Барлық уақыттағы ең жақсы 25 инвестициялық баға ұсынысы
Инвестициялар әлеміне келетін болсақ, көпшілік неден бастайтынын білмейді. Бақытымызға орай, өткен және қазіргі заманғы керемет инвесторлар бізге басшылық бере алады. Бұл инвестициялық ұсыныстар Бенджамин Франклиннен басталады, ал кейбіреулері Дэйв Рэмси және Уоррен Баффет сияқты заманауи сарапшылар. Мұндағы 25 дәйексөз тұрақты мәні бойынша таңдалды. Нарықтар өзгеруі мүмкін болса да, бұл инвестициялық кеңестер ескірмейді.
Негізгі өнімдер
- Мезгілсіз қаржылық баға белгілеулер инвесторларға өткеннен даналықты жеткізу арқылы болашаққа жақсы көзқарас береді.
- Биржаның ең жақсы баға белгілері инвесторларға нарықтағы сәттілік табиғи бейнеқосылғыларға бағынудың орнына коэффициентті ойнауға тәуелді болатындығын үйретеді.
- Инвестициялар мен байлық бағалары болашақта байлықты қалай құруға және оны орынды жұмсауға болатындығын көрсетеді.
- Контррадионистердің ең жақсы инвестициялық бағалары инвесторларға танымал пікірге қайшы келіп, қалай пайда табуға болатындығын айтады.
Мәңгілік қаржылық ұсыныстар
1. «Білімге салынған инвестиция ең жақсы пайызды төлейді». – Бенджамин Франклин
Инвестиция туралы айтатын болсақ, өзіңізді тәрбиелеуден басқа ештеңе ақталмайды.Инвестициялық шешім қабылдаудан бұрын қажетті зерттеулер мен талдаулар жасаңыз.
2. «Инвестициялық әлемдегі түбі төртжылдық минимуммен аяқталмайды; олар 10-15 немесе 15 жылдық деңгейлермен аяқталады.» – Джим Роджерс
10-15 жас аралығындағы ең төменгі деңгей жиі кездеспесе де, олар орын алады.Осы уақыттарда трендке қарсы болып, инвестиция салудан ұялмаңыз;батыл қадам жасау арқылы байлыққа қол жеткізуге немесе көйлегіңді жоғалтуға болады.Осы мақаладағы алғашқы дәйексөзді есіңізде сақтаңыз және мұқият зерттеген салаға инвестиция салыңыз.Содан кейін, сіздің инвестицияларыңыз бұрылып, өз нәтижесін бере бастағанға дейін төмендегенін көруге дайын болыңыз.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
3. «Мен сізге қалай бай болуға болатынын айтайын. Есіктерді жауып қойыңыз. Басқалар ашкөз болғанда қорқыңыз. Басқалар қорыққанда ашкөз болыңыз». – Уоррен Баффет
Уоррен Баффеттің философиясы бойынша құлдыраған нарыққа ақша салуға және қарыштап дамыған нарықта «шығуға» дайын болыңыз.
4. «Тарихқа жақсы көзқараспен біз өткен мен бүгінді жақсырақ түсініп, сол арқылы болашаққа айқын көзқараспен қарай аламыз». – Карлос Слим Хелу
Инвесторлар үшін болашақты жоғалту өте оңай.Үлкен бірдеңе дұрыс болмаған кезде, көптеген адамдар дүрбелеңге салынып, инвестицияларын сатады.Тарихқа көз жүгіртсек, нарықтар короновирустық дағдарыстан, 2008 жылғы қаржы дағдарысынан, доткомның құлдырауынан, тіпті Ұлы депрессиядан қалпына келді, сондықтан олар келесі кез келген нәрсені де жеңіп шығуы мүмкін.
Қор нарығындағы үздік баға ұсыныстары
5. «Сіздің дұрыс немесе бұрыс екендігіңіз маңызды емес, маңызды болған кезде қанша ақша табасыз және қателескенде қаншалықты жоғалтасыз». – Джордж Сорос
Өте көп инвесторлар пайдаға аз болса да, дұрыс болуға әуестенеді.Үлкен ұту жәнеқателескен кездешығындарыңызды азайту дұрыс болғаннан гөрі маңызды.
6. «100% төлем жасаудың 10% мүмкіндігі берілгендіктен, сіз бұл ставканы әр уақытта жасауыңыз керек.» – Джефф Безос
Көптеген адамдар ең жақсы және пайдалы инвестициялық идеялардың көпшілігін олар жұмыс істемейтіндіктен бас тартады.Бұл инвесторлар екіталай нәтиже шықса, олар қаншалықты көп ақша табуға болатындығын ойластыруды тоқтатпайды.Джефф Безос бұл ставкаларды қабылдады және әлемдегі ең бай адам болды.
7. «Инені пішеннен іздемеңіз. Тек шөпті сатып алыңыз!» – Джон Богл
Егер келесі Амазонканы табу өте қиын болып көрінсе, Джон Богл акцияға шығудың жалғыз сенімді әдісін ойлап тапты. Индекс қорын сатып алу арқылыинвесторлар әр акцияға аздап ақша сала алады.Осылайша, олар қор нарығының ең үлкен жеңімпаздарын ешқашан жіберіп алмайды.
8. «Мен жеті футтық штангалардан секіруге қарамаймын; айналамнан өте алатын бір футтық штангаларды іздеймін». – Уоррен Баффет
Инвесторлар көбінесе өздері үшін заттарды тым қиын етеді. Мән қоры Баффет жиі табысты жеңілдететін, нарық көреді деп. Қысқа сату сияқты күрделі стратегияларұзақ мерзімді перспективада ақшаны жоғалтады, сондықтан пайда табу әлдеқайда қиын.
9. «Қор нарығы барлық нәрсенің бағасын білетін, бірақ ешнәрсенің құнын білмейтін жеке тұлғалармен толығады.» – Филлип Фишер
Бұл білімсіз және зерттеулерсіз инвестициялау, сайып келгенде, өкінішті инвестициялық шешімдерге әкелетіндігінің тағы бір дәлелі.Зерттеу – бұл көпшіліктің пікірін тыңдау ғана емес.
10. «Инвестициялауға ыңғайлы нәрсе сирек пайдалы болады.» – Роберт Арнот
Кейде айтарлықтай жетістіктерге жету үшін сізге жайлы аймақтан шығуға тура келеді.Өзіңіздің жайлы аймағыңыздың шекараларын біліп, одан аз мөлшерде шығуға машықтаныңыз.Нарықты қаншалықты білу керек болса, сіз де өзіңізді білуіңіз керек.Басқалар кемеге секіріп бара жатқанда сіз тұра аласыз ба?Немесеғасырдыңең үлкен митингісі кезінде шығу керекпе?Мұндай өзін-өзі талдаудың мақтанышына орын жоқ.Егер сізде оны көруге асқазан болмаса, ең жақсы инвестициялық стратегия ең нашарға айналуы мүмкін.
11. «Жинақ шоттарына ақша салып байып кеткен қанша миллионерді білесіз? Мен өз ісімді аяқтаймын». – Роберт Г. Аллен
Жинақ шотына ақша салу- бұл сенімді ставка болғанымен, өте төмен пайыздық мөлшерлемелерге байланысты сіздің табыстарыңыз минималды болады.Бірақ біреуінен толықтай бас тартпаңыз.Жинақ шоты – бұл төтенше жағдайлар қоры үшін сенімді орын, ал нарықтық инвестиция емес.
12. «Егер әлемдегі көптеген қаржылық дағдарыстардың ортақ тақырыбы болса, үкімет, банктер, корпорациялар немесе тұтынушылар болсын, қарыздың шамадан тыс көп жиналуы көбінесе қарқынды даму кезеңіндегідей үлкен жүйелік тәуекелдерді тудырады. « – Кармен Рейнхарт
Өркендеу кезеңінде ақылға қонымды болып көрінетін қарыздардан сақтаныңыз.Дағдарыс болған кезде, әдетте, өрлеу кезеңінде қарызы бар жеке адамдар, компаниялар, тіпті үкіметтер ең көп зардап шегеді.
13. «Біз макроэкономикалық факторларға болжам жасамаймыз, біз өз компанияларымызды қайтарудың ұзақ мерзімді перспективаларына төменнен жоғары қараймыз». – Меллоди Хобсон
Келесі рецессия немесе биржалық құлдыраудың қашан болатынын болжау өте қиын, сондықтан көптеген ең жақсы инвесторлар тіпті тырыспайды.Керісінше, қиын экономикалық ортаны жеңіп шығуға күші бар жақсы компанияларды іздеңіз.
14. «Мені батылдық дағдарысқа душар етсе де, үйретті… кез келген дұрыс инвестиция ақыр соңында өзін ақтайды». – Карлос Слим Хелу
Барлық инвесторлардың, әсіресе нарықтағы дағдарыс кезінде кездесетін сөзсіз сәтсіздіктерден үміт үзбеңіз.Егер инвестицияның негізі дәлелді болса, оны ұстаныңыз, және ол ақырында айналуы керек.
15. «Жеке инвестор алыпсатар ретінде емес, үнемі инвестор ретінде әрекет етуі керек.» – Бен Грэм
Сіз болашақты болжай алатын адам емес, инвесторсыз.Шешімдеріңізді тәуекелді, алыпсатарлық болжамдардан гөрі нақты фактілер мен талдауларға сүйеніңіз.
Инвестициялар және байлық туралы баға ұсыныстары
16. «Барлығының ең үлкен тәуекелі – біреуін қабылдау емес.» – Мелодия Хобсон
Тәуекел мен кірістің арасында тікелей саудаластық бар.Егер инвесторлар ақша нарығы және облигациялар сияқты тәуекелі төмен активтерге жабысатын болса, онда олар ұзақ мерзімді кірістің төмен болу қаупін тудырады.
17. «Қайтару өте маңызды. Бұл біздің астанамыз». – Эбигейл Джонсон
Инвестициялардың ұзақ мерзімді кірістілігі, сайып келгенде, адамдардың уақыт ішінде қаншалықты байлық жинайтынын анықтайды.Инвестициялық қорларды немесе айырбастау қорларын ( ETF )қарастырған кезде әрдайым кірістерге назар салыңыз.
18. «Сіз қанша ақша тапқаныңызда емес, қанша ақша ұстайтыныңыз, ол сіз үшін қаншалықты ауыр жұмыс істейтіні және қанша ұрпақ үшін сақтайтыны маңызды.» – Роберт Кийосаки
Егер сіз 30 жасқа дейін миллионер болсаңыз, бірақ 40 жасқа дейін бәрін үрлесеңіз, сіз ештеңе ұта алмайсыз.Инвестициялық портфельді мұқият әртараптандыру арқылы оныөсіріңіз және қорғаңыз,сонда сіз көптеген ұрпақтарды қаржыландыратын шығарсыз.
19. «Ненің иесі екеніңді біл және неге иелік ететініңді біл». – Питер Линч
Шешім қабылдамас бұрын үй тапсырмасын жасаңыз.Шешім қабылдағаннан кейін, портфолионы уақытында қайта тексеріп отырғаныңызға көз жеткізіңіз.Ақылды холдинг болашақта ақылды ұстау болмауы мүмкін.
20. «Қаржылық тыныштық – бұл зат сатып алу емес. Бұл сіз өзіңіз тапқаннан азға өмір сүруді үйренесіз, сондықтан сіз ақшаңызды қайтарып, инвестициялауға ақша таба аласыз. Мұны істемейінше сіз жеңе алмайсыз.» – Дэйв Рэмси
Шығындарыңызды қарапайым ұстай отырып, сіз зейнетке шығуға жеткілікті болатындығыңызға және қоғамға қайтып оралуыңызға болады.
21. «Инвестиция көбінесе бояудың құрғағанын немесе шөптің өсуін көруге ұқсас болуы керек. Егер сіз толқуды қаласаңыз, 800 доллар алып, Лас-Вегасқа барыңыз». – Пол Самуэльсон
Егер сіз инвестициялау құмар ойын деп ойласаңыз, сіз оны дұрыс жасамайсыз.Қатысатын жұмыс жоспарлауды және шыдамдылықты қажет етеді.Алайда, уақыт өте келе көретін жетістіктеріңіз шынымен де қуанышты.
Маңызды
Инвестиция туралы ең жақсы баға ұсыныстары импульсивтілікке, сақтықтың орнына батылдыққа және ай сайынғы шешім қабылдауға қатысты ақылды зерттеулерге назар аударады.
Контраршылардың ең жақсы инвестициялық ұсыныстары
22. «Инвестиция салудағы ең қауіпті төрт сөз – бұл басқаша». – сэр Джон Темплтон
Нарық үрдістері мен тарихын қадағалаңыз.Бұл нақты уақыт басқаша болады деп жорамал жасамаңыз.Мысалы, белгілі бір акцияларға немесе облигациялар қорына инвестициялаудың негізгі кілтіоның бес жыл ішіндегі жұмысы болып табылады.
23. «Кең әртараптандыру инвесторлар өздерінің не істеп жатқанын түсінбеген кезде ғана қажет.» – Уоррен Баффет
Басында әртараптандыру өзекті болып табылады.Алайда,портфолионышамадан тыс әртараптандыру қаупі бар.Аяғыңызды сулап алғаннан кейін және инвестицияңызға сенімді болсаңыз, портфолиоңызды сәйкесінше реттеп, үлкен ставкалар жасай аласыз.
24. «Сізде рецессиялар болады, сізде биржада құлдырау бар. Егер сіз мұның болатынын түсінбесеңіз, онда сіз дайын емессіз, сіз нарықта жақсы жұмыс жасай алмайсыз.» – Питер Линч
Рецессияға немесе құлдырауғаұшыраған кезде, сіз бағытты ұстануыңыз керек.Экономика циклді, ал нарықтар қалпына келетінін көрсетті.Сіз осы қалпына келтірудің бір бөлігі екеніңізге көз жеткізіңіз.
25. «Бәрінен де қарама-қайшы нәрсе – көпшілікке қарсы тұру емес, өзіңіз туралы ойлану.» – Питер Тиел
Трендтің шектен шыққанын немесе белгілі бір саланың тоқырап тұрғанын көру сирек жақсы табыс әкеледі.Шынымен ерекшелену үшін сізге жаңа нәрсе жасау керек.Жаңа идеялар – қарама-қайшы болудың ең жақсы және тиімді тәсілі.
Инвестициялық баға ұсыныстары бойынша жиі қойылатын сұрақтар
Бағалы қағаздар нарығының басқа қандай жақсы баға белгілері бар?
«Қор биржасы ешқашан айқын болмайды. Ол адамдардың көпшілігін алдау үшін жасалған».– Джесси Ливермор
«Адамдар үлгілі адамдарға назар аударады; антимодельдерді – сіз есейгенде ұқсағыңыз келмейтін адамдарды табу тиімді».– Насим Талеб
«Егер сіз қор нарығындағы 20% жоғалтуды елестету қиын болса, сіз акцияларда болмауыңыз керек».– Джон Богл
«Ақша табу үшін ақша керек пе?» Деп кім айтты?
Бұл дәйексөздің шығу тегі белгісіз, бірақ кішігірім инвесторлар оны ренжітпеуі керек.РетіндеТомас Эдисон деді, «бұл жұмысқа ұқсас комбинезон және көрінеді киінген, өйткені мүмкіндігі ең адамдар босатқан отыр.»
Уоррен Баффет инвестиция туралы не айтады?
«Керемет компанияны керемет бағамен сатып алғаннан гөрі жақсы компанияны сатып алған әлдеқайда жақсы».– Уоррен Баффет
«Бізде болатын ең жақсы нәрсе – бұл керемет компания уақытша қиындыққа тап болған кезде… Біз оларды операциялық үстелге отырғанда сатып алғымыз келеді».– Уоррен Баффет
«Әр онжылдықта немесе одан да көп уақытта бұлт экономикалық аспанды толтырып, алтынға аз уақыт жауады».– Уоррен Баффет
«Мүмкіндіктер сирек кездеседі. Алтын жаңбыр жауған кезде, сенсорды емес, шелекті сөндір.»– Уоррен Баффет
«Ең жақсы инвестиция – өзіңе» деп кім айтты?
Көптеген инвесторлар бұл пікірді қуаттады.Уоррен Баффет: «Сайып келгенде, басқалардың бәрін басып озатын бір инвестиция бар: өзіңізге инвестиция салыңыз». Мүмкін, өзіңіз инвестициялау идеясының пайда Бенджамин Франклин цитата басталды «Білім инвестициялар үздік сыйақы төлейді.»
Төменгі сызық
Инвестициялар әлемі суық және қиын болуы мүмкін.Инвестициялауға деген сенбілік сезінгенде немесе абдырап қалған кезде осы дәйексөздерге қайта оралыңыз.Олардың сіздің тәжірибеңізге қатысы қандай?Сізде сүйікті дәйексөз бар ма?Сіз басқаша жасай алатын бір нәрсе бар ма?Кез-келген нәрсе тым қатал болып көрінген сайын, Колин Пауэллдің «Арман сиқыр арқылы шындыққа айналмайды, ол үшін тер, ерік-жігер мен қажыр-қайрат қажет» деген сөзін есіңізде сақтаңыз.