Мен пай қорына сала алатын минималды ақша сомасы қандай?

Кейбір инвестициялық қорлар инвесторларды мүлдем минималды түрде сатып алуға мүмкіндік береді, яғни 5, 10 немесе 100 доллардың өзі сізді инвестициялауға мүмкіндік береді. Минимумы жоқ инвестициялық қорлар болғанымен, бөлшек сауда қорларының көпшілігі ең аз  500-ден 5000 долларға дейінгі бастапқы инвестицияларды қажет етеді , ал институционалдық сыныптық қорлар мен хедж-қорлар минимумдарды кем дегенде 1 миллион долларға немесе одан да көп қажет етеді.

Негізгі өнімдер

  • Көптеген инвестициялық қорларға қатысу үшін жеткілікті капиталдандыруды қамтамасыз ету және қордың операциялық шығындарын жабу үшін минималды инвестициялар қажет.
  • Бұл минимумдар, әдетте, инвесторлар үшін $ 1,000 – $ 3000 аралығында болуы мүмкін, бірақ олар институционалды инвесторлар класы үшін едәуір үлкен болуы мүмкін.
  • Айтуынша, бірнеше қорлар қазір минималды $ 0 ұсынады.

Минималды инвестиция дегеніміз не?

Минималды инвестиция – бұл белгілі бір бағалы қағазға, қорға немесе мүмкіндікті инвестициялау кезінде инвестор сатып ала алатын ең аз доллар немесе акция мөлшері. Жиі, өзара қорлар  , олар өздерінің инвестициялық мақсаттар мен қақпағы үстеме жету үшін басқаруында жеткілікті активтер (АУМ) қамтамасыз ету мақсатында ең төменгі мөлшерін талап етеді. Бұл дегеніміз, инвестор өз қалаған сомасын сала алмайды немесе сатып ала алмайды; олар кем дегенде қажетті минималды соманы инвестициялауы немесе сатып алуы керек. Кейбір қорлар ең төменгі инвестициялық өнімі бар кішігірім клиенттерге қызмет көрсетуді жөн көреді, ал басқа фирмалар жеке тұлғалардың жоғары деңгейіне бағытталған минималды инвестицияларды жоғарылатуды қалайды.

Бастапқы инвесторлар үшін бұл сомаға қол жеткізу қиынға соғуы мүмкін және көбінесе олардың бүкіл шоттағы қалдық тек бір қорға салынғандығын білдіреді. Бұл ең төменгі сомаларды әр қор шағын және қысқа мерзімді сауда-саттықты ақша ағындарына және қордың күнделікті басқаруына әсер етпейтін құрал ретінде белгілейді. Әр қордың минимумы қордың стилімен және оның инвестициялық мақсатымен белгіленеді. Алайда минимумдары төмен кейбір қорлар бар, олар инвестициялық пай қорын барлық инвесторларға қол жетімді етеді.

Минималды инвестицияның мысалдары

Киплингер сатып алудың ең төменгі сомасы төмен бірнеше қаражатты ұсынады. Чарльз Шваб Корпорациясы (SCHW) кең нарық индексі қорын және  мақсатты күн қорларын ұсынады, олардың әрқайсысы минималды бастапқы сатып алуы 100 доллар. Кемінде $ 250 инвестициялау мүмкіндігі бар инвесторлар көптеген әр түрлі компаниялардың көптеген қаражатына қол жеткізе алады. Мысалы, Американдық қорлар әр түрлі секторлар мен инвестициялық стильдер бойынша бірнеше қатты қорларды ұсынады, барлығы осы деңгейде. Додж және Кокс үлестік қорларының көпшілігі ең аз дегенде 2500 АҚШ долларын қажет етеді, ал көптеген Авангард үлестік қорларын бастау үшін 3000 доллар қажет. Сонымен бірге Fidelity $ 0 минимумы бар бірнеше үлестік қорларды ұсынады.

Пайлық қордың минимумы да шот түріне байланысты өзгереді. Кейбір компанияларда IRA шоттары үшін бастапқы сатып алу сомалары төмен. Мысалы, T. Rowe Price (PRNEX) зейнеткерлік емес шоттардағы үлестік қаражаттар үшін ең аз 2500 доллар бастапқы сатып алуды талап етеді, бірақ IRA сияқты зейнетақы шоттары үшін тек 1000 доллар. Колледждің жинақ жоспары және «  Кәмелетке толмағандарға бірыңғай аударымдар» (UTMA) шоттарында, әдетте, қордың минимумдары әлдеқайда төмен болады, ал кейбір қор компаниялары тіпті айына 25 доллардан төмен жүйелі сатып алу арқылы ең төменгі деңгейге жетуге мүмкіндік береді.

Сарапшылар не айтады:

Adight Insight

Ребекка Доусон Сильбер Беннетт Финанс, Лос-Анджелес, Калифорния.

Пайлық қорлар – бұл жабық немесе ашық қорлар. Жабық қорлар алғашқы орналастыру (IPO) арқылы қоғамға акциялардың белгіленген санын шығарады. Бұл акциялар нарықтағы сұраныс пен ұсыныс арқылы ашық нарықта сауда жасайды. Сондықтан оларға инвестициялардың минималды мөлшері қолданылмайды; бағаны нарық көрсетеді және сіз қанша бірлік сатып ала аласыз.

Ашық қорлар акциялардың белгіленген санын шығармайды және жаңа инвестициялар үшін «ашық» болады, ал акциялар қажет болған жағдайда құрылады немесе есептен шығарылады. Бұл қорлар ең аз инвестицияларды қолданады, әдетте олар $ 1,000 – $ 5,000 аралығында болады. Егер инвестиция зейнетақы шотына салынған болса немесе инвестор автоматты түрде қайталанатын инвестициялармен келіскен болса, минимум айтарлықтай төмендетілуі немесе мүлдем алынып тасталуы мүмкін.