Өзара қордың тапсырыстары қашан орындалады?

Үлестік қордың акцияларын сатып алсаңыз немесе сатсаңыз да, үлестік қорлардың көпшілігі сауда-саттықты нарық жабылғаннан кейін шығыс уақытымен сағат 16-да күніне бір рет жүргізеді. Олар әдетте кешкі сағат 18-ге дейін орналастырылады. Сауда-саттыққа тапсырыс брокер, брокер, кеңесші немесе тікелей қор арқылы жіберілуі мүмкін.

Алайда, басқа құралдардан, мысалы, акциялардан және айырбас қорларынан (ETF) айырмашылығы, оларды екінші нарықта емес, қор компаниясы жүзеге асырады.

Негізгі өнімдер

  • Өзара қордың тапсырыстары күніне бір рет, нарық уақыты Шығыс уақытымен сағат 16-да жабылғаннан кейін орындалады.
  • Тапсырыстар сатып алуға немесе сатуға берілуі мүмкін және оларды делдал, кеңесші немесе тікелей қор арқылы жүзеге асыруға болады.
  • Пайлық қорлардың акциялары өте өтімді, оңай сатылады, оларды нарық ашық болған кез-келген күні сатып алуға немесе сатуға болады.
  • Тапсырыс келесі таза активтер құнында (NAV) орындалады, ол нарық әр сауда күні жабылғаннан кейін анықталады.
  • Инвесторлар баға туралы ойлағанда қаражатпен байланысты төлемдер мен сату жүктемелерін ескеруі керек.

Өзара қордың тапсырыстары қашан орындалатынын түсіну

Сауда-саттық және есеп айырысу

Пайлық қордың акциялары өте өтімді. Оларды базарлар ашық болған кез-келген күні сатып алуға немесе сатуға (өтеуге) болады. Өкіл арқылы, мысалы, кеңесші арқылы немесе тікелей қор компаниясы арқылы жұмыс істеуге қарамастан, акцияларды сатып алуға немесе сатып алуға тапсырыс беруге болады және ол нарықтан кейін есептелетін келесі таза актив құны бойынша жүзеге асырылады (NAV). әр сауда күнін жабыңыз.

Кейбір брокерлік және қор компаниялары тапсырыстарды нарықтың жабылуынан ертерек орналастыруды талап етеді, ал басқалары нарықтың дәл сол күні орындалуына мүмкіндік береді.

Инвестициялық қор операциялары бойынша есеп айырысу мерзімі қор түріне байланысты бір күннен үш күнге дейін өзгереді.

Маңызды

Инвесторлар төлейтін төлемдерге белгілі бір қаражат түрлері немесе сатып алу немесе сату кезінде брокерге немесе кеңесшіге төленген жүктемелер кіреді; инвестор қорды сатып алған немесе сатқан сайын алынатын транзакциялық төлемдер; және шығындар коэффициенттері, қорды басқару және пайдалану үшін қор компаниясына төленген төлемдерді көрсететін пайыздар.

Бағаны есептеу

Сатып алынған акциялар үшін төленген баға (сондай-ақ сатып алынған акциялар үшін алынған сома) кез-келген сатып алу немесе сатып алу жүктемесі бойынша төлемдермен бірге жаңа NAV-ға негізделген.

NAV қор жабылған барлық бағалы қағаздардың жабылу нарықтық құнын анықтау үшін нарық жабылғаннан кейін күн сайын есептеледі, бұл қор міндеттемелерін шегеріп тастайды. Содан кейін бұл көрсеткіш қордың орналастырылған акцияларының жалпы санына бөлінеді, нәтижесінде сол күнгі акцияға NAV пайда болады. Сол күнгі сатып алу-сату тапсырыстары сол NAV көмегімен орындалады.

Маңызды

Қор шығындарының коэффициенттері инвестициялық мақсатқа және қордың белсенді немесе пассивті басқарылуына байланысты өзгереді.Морнингстардың айтуынша, АҚШ-тың белсенді басқарылатын меншікті капиталы 0,68%, ал олардың пассивті әріптестері 0,09% алады.Белсенді облигациялар қоры орташа есеппен 0,51% құрайды, ал пассивті әріптесі 0,10% құрайды.

NAV-тен басқа, инвесторлар алдын-ала жүктемелер (комиссиялар), сатып алуға байланысты кейінге қалдырылған сату төлемдері, қысқа мерзімді операциялар мен өтеу төлемдері, айырбастау төлемдері және шот төлемдері сияқты өзара қорлармен байланысты әр түрлі төлемдерді немесе сату жүктемелерін ескеруі керек.

Мұндай төлемдер NAV сатып алу үшін алынған акция бағасын төмендетеді және акцияларды сатып алу кезінде NAV сатып алу бағасына қосылады.