Портфолио активтерін бөлу: ірі қорлар

Әртараптандырылған инвестициялық портфельдегі ірі акциялардың пайызы инвестордың инвестициялық мақсаттарына, тәуекелдерге төзімділікке және уақыт көкжиегіне байланысты.

Әртараптандыру

Инвестициялық портфельдің диверсификациясы инвестицияларды акциялар мен облигациялар сияқты әртүрлі акцияларға немесе активтердің әр түрлі кластарына бөлуден тұрады.

Диверсификация басқа инвестициялармен кері корреляциясы бар кейбір инвестицияларды ұстау арқылы күшейтіледі. Теріс корреляцияланған инвестициялар кезінде инвестор басқа инвестициялар құлдыраған кезде кейбір инвестициялар жақсы жұмыс істейтініне байланысты жалпы құбылмалылық пен тәуекелді төмендете алады.

Классикалық әртараптандырылған портфолио шамамен 60% акциялар мен 40% облигациялардан тұрады.  Неғұрлым консервативті портфолио бұл пайыздық көрсеткіштерді қайтарады. Инвесторлар сонымен қатар фьючерстер, жылжымайтын мүлік немесе форекс инвестициялары сияқты басқа актив сыныптарын қосу арқылы әртараптандыруды қарастыруы мүмкін.

Әртараптандыруда инвестордың жасы да маңызды рөл атқарады. Зейнеткерлікке жақындаған адамдар консервативті портфолионы жақсы көруі мүмкін және олардың облигацияларын орналастыруды ұлғайтуды көздеуі мүмкін, ал әлдеқайда жас инвесторлар өз портфеліндегі тәуекелге төзе алады және осылайша тәуекелді, кірісі жоғары инвестицияларды таңдайды.

Үлестік инвестициялар шеңберіндегі әртараптандыру

Акциялар мен облигациялардың араласуынан басқа, диверсификациялау ірі, орта, кіші немесе шағын қалашық акцияларын біріктіретін инвестор арқылы одан әрі күшейе түседі.

Ірі акциялар – бұл нарық капитализациясы 10 миллиард доллар немесе одан жоғары компаниялар.Әдетте, олар қауіпсіз инвестициялар болып саналады, өйткені олар әдетте табысты бизнес ретінде жалғасатын үлкен, қалыптасқан компанияларды білдіреді.Алайда, орташа және шағын компанияларға қарағанда, үлкен акциялар жоғары өсу үшін әлеуетті азырақ ұсынады, өйткені олар нарық үлесінің едәуір бөлігін құрайды, сондықтан өсу мүмкіндіктері аз.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

Бұл әрдайым бола бермейді, дегенмен, кейбір ірі компаниялар, мысалы, Google немесе Amazon, жоғары өсім ұсынады, өйткені олардың өсімі жоғары нарық секторлары бар.34  Нарықтық бағасы шектеулі акциялар, әдетте, өсу әлеуетімен де, тәуекел деңгейімен де келеді.  Олардың нарық үлесін көбірек иемденуге мүмкіндігі бар, бірақ сонымен бірге нарықтың ауытқуларына көбірек ұшырайды.

Ірі компаниялар сонымен қатар дивидендтер төлеуді жиі ұсынады, бұл ірі акциялардың қорын тартымды ете алады, бұл инвестор үшін жалпы кірісті жоғарылатады.

Әртараптандыруды қалай жүзеге асыруға болады

Әртараптандыруға қол жеткізу түрлі әдістер арқылы жүзеге асады. Бір әдіс – жеке қорларды өз зерттеулеріңізге сүйене отырып таңдау. Алайда мұны жасаудың қарапайым және қарапайым тәсілдері бар. Жеке тұлға әртараптандырылған қорлар қоржынын беретін ETF немесе пай қорларына инвестициялай алады.

Индекс қорлары әртараптандыруға қол жеткізудің тағы бір жақсы нұсқасы болып табылады, өйткені олар S&P 500 сияқты белгілі бір нарық индексін көрсетуге бағытталған.

Инвестор таңдайтын меншікті капиталдың оңтайлы қоспасы, сайып келгенде, жеке инвестициялық мақсаттар мен тәуекелге төзімділікке негізделген. Жоғары табыстарға ұмтылған және жоғары тәуекелді қабылдауға дайын инвесторлар, әдетте, портфолиосының көп бөлігін орта және шағын акцияларға арнайды, ал консервативті инвесторлар ірі акциялардың үлкен пайызын сақтайды.