Қаржы энциклопедиясы

Wahed Invest: Жаңа исламдық робо-кеңесшіге көзқарас

Wahed Invest – мақсатты робо-кеңесші саласына жақында қатысушы.Бұл бірегей робо-кеңесші шариғатпен басқарылатын әлемдегі алғашқы автоматтандырылған исламдық инвестициялық платформа, діни рәсімдерді ғана емес, исламдағы күнделікті аспектілерді де басқаратын діни заң деп санайды. Wahed этикалық талаптарға сай келетін байлық жөніндегі кеңесші ретінде сертификатталған.Инвестицияларды ислам және этика ғалымдарының комитеті мұқият тексереді.Платформа бүкіл әлемдегі 2 миллиард мұсылманға жүгінуге арналған.

Қол жетімділік те, инвестиция да кішігірім инвесторға арналған;қызмет минималды 100 долларлық инвестицияға ие.  Бас директор Джунайд Вахедтің жуырдағы баспасөз релизіне сәйкес, Wahed портфолиосы дәстүрлі бәсекелестеріне қарағанда тәуекелі аз – жақсы жұмыс істеді. 2015 жылдан бастап бета-тестілеуден өткен портфолио қазіргі уақытта АҚШ-та 2017 жылы халықаралық кеңейту жоспарымен қол жетімді. (Осыған байланысты оқыңыз: гибридті роботтар дәстүрлілерден озып кетеді ).

Шариғатқа сәйкес инвестиция

Шараға сәйкес инвестициялау, сонымен қатар «Халал инвестиция» деп те аталады, бұл этикалық және әлеуметтік жауапкершілікті инвестициялаудың кіші саласы ретінде қарастырылуы мүмкін. Табысты ұлғайту және тәуекелді азайту үшін дәстүрлі инвестициялаудың мақсаттарынан айырмашылығы, шариғатқа сәйкес инвестиция ислам дінінің этикасы мен әлеуметтік-тұрмыстық сенімдеріне сәйкес келеді.

Wahed басқару кеңесі жеке инвестицияларды тексеру үшін қатаң нұсқаулар жиынтығын қолданады. Wahed исламдық емес қаржылық қызметтерді ұсынатын компанияларға ақша салмайды.Этикалық кеңес құмар ойындар, алкоголь, темекі және порнография сияқты заттарды жеткізушілерге / қолдаушыларға инвестиция салудан аулақ болады.Исламдық несиелеу тәжірибелеріне сәйкес, Wahed пайыздық кірісі жалпы табыстың шамамен 5% -дан асатын компанияларға инвестиция салмайды, егер артық мөлшері қайырымдылыққа жіберілмесе. Wahed инвестициялары өтімді емес активтердің белгілі бір пайызын ұстап тұру үшін қажет.

АҚШ-та орналасқан «Шариат» қаржылық консультациялық компаниясы «Straightway Ethical Advisory LLC»жеке Wahed холдингтерініңсақталуы мен қаржылық этикасын бақылайды.  Wahed-ке инвестициялардың түрлері ерекше, бірақ инвестициялық тәсіл бірнеше басқа робо-кеңес беруші фирмаларға ұқсас.

Wahed қалай инвестициялайды

Инвестор тәуекелге байланысты бірнеше сұрақтарға жауап беруден басталады.Бастапқы сұраулар инвестициялық мақсаттарға, өтімділік қажеттіліктеріне, уақыт көкжиегіне және тәуекелге қолайлылық деңгейіне бағытталған. Заманауи портфолио теориясын қолдана отырып, Wahed тәсілі инвестор портфелін тәуекелдің минималды мөлшері үшін ең үлкен кірісті ұсынатын шариғат талаптарына сәйкес келетін инвестициялармен оңтайландырады.

Инвестициялардың кең санаттарына әлемдік меншікті капитал, дамушы нарықтар капиталы, АҚШ капиталы, тауарлар және тұрақты кірістер кіреді.Осы санаттардағы инвестицияларды пайдалана отырып, инвесторлардың нақты сыныптардағы пайызы олардың тәуекел санатына сәйкес анықталады:

  • Өте консервативті
  • Консервативті
  • Орташа
  • Орташа агрессивті
  • Агрессивті
  • Өте агрессивті

Мысалы, өте консервативті портфельде 15% меншікті капитал, 72,5% тұрақты табыс, 5% алтын, 5% REIT және 2,5% қолма-қол ақша болады.  (Оқу туралы ақпаратты қараңыз: Робо-кеңесшілер және адамның жанасуы: бірге жақсы ма? )

Wahed-тің теңгерімділігі дегеніміз не?

Қайта теңдестіру жиілігібірнеше факторлармен анықталады.Егер инвестордың мақсаттары немесе тәуекел профилі өзгерсе, портфолио қайта теңдестіріледі.Активтер шотқа қаражат қосылған немесе алынған кезде қайта теңдестіріледі.Нарықтағы құбылмалылықтың үлкен өзгерісі қайта теңгерімді күшейтуі мүмкін.Тұтынушылардан күтілетін кірістен үлкен ауытқу болса, портфолио теңгерімделуі мүмкін.

Wahed комиссиясының құрылымы дегеніміз не?

Wahed ақы төлеуді есепке алу әдісін қолданады. Көптеген робо-кеңесшілер сияқты, компания алымдарды сауда-саттық және басқа жұмыстар үшін комиссия төлемей-ақ басқарудағы инвесторлардың жалпы активтері негізінде алады. Міне, қазіргі төлем құрылымы:

7,500 доллардан 49,999 долларға дейін – 0,99%

50,000-ден 249,999-ға дейін – 0,79%

250,000-ден 499,999-ға дейін – 0,49%

500 000 доллар және одан жоғары – 0,29%

Төменгі сызық

Шариғатпен басқарылатын, жоғары моральдық-этикалық нормаларды қатаң сақтауды талап ететін діни мұсылмандар үшін Wahed Invest Inc. Әсіресе, көп ақшаға мұқтаж емес инвесторлар үшін бұл автоматтандырылған инвестициялық платформа кәсіби басқарылатын инвестициялық портфельге жол ашады. Этикалық инвестициялау тәсіліне қызығушылық танытатын мұсылман еместердің өзі Wahed Invest-ті тергеуді қалауы мүмкін.

Ұқсас посттар: