Зейнетақыны әртараптандыруға арналған 5 сақтық қоры

Prudential Financial Inc. (NYSE: AUM ) 2020 жылдың 1 шілдесіндегі жағдай бойынша 135 жылдан астам уақыт бойы клиенттерге қызмет етеді.  Prudential Financial негізінен сақтандыру өнімдерімен танымал, сонымен бірге инвестициялық қорлар мен басқа да инвестицияларды басқаратын үлкен бөлімшесі бар.

Инвестицияларды басқарудың топтық басқаруы немесе PGIM 75-тен астам қаражат ұсынады, AUM 1,3 трлн.2  Оның қорын таңдау меншікті капиталды, тұрақты кірісті және активтерді орналастыру стратегиясының барлық спектрін қамтиды. Бес қордың жиынтығы ұзақ мерзімді кірістер туралы жақсы жазба бар зейнетақы жинақтарын керемет әртараптандыруды қамтамасыз етеді. Барлық қаржылық ақпарат қордың А класындағы акциялардың таза құнына (NAV) негізделген.

Негізгі өнімдер

  • Сақтандыру өнімдерінің портфолиосымен танымал Prudential Financial сонымен қатар AUM-де 1,4 триллион доллардан асатын активтерді басқарудың әлемдік ойыншысы ретінде көрінді.
  • Көптеген пруденциалдық инвестициялар 401 (k) жоспарлары сияқты зейнетақы шоттарында сақталады.
  • Зейнетақымен қамсыздандырушылар үшін компанияда уақытша тұрақты табыс әкелуге көмектесетін портфолионы әртараптандыруға көмектесетін бірнеше өзара қор ұсыныстары бар. Мұнда біз олардың 5-ін қарастырамыз.

PGIM Jennison Growth Fund

PGIM Jennison Growth Fund ұзақ мерзімді капиталды көбінесе АҚШ-тың жоғары өсімді эмиссиялық бағалы қағаздарының әртараптандырылған портфолиосына инвестициялау арқылы қамтамасыз етуге тырысады.Әдеттегі компания – бұл тартымды негіздері бар, орташа өсу әлеуеті және оң импульсі бар үлкен қақпағы.Портфолионың кірісі маңызды мәселе емес.Қордың қорына тоғыз түрлі сектордағы 50-ден астам акциялар кіреді, олардың орташа капитализациясы шамамен 408 миллиард долларды құрайды.4  Өсу қорының жылдық кірісі бес жыл ішінде 9,75% және 10 жыл ішінде 12,10% құрайды.

PGIM QMA қор индексі қоры 

PGIM QMA қор индексі – бұл АҚШ-тың ірі компанияларының Standard & Poor’s (S&P) 500 индексін бақылайтын пассивті басқарылатын қор.Жеңімпаздар мен жеңілгендерді таңдағаннан гөрі, қор индексті құрайтын 500 компанияның барлық акцияларына олардың индекс ішіндегі салмақталған мәндеріне сәйкес инвестиция салады.Бұл инвестициялық тәсіл аз шығындармен қор құрады және инвесторларға әртүрліліктің жоғары деңгейімен және қатты кірістермен қамтамасыз етеді.  Қор индексі қорының жылдық кірісі бес жыл ішінде 6,03% және 10 жыл ішінде 9,90% құрайды.

PGIM Jennison Equity Income Fund

PGIM Jennison Equity Income Fund инвестициялық табыс пен капиталды ұзақ мерзімді жоғарылатуды көздейді.Бірінші кезекте дивидендтер төлейтін жоғары бағалы компаниялар, олар төмен бағалануы мүмкін және дивидендтерді қолдау мен ұлғайтуға мүмкіндігі бар.  Сонымен қатар,ақша қаражаттарының қозғалысын арттыру үшінқор жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық тресттерге (РЕИТ) инвестиция салады. PGIM Jennison Equity Income Fund жылдық кірісі бес жыл ішінде 2,56% және 10 жыл ішінде 8,02% құрайды және ағымдағы кірістілігі 1,49% құрайды.10

PGIM Jennison Utility Fund

PGIM Jennison Utility Fund коммуналдық секторды жабдықтайтын коммуналдық кәсіпорындар мен фирмаларға инвестициялау арқылы ағымдағы табыс пен капиталдың өсуіне назар аударады.Қорлар бірінші кезекте газ және электр коммуникацияларынан, кабельді теледидардан және телекоммуникация секторынан алынған.Бұл компаниялар сенімді дивидендтер төлеуге бейім. 

Бұл қызметтерге деген сұраныс кеңеюде, сонымен қатар газ бен электрлік қызметтер энергия бағасының төмендеуінен пайда көреді.Табиғи газға және электр энергиясына тарифтер кірістің жоғары бағасына негізделген және төмендемейді.Шикізат шығындарының төмендеуінен алынған барлық үнем – бұл дивидендтерді ұлғайтуға немесе акцияларды қайта сатып алуға мүмкіндік беретін пайда.Коммуналдық қордың жылдық кірісі бес жыл ішінде 7,23% және 10 жыл ішінде 11,75% құрайды.Ағымдағы кірістілік 1,95% құрайды.

PGIM теңгерімді қоры

PGIM теңгерімді қоры капиталды сақтай отырып, жоғары кірістілік пен тұрақты ақша ағымын қамтамасыз етуге тырысады.Қор бұл мақсатты дивидендтік акциялар мен тұрақты кірістегі бағалы қағаздардыңтіркесімін серпінді басқару арқылы жүзеге асырады.  Шамамен 60% акциясы мен 40% тұрақты кірісі бар 1400-ден астам жеке құнды қағаздарға салынған.

Пайыздық ставкалардың өсуінен қорғану ретінде PGIM Balanced Fund-тің тұрақты кірістегі инвестициялары негізінен қысқа мерзімдері бар мемлекеттік және жоғары деңгейлі корпоративті ноталарға салынады.Бұл активтерді төлеу мерзімі аяқталғаннан кейін төлемдері жоғары жаңа ноталарға айналдыруға болады.  Бұл инвесторларды капиталды жоғалтудан қорғайды және қордың кірісін тұрақты түрде арттырады.Теңдестірілген қордың жылдық кірісі бес жыл ішінде 5,87% және 10 жыл ішінде 8,75% құрайды.  Ағымдағы кірістілік 2,33% құрайды.