Кілттерге арналған активтерді басқару бағдарламасы (TAMP)

Активті басқарудың кілтіне арналған бағдарлама (TAMP) дегеніміз не?

Активті басқарудың кілтіне арналған бағдарлама қаржылық кеңес берушілер, брокерлер-дилерлер, сақтандыру компаниялары, банктер, адвокаттар мен CPA фирмалары өз клиенттерінің инвестициялық шоттарын бақылау үшін пайдалана алатын ақы төлеу технологиясы платформасын ұсынады. Кілттерді пайдалануға арналған активтерді басқару бағдарламалары қаржы мамандарына уақытты үнемдеуге және клиенттерге өз салалары бойынша қызмет көрсетуге бағыттауға мүмкіндік беруге арналған, бұл инвестициялық зерттеулер және портфельдерді бөлу сияқты активтерді басқару міндеттерін қамтымауы мүмкін. Басқаша айтқанда, TAMPs қаржылық мамандар мен фирмаларға активтерді басқару және зерттеу міндеттерін осы салаларда мамандандырылған басқа тарапқа беруге мүмкіндік береді.

Активті басқару кілтіне арналған бағдарламаларды түсіну

Активтер менеджерінің рөлін TAMP-ке тапсыру қаржылық мамандарға және фирмаларға жаңа клиенттерді тарту және клиенттермен жеке кездесу сияқты тапсырмаларға көбірек уақыт босату арқылы кірістілікті арттыруға көмектеседі. Бұл бағдарламалар өз клиенттерінің ақшасын үнемдей алады, өйткені меншікті активтерді басқару жүйесін құру қымбатқа түсуі мүмкін, әсіресе егер компанияда ондай жүйе болмаса. TAMPs сонымен қатар шоттарды басқару, есепшоттар мен есеп беруді басқарады.

Негізгі өнімдер

  • Активті басқарудың кілтіне арналған бағдарламалар – бұл менеджерлерге, брокерлер-дилерлерге, CPA-ға және басқа қаржы мамандарына арналған ақылы платформалар.
  • TAMP технологияларды, офис-офисті қолдауды және инвестициялық зерттеулер мен активтерді орналастыру сияқты міндеттерді ұсына алады.
  • Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital және Orion Portfolio Solutions – бұл TAMP жеткізушілерінің мысалдары.
  • Кілттерге арналған активтерді басқару бағдарламалары фирмаларға уақытты үнемдеуге көмектеседі және олардың көп күштерін жаңа клиенттер табуға және бұрынғыларына қызмет көрсетуге жұмылдыруға мүмкіндік береді.
  • Үшінші тараппен жұмыс істей отырып, кілтті активтерді басқару бағдарламасының пайдаланушысы шешім қабылдау процесінің кейбір бақылауынан бас тартады, сонымен бірге қызмет үшін ақы төлейді.

TAMP-ді пайдалану сонымен қатар байлық кеңесшілеріне инвестициялардың нашар нәтижесі үшін сот ісін бастау тәуекелдерін шектеуге көмектеседі. Инвестицияларды таңдау мен басқаруды аутсорсинг арқылы фирмалар осы тәуекелдің бір бөлігін TAMP-ге аудара алады. Активті басқару бағдарламасының негізгі кілттері: Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital және Orion Portfolio Solutions.

Кілттерге арналған активтерді басқару бағдарламаларының мысалдары

Өзара қор орамдары, айырбастау қорлары, бөлек басқарылатын шоттар, бірыңғай басқарылатын шоттар және бірыңғай басқарылатын үй шаруашылықтары – бұл активтерді басқару кілтіне арналған бағдарламалардың бес түрі, олар әдетте басқарудағы активтердің мөлшеріне байланысты шамамен 0,85% -дан 2,80% -ке дейін ақы алады. өткізілген инвестициялардың күрделілігі.

TAMP-лер дайын және тапсырыс бойынша шығарылады. Олар көбінесе жеке таңбаланған, яғни клиенттерге үшінші тарап олардың инвестицияларымен айналысатыны анық емес дегенді білдіреді. Сонымен қатар, бұл бағдарламалар инвесторлардың кез-келген түріне қызмет етеді, олар нарықтың төмен деңгейіндегі клиенттерден бастап, өте жоғары жеке тұлғаларға дейін.

TAMP құрылғылары базалық технологияны және автоматтандырылған ескертулерді, активтерді қадағалау мен есеп беруді және басқа да бақылау тақтасының функцияларын орнату сияқты қосымша « бэк-офисті » қолдайды. Қызмет ұсыныстарды, байлықты басқару құралдарын, сәйкестік қызметтерін, инвестициялық саясат туралы мәлімдемелерді беруді, сондай-ақ тәуекелге талдау жүргізуі мүмкін.

Осы артықшылықтарға қарамастан, TAMPs ескертуді қамтиды. Мысалы, кілтті активтерді басқару бағдарламасын пайдаланғаны үшін төлемдер 0,85% -дан басталып, сол жерден өсуі мүмкін. Сонымен қатар, қаржылық кеңесші үшінші тарапты тарту арқылы клиенттің инвестициялық шоттарын өздігінен қадағалап отырумен салыстырғанда тікелей бақылауға ие бола алмайды.