез келген басқа да айырмашылығы Байланыстырылғандар қорының, осы инвестициялық көлік шын мәнінде өз қор менеджері сіздің барлық инвестициялар таңдайсыз бар.

Бөлшек шоттар әдетте брокерлік немесе ақшаны басқарушы фирма арқылы ашылады, бірақ олар банкте немесе сақтандыру компаниясында ашылуы мүмкін. Әдетте, жоғары құнды инвесторлар қолданыстағы АҚ-да әртүрлі акциялар, облигациялар және басқа актив түрлері болуы мүмкін.

Олар кейбір инвесторларға өте ыңғайлы болғанымен, бәрі бірдей бола бермейді. Кейбір инвесторлар ақша қаражаттарын ұстанған дұрыс.

негізгі өнімдер

  • Бөлек шоттар, яғни бөлек басқарылатын шоттар, жеке ақша менеджерімен жұмыс жасайтын адамды қамтиды.
  • Бөлек шоттар инвесторларға үлкен өтімділікті, олардың портфолиосын бақылауды және теңшеуді ұсынады.
  • Бөлек шоттар сонымен қатар тәуекел мен құбылмалылықты талап етеді және инвестор тарапынан ұқыптылық пен ақылдылықты талап етеді.

Жедел өтімділік

Бөлек шоттар өзара әрекеттесетін аналогтардан гөрі өтімді болып келеді, сондықтан ақшаға оңай қол жетімділікті немесе инвестицияларын жиі өзгерту мүмкіндігін қажет ететін инвесторлар SA-мен жақсы жұмыс істей алады. Алайда, егер сіздің ақшаңызға жедел қол жетімділікті сақтаудың қажеті болмаса, ақшаңызды жинақталған қорға орналастыру жақсы және аз өзгермелі нұсқа болуы мүмкін.

Инвестицияға тапсырыс

SA компаниялары инвесторларға өздерінің инвестициялық стратегияларын жекелендіруге мүмкіндік береді. Мысалы, инвестор тек халықаралық және ішкі операциялары аралас компанияларға инвестиция салуды немесе басқа инвестициялардан қорғану ретінде белгілі бір салаға назар аударуды таңдай алады. Есеп айырысу шоттары көбінесе инвестицияның кең көлемін қамтиды, сондықтан портфолионы осындай нақты талаптарға сәйкес келуі мүмкін. Алайда, егер сіз осы деңгейдің ерекшелігін талап етпесеңіз және тек кіріс алуға бағытталсаңыз, есеп айырысу шоттары неғұрлым қолайлы нұсқа болуы мүмкін.

Артықшылықтары

  • Үлкен өтімділік

  • Реттелген, басқарылатын стратегия

Минус

  • Тәуекелдің жоғары деңгейі

  • Инвестордың талғампаздығы, еңбекқорлығы қажет

Тиянақтылық қажет

Инвестициялар үшін арнайы менеджердің болуы, мысалы, бөлек есептік жазбада жеке кіріс қажет. Сізге әр түрлі инвестициялар, өнімділік үшін пайдаланылатын эталондар және сіздің менеджер сіздің салымдарыңызды басқаратын параметрлер туралы түсінік болу керек. Егер сіз мұны дұрыс орындауға арнайтын уақытыңыз болмаса немесе ұсынылған ұғымдарды толық түсіну үшін білім алмасаңыз, онда есеп айырысу қауіпсіз болуы мүмкін. Есеп айырысу шоттарында қор менеджері портфельді бөлуді үнемі өзгертіп отырады, бұл сізге ең төменгі тәуекелмен ең жақсы табыс әкелуге тырысады.

Маңызды

Көптеген брокерлік және инвестициялық басқарушы фирмаларда жеке шоттардың минимумдары бар – кем дегенде алты сан, ал кейде одан жоғары – 250 000 доллар.

Үлкен тәуекел

Бөлек шоттар ақшаға қарағанда қауіпті болып келеді. Сіз несиелік тәуекелді, сондай-ақ өтімділік тәуекелін ескеруіңіз керек, сонымен қатар пайыздық тәуекел мен таралу қаупі бар. Есеп айырысу шоттарында тәуекел әлдеқайда жалпыланған. Бұл мәселелер әлі де бар, бірақ олар сіздің қатысуыңызсыз шешіледі.