Егер сіз қаржылық дағдарыстың төмендеуіне 10 000 доллар инвестиция салсаңыз ше?

2008 жылдан 2009 жылға дейінгі қаржы дағдарысының соңында сіз 10 000 доллар инвестиция салдыңыз деп елестетіп көріңіз. Төменде келтірілген нәтижелер сізді нақты түрде ұрып жібермеуі мүмкін, бірақ салынған қаражаттың барлығы сіздің қаржылық жағдайыңызға байланысты. Бұл пайыздық өсім маңызды, себебі бұл сан бәріне бірдей болады – инвесторлар осы гипотетикалық жағдайда дәл сол уақытта нарыққа ақша құйды деп есептесеңіз.

Төменде сіз қанша ақша тапқаныңызға назар аударғаннан басқа, алдағы 10 жыл ішінде осындай пайда табуға болатын-болмайтынын қысқаша қарастырамыз.

S&P 500

S & P 500  шамамен 500 тұрады  ірі-Cap  қорларын-дәл 500 акциялар ешқашан ғой және макияж уақыт, не тізімінде тұрған, үстінен өзгерту ұмтылады  NYSE  немесе  NASDAQ. Көптеген инвесторлар мен трейдерлер S&P 500-ді нарық үшін барометр деп атайды, өйткені оның компоненттері күнделікті болатын көптеген белсенді әрекеттерді білдіреді. S&P 500 индексі, сонымен қатар, бета-ны есептеу кезінде қолданылатын индекс болып табылады.

Қаржы дағдарысының абсолюттік түбі 2009 жылдың 9 наурызында болды, сол кезде S&P 500 676,53 деңгейіне жетті.  Қарапайымдылық үшін біз оны 676 деп атаймыз. Егер сізде сол кезде ақша салуға 10 000 доллар болған болса, ол сізге SPDR S&P 500 ETF (SPY) акцияларының 148 акциясын 67,95 доллардан сатып алар еді (бұл сіз 147,17-ден бастап дөңгелектелген) бірнеше қосымша баксқа тастауы мүмкін еді). 2020 жылдың қазан айындағы жағдай бойынша S&P 500 3 477,13, ал SPY 346,85 долларды құрайды.

  • 4177% өсім немесе 3,14 есе өсу үшін 3477,13 – 676 ​​= 2,801,13
  • 410% өсім немесе 4,10 есе өсім үшін 346,85 доллар – 67,95 доллар = 278,90 доллар

Осылайша, сіздің барлық акцияларыңызды ұстай отырып, сіздің инвестицияларыңыз 51 333,80 долларды құрайтын болады. 10000 долларлық инвестиция үшін өте жақсы. Оған әрдайым өзгеріп отыратын дивиденд кірістілігі кірмейді , бірақ қазіргі уақытта S&P 500 индексі үшін 1,75% және SPY үшін 1,65% құрайды.

DJIA

Dow Jones Industrial Average бүкіл нарықтағы ең мықты чиптің 30 акциясын бақылауға арналған . Қарамастан, DJIA 2009 жылғы 9 наурызда 6507-ді құрады. SPDR Dow Jones ETF (DIA) компаниясына 10 000 АҚШ доллары көлеміндегі инвестиция сізге 153 акцияны әрқайсысын 65,51 доллардан сатып алар еді. 2020 жылдың қазанындағы жағдай бойынша DJIA 28 586,90-да сатылады.

  • 33,5% өсім немесе 3,39 есе өсу үшін 28 586,90 – 6,507 = 22 079,90
  • 336% өсім немесе 3,36 есе өсім үшін 285,93 доллар – 65,51 доллар = 220,42 доллар

Осылайша, сіздің барлық акцияларыңызды ұстай отырып, сіздің инвестицияларыңыз 43 747,29 долларды құрайтын болады.

Насдак

Nasdaq негізінен технологиялық қорларды қадағалайтыны белгілі. Nasdaq-тағы технологиялық қорлар технологиялық және биотехникалық тұрғыдан әр түрлі компанияның басқа түрлерімен ерекшеленеді.

Nasdaq Composite шамамен 4000 акциялардан тұрады. Технологиялық қорлар ма, жоқ па, сіз Nasdaq-да өсім беретін көптеген компанияларды табасыз. Бұл бұқа нарықтары кезінде үлкен пайдаға   және аю нарықтарында үлкен сатылымдарға әкеледі . 2009 жылы 9 наурызда Nasdaq 1 268,64 деңгейінде сатылды. Fidelity’s Nasdaq Composite ONEQ ETF-ке 50,75 долларға 10 000 доллар инвестиция сізге 198 акция сатып алар еді. 2020 жылдың қазанындағы жағдай бойынша NASDAQ 11 579,94 деңгейінде сауда жасайды.

  • 11,579,94 – 1,268 = 10,311,94 813% өсім немесе 8,13 есе өсу үшін
  • $ 449,84 – $ 50,75 = $ 399,09 786% немесе 7,86 есе өсу үшін

Осылайша, сіздің 198 акцияларыңыздың барлығын сақтай отырып, сіздің инвестицияңыз 89 068,32 долларды құрайтын болады.

Алға қарап

Сіз өгіз немесе аюсыз болсаңыз да, жоғарыда келтірілген қайтарымдардың келесі 10 жыл ішінде қайталану ықтималдығы жоқ. Егер сіз экономика тұрақты жолда деп сенсеңіз, онда бұл жақсы және әлі де өсім болады, бірақ кірістің 300% -дан жоғары болуы мүмкін емес. Қосу орталық банк  базалық деңгейі Қазынашылық ставкаларды арттыру және нарықта тіркелген табыстар мен пайлар арасында тепе-теңдікті тудыратын, ол саясат, және сол күту тұрақты қайтару үшін көп 8% -дан 10% дейін тарихи деңгейлеріне көшірмесін.

Төменгі сызық

Егер сіз 2009 жылы түбіне кіру үшін жеткілікті ақылды болсаңыз, сіз жақсы жұмыс жасадыңыз. Осылайша, бұл сізге болашаққа қаражат салудың әлдеқайда жоғары деңгейлерін береді, бірақ соңғы 10 жылдағы қайталауға сенбеңіз. Алайда, өздерінің S&P 500, Dow Jones немесе Nasdaq инвестицияларының қаупін сақтауға дайын инвесторлар үшін орташа тарихи сипаттағы тұрақты кірістер әлі де айтарлықтай табыстарға әкелуі мүмкін.