Ұзақ мерзімді инвесторларға арналған негізгі 5 негізгі облигациялар қоры
Инвестициялық мақсатыңызға қарамастан, облигациялар көбінесе маңызды рөл атқарады. Кейбір қорлар, мысалы, Vanguard Total Bond Market ETF сияқты, шығындарды барынша азайтып, көптеген кірістер әкелетін көлік құралдарына қол жеткізуге мүмкіндік береді. Көптеген облигациялық қорлар инвесторлар үшін негізгі қор ретінде жарамды. Мұнда біз ұзақ мерзімді инвесторларға арналған бес негізгі облигациялар қорын қарастырамыз.
1. Fidelity жалпы облигациялар қоры (FTBFX)
Fidelity Total Bond Fund инвесторларға ағымдағы кірістердің жоғары деңгейлерін ұсынуға тырысады.Қор Bloomberg Barclays АҚШ әмбебап облигациялар индексін бөлу туралы шешімдерді басшылыққа алуда және эталондық индексретінде пайдаланады.Қор өз активтерінің 75% -ын қарыздық бағалы қағаздардың кең спектріне салады.Содан кейін ол активтерінің шамамен 15% -ын несиелік рейтингтері төмен борыштық бағалы қағаздарға салады. Сапасы төмен борыштық бағалы қағаздардың инвестициялық деңгейдегі облигацияларға қарағанда тәуекелі жоғары, бірақ олар жоғары кірісті де ұсынады. Қор сонымен бірге туынды құралдар сауда-саттығымен айналысады, бұл левереджді ұлғайтуға мүмкіндік береді, сонымен қатар тәуекелдің белгілі бір түрлерінен тұрады. Туынды құралдарға саудалық своптар, опциондар және фьючерстік келісімдер жатады.
Fidelity Total Bond Fund-та 16.2 миллиард АҚШ доллары активтері болған (AUM), 30 күндік бағалы қағаздар және биржалық комиссияның ( ӘКК ) кірістілігі 2020 жылдың қазан айына 2.02% құрады. Қордағы борыштық бағалы қағаздардың орташа ұзақтығы 5.23 болды. жылдар.Тарихи тұрғыдан қор төмен құбылмалылықты көрсетті.Оның активтерінің 76% -дан астамы инвестициялық деңгейдегі облигацияларға ие болды, ал 26% -дан астамы АҚШ мемлекеттік облигацияларына бөлінді.Оның ақылға қонымды шығындар коэффициенті 0,45% болды, және минималды инвестициялық қажеттілік болған жоқ.
2. Vanguard облигацияларының жалпы нарығы ETF (BND)
Vanguard Total Bond Market ETF АҚШ инвестициялық деңгейіндегі облигацияларға кең әсер етеді. 2020 жылдың қазанындағы жағдай бойынша, қор барлық активтердің 59% -ын АҚШ мемлекеттік облигацияларына инвестициялады. Қалған 41% инвестициялық деңгейдегі басқа облигацияларға орналастырылды. Оның шығындар коэффициенті 0,035% -ды құрады, бұл ұқсас ұстаушылары бар қаражаттың орташа шығындар коэффициентінен 90% -дан төмен. Авангардтық қорлар саладағы ең төменгі шығындар коэффициенттерімен танымал.
Облигациялардың жалпы нарығы Vanguard жалпы қорында 288,5 миллиард доллар болды (ETF-те 60,7 миллиард доллар), ӘКК кірісі 1,21 пайызды құрады.Оның орташа тиімді өтеу мерзімі 8,5 жыл және орташа ұзақтығы 6,5 жыл болатын 9881 холдингі болды.Бұл ETF болғандықтан, алғашқы минималды инвестициялық талап жоқ.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек
3. Dodge & Cox кіріс қоры (DODIX)
Dodge & Cox кірістер қоры капиталды ұзақ мерзімді сақтауды қамтамасыз ете отырып, ағымдағы кірістің жоғары және тұрақты мөлшерлемесін қамтамасыз етуге тырысады. Активтердің 80% -ы инвестициялық деңгейдегі бағалы қағаздарға жатады, олардың 20% -ы инвестициялық деңгейден төмен қарыздық міндеттемелерге орналастырылған. DODIX – бұл Vanguard немесе BlackRock брендтерімен бірдей танылмаса да, өте қауіпсіз ядролар.
Dodge & Cox кірістер қорында ӘКК кірістілігі 1,99%, шығындар коэффициенті 0,42% болды.2020 жылдың қазанындағы жағдай бойынша оның қоржынында 64,2 миллиард долларлық таза активтер болған. Қорға 2500 доллар инвестиция қажет.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Metropolitan West Total Return Bond Fund негізгі облигациялар қоры ретінде жасалған. Оның мақсаты Bloomberg Barclays АҚШ облигацияларының жиынтық индексінен асып түсу және сол индекске ұқсас тәуекел профилін сақтау. Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index инвестициялық деңгейдегі облигацияларды қадағалайды.
Metropolitan West Total Return Bond Fund тәуекелдікке хеджирлеу үшін пайдаланылуы мүмкін туынды құралдарды қоса алғанда, тұрақты кірістегі құнды қағаздардың кең ауқымына инвестиция салады.Қор AUM-да 89 миллиардтан астам АҚШ долларын құрады, ал 2020 жылдың қазан айындағы TTM кірістілігі 1,74% болды. Оның инвесторлардың акциялары үшін шығындар коэффициенті 0,67% болды.Портфолиодағы холдингтердің орташа ұзақтығы 5,75 жыл және орташа өтеу мерзімі 7,69 жыл болды.Қор үшін өте үлкен 5000 доллар көлеміндегі бастапқы инвестиция қажет болды.
5. Loomis Sayles Core Plus облигациялық қоры (NEFRX)
Loomis Sayles Core Plus облигациялық қоры сапалы корпоративті және АҚШ мемлекеттік облигацияларына инвестициялау арқылы жалпы кірісті жоғарылатуды көздейді.Қор көптеген басқа облигациялық қорларға қарағанда жоғары тәуекел мөлшеріне ие, өйткені онда кірісі жоғары және дамушы нарықтардан алынған кірісі жоғары бағалы қағаздар бар.Оның таза активтері 9,25 миллиард долларды құрады, 2020 жылдың қазан айындағы жағдай бойынша ӘКК кірістілігі 1,04%.
Loomis Sayles Core Plus облигациялық қорының шығындар коэффициенті 0,73% -дан жоғары болды.Басқа қорлармен салыстырғанда жоғары шығындарды негіздеу үшін ол жақсы жұмыс істеуі керек.Қордағы қорлардың тиімділігі 6,59 жылды құрайды, орташа өтеу мерзімі – 9,01 жыл.Қорға ең аз 2500 доллар инвестиция қажет болды.