Қаржылық кеңес берушілерге арналған ең маңызды мәселелер
Қаржы кеңесшілері бүгінде күнделікті тәжірибелерінде көптеген қиындықтарға тап болады. Табысқа жету үшін олар көптеген бас киімдерді, соның ішінде активтер менеджері, қаржылық жоспарлаушы, психолог пен маркетологты киюі керек. Көптеген кеңесшілер осы шляпалардың кейбіреуін жақсы кие алатынымен, әрқашан бір немесе екі рөл ойнайды.
Міне, кеңесшілер өз бизнесін өркендету және өз брендін көпшілікке таныту жолында бүгінде кездесетін ең үлкен қиындықтардың бірі.
Негізгі өнімдер
- Қаржы кеңесшісі болу оңай жұмыс деп ешкім айтқан жоқ, бірақ кеңесшілердің алдында тұрған көптеген қиындықтардың қаржыға немесе инвестиция таңдауына онша қатысы жоқ.
- Қиындықтардың көпшілігі клиенттермен қарым-қатынасты сақтау және олардың үміттерін басқарумен байланысты.
- Ірі фирмада жұмыс істемейтін тәуелсіз кеңесшілер де жалғыз өзі емес, кәсіби ұйымдардан қолдау тапқысы келуі мүмкін.
Клиенттің күтулерін басқару
Бұл кеңес берушілер табысқа жету үшін клиенттің психологиясын түсінуі керек. Клиенттің портфолиосын басқару өте қарапайым жұмыс болуы мүмкін, ал олардың үміттерін басқару әлдеқайда қиын болуы мүмкін. Инвестиция қайтарымы мен пайыздық мөлшерлемелер туралы айтатын болсақ, көптеген клиенттер шындыққа жанаспайтын күтуге ие.
Консультанттар өз клиенттеріне инвестициялық теңдеуге қалай құндылық қосатынын көрсете білуі керек. Олар мұны істей алатын тәсілдердің бірі – клиенттерге нарықтағы барлық қозғалыстардан қалып қоймас үшін ұзақ мерзімді инвестициялау перспективасын сақтауға көмектесу. Әрине, мұны дәйекті түрде жасау үшін уақыт қажет, бірақ өз кеңесшісінің оларды қалай ұстап тұрғанын көре алатын клиенттер кеңесшісіне адал болып қалуы ықтимал.
Байланыста болу
Кеңес берушілер өз клиенттерімен тығыз байланыста болудың бұрынғыдан да көп тәсілдеріне ие, бірақ көбісі бәрі ойдағыдай болған кезде оны жасай алмайды. Байланыстың тұрақты ағыны нарықтардың не істеп жатқанына қарамастан, көптеген клиенттермен берік қарым-қатынасты сақтау үшін қажет. Кеңес берушілер технологияларды жақсы білетін клиенттермен байланыста болу үшін Skype және жедел хабар алмасу сияқты қызметтерді пайдаланғысы келуі мүмкін.
Ақпаратты басқару
Кейбір кеңесшілер желіде және басқа жерлерде қол жетімді ақпарат мұхитынан хабардар болуға тырысады. Ақылды кеңесшілер соңғы жаңалықтарға жауап берудің орнына клиенттің мінез-құлқына көбірек назар аударады. Сондай-ақ, кеңес берушілер өз клиенттерін дәлдігі тұрғысынан уақыт сынынан өткен сенімді дерек көздеріне бағыттай білуі керек. Бұл түсінбеушіліктің алдын алуға және дұрыс емес ақпарат негізінде клиенттердің қателік жіберуіне жол бермейді.
Эмоциялық қатынас
Көптеген қаржылық кеңесшілер өте ұтымды, логикалық тұрғыдан ойлайтын талдамалы адамдар. Алайда клиенттің көптеген шешімдері эмоцияға негізделген. Жұмыс қарым-қатынасын сақтау үшін кеңес берушілер өз клиенттерімен эмоционалды деңгейде байланыста болуы керек. Бұл клиенттің эмоционалды деңгейде қалай әсер ететінін көре алатындай етіп, инвестициялардың эмоционалды нәтижелерін түсіндіруді немесе жоспарлау туралы шешімді қамтуы мүмкін.
Топтық қолдау
Тәуелсіз қаржылық кеңесшілер көбіне өз тәжірибесінде жалғыздықты сезінуі мүмкін және жоспарлауда қолдауы аз. Мұнымен күресетін қаржылық жоспарлау қауымдастығы және ұлттық қауымдастығы (NAIFA) немесе жеке қаржылық кеңесшілердің ұлттық қауымдастығы (NAPFA) сияқты ұйымдарда қолдау таба алады. Бұл топтар маркетинг, сату, тәжірибе менеджменті және басқа да мамандықтар бойынша кеңес берушілердің өмірін жеңілдететін көптеген ресурстармен қамтамасыз ете алады.
Төменгі сызық
Кеңес берушілерге өз клиенттерінің қайдан келетінін түсіну және оларға ұсынатын құндылығын түсіндіру бұрынғыдан да маңызды. Клиенттерінің үміттерін ойдағыдай басқара алатындар ұстап қалуды және олардың төменгі деңгейлерін жақсарта алады. Кәсіби бірлестіктердің біріне қосылу қосымша қолдау көрсете алады.