Сіздің тәжірибеңіз үшін тамаша клиентті қайдан табуға болады

Көптеген фирмалар кеңесшілері мен  брокерлеріне  клиенттің нақты түрін сұрағысы келеді. Бұл тасқа жазылмағанымен, крек-кронштейндік фирмалардың көпшілігі өздерінің өкілдерін 1 және 5 миллион доллар аралығында өтімді активтері бар орта жастағы (немесе одан үлкен) адамдар үшін іздеуді қалайды.

Бұл пайдалы клиенттер болуы мүмкін, бірақ бұдыр жақшаларда бәрі дұрыс емес деп айтуға болады. Кейбіреулер кеңесшілер ақшалай немесе өтімді инвестициялары $ 50,000 мен $ 500,000 аралығында болатын 21 мен 45 жас аралығындағы адамдарға бағытталуы керек деп санайды. Алайда бұл өте тар бағытта болуы мүмкін және сіздің ықтимал клиенттеріңіздің үлкен санын сіздің радарыңыздан тыс қалдыруы мүмкін. Егер сіз өзіңіздің бизнес кітабыңызға кеңес беруші болсаңыз, онда сіз жас және әл-ауқаты аз инвесторлар тобын ескермеуіңіз керек.

Негізгі өнімдер

  • Көптеген қаржылық кеңесшілер тұрақты бизнесті жүргізу үшін көпшілігі өтімді активтері бар жаңа клиенттер іздеуге, олардың көпшілігі жасы үлкендерге үйретіледі.
  • Алайда, жас, әл-ауқаты төмен клиенттер көбінесе қаржылық кеңеске мұқтаж, алайда олар қазірде аз ақша салатын болса да, кеңесшісі бола бермейді.
  • Мақсатты демографиялық жағдайға қарамастан, осы қалыпқа сай келетін адамдарды қайда және қалай кездестіру керектігін түсіну сіздің бизнес кітабыңызды өсіру үшін маңызды.

Клиенттің демографиясы

Жоғары көпшілігі орта жасы және одан жоғары жастағы жеке тұлғалар таза құны олардың жолдары белгіленеді. Олардың қаржылық кеңесшілері болуы ықтимал және олар өз қаражаттарын инвестициялауға тырысатын жаңадан келгендерді онша қабылдамайды. Керісінше, олардың жас, әл-ауқаты аз әріптестері, әдетте, кеңесті жақсы қабылдайды. Сондай-ақ оларда өтімділік жағдайларын тудыратын өмірді өзгертетін оқиғалар болуы мүмкін, осылайша тапқыр кеңесшіге мүмкіндік туады.

Тіркелген өкіл ретінде, бұл сіз жоғары деңгейдегі шоттардан бас тартуыңыз керек дегенді білдірмейді. Олар үлкен табыс генераторлары, егер сіз жақсы жұмыс жасасаңыз, олар сізді басқа ауқатты адамдарға бағыттайды. Есіңізде болсын, жас жұмысшылар жұмысты ауыстыруға (және 401 (к) ақшасын IRA-ға аударуға) және отбасы өскен сайын үй сатып алуға немесе сатуға бейім. Бұл қаржылық кәсіпқойдың кеңесіне мұқтаж болатын жағдайлар, және олар жас демографиялық жағдайларға байланысты жиі кездеседі.

Сонымен қатар, жас ұрпақтың, көбінесе, колледжге бару үшін пакет қажет болатын балалары болады. Ақылды, агрессивті кеңесші жас отбасының қаржылық мақсаттарына жетуге көмектеседі. Ақыр соңында, бұл жас, әл-ауқаты төмен отбасылар шынымен жаңа бастайды. Олардың отбасылары өсіп, өмірлік жағдайлары өзгерген сайын, сізде өзара тиімді қарым-қатынас орнатудың көптеген мүмкіндіктері пайда болады.

Сіз сондай-ақ табысы жоғары клиенттерге немесе басқа жұмысшы отбасыларына бағытталған тәжірибеңізді тарылту туралы ойлануыңыз мүмкін. Бай клиенттер табыс әкелуі мүмкін, бірақ олардың саны онша көп емес және олардың көпшілігі кеңесшілермен қарым-қатынаста болады – басқаша айтқанда, бәсекелестік қатал болуы мүмкін. Жұмысшы және орта класс клиенттері әлдеқайда көп және олардың кеңесшісі болуы мүмкін емес.

Әрине, сізге кішігірім клиенттерден бір ауқатты клиентке тең келетін үлкен бизнес кітабын жинау керек, сондықтан сіздің сауда-саттықтарыңызды өлшеңіз. Бай клиенттер талапты болуы мүмкін, жоғары сапалы қызмет күтеді және қысқа мерзімде кіріске көбірек көңіл бөлуі мүмкін, ал әлсіз клиенттер колледж немесе зейнетақыны үнемдеу сияқты мақсаттарға көбірек қызығушылық танытуы мүмкін.

Ықтимал клиенттерді табу

Сонымен, сіз өзіңіздің сатылым деңгейіңізді көтеру үшін осы адамдарды қалай табасыз?

Тізімдер

Тіркелген өкіл ретінде сіз маркетингтік фирмалар ұсынған, сіздің демографиялық жағдайыңызды дәл анықтауға көмектесетін бірнеше пошта тізіміне тіркеле аласыз. Әрине, сіз өзіңіздің жергілікті телефон кітапшаңызды да тексере аласыз. Жергілікті маркетингтік фирмалар сізге ұқсас мәліметтерді ұсына алады. Сіздің аймақтағы адамдардың тізімдерін іздеңіз, өйткені олармен байланысу оңайырақ болады. Қазір тек электрондық пошта арқылы немесе әлеуметтік медиа-маркетинг арқылы қызмет көрсететін бірнеше онлайн-қызметтер бар.

Жергілікті ұйымдар

Сіздің жергілікті сауда палатаңызға кіруді қарастырыңыз. Бұл сізге түрлі кәсіп иелерімен және сіздің қоғамдастықтың танымал адамдарымен танысуға мүмкіндік береді. Бұл адамдарға іскерлік бастамалар үшін қаражат қажет болуы мүмкін, егер сіз олармен қарым-қатынасты дамытатын болсаңыз, сіз оларға көмектесу үшін таңдаған адам бола аласыз.

Сондай-ақ, жергілікті спортзалға немесе желіге мүмкіндік беретін басқа жергілікті ұйымдарға қосылу туралы ойланыңыз. Бұл сіздің қоғамдастығыңыздағы әртүрлі адамдар тобын кездестіруге мүмкіндік береді. Есіңізде болсын, адамдар телефонмен сөйлескен дауыстан немесе электрондық поштадағы мәтіннен айырмашылығы, олар біреумен көзбен көріп, қолмен ұстай алатын бизнес жасауды ұнатады.

Басқа мамандармен байланыстырыңыз

Жергілікті CPA лармен, адвокаттармен, дәрігерлермен, автомобиль сату агенттерімен, жылжымайтын мүлік агенттерімен және сақтандыру агенттерімен достасыңыз. Бұл адамдарда сіз мақсат еткіңіз келетін демографиялық жағдайға сәйкес келетін бірнеше жергілікті тұрғындардың қаржылық жағдайлары туралы мәліметтер болады. Сіз оларды бизнеспен тамақтандыратын анықтамалық жүйені құруды ұсыныңыз, сонда олар сіздің бизнесіңізді жібереді. Бұл жұмыс істейді! Бұл суық қоңырау шалмай-ақ білікті перспективалар алудың тамаша тәсілі. BNI және сауда палатасы сияқты кәсіби желілік ұйымдар сілтемелерді байланыстыру және бөлісу үшін керемет ресурс бола алады.

Мектептегі іс-шаралар

Балаларға тіркелген өкіл ретінде сіздің мансабыңыз туралы (ақысыз) пікір алмасу үшін жергілікті мектептермен байланысуды қарастырыңыз. Әдетте мектеп әкімшілері мұны жақсы қабылдайды. Бұл сізге өзіңізді қоғамдастықтың жаңа мүшелерімен таныстыруға, сондай-ақ балалардың жинақтау және инвестициялау туралы түсінігін арттыруға мүмкіндік береді. Сіз балаларды үйге визиттік картаңызбен және өзіңізді, фирмаңызды, лицензияларыңыз бен қабілеттеріңізді сипаттайтын әдебиеттермен жібере аласыз. Бұл сіздің қоғамдастықта өсіп келе жатқан отбасыларымен жас жұбайларға бірқатар есіктер ашады.

Жергілікті көрінеді

Сіздің жергілікті қауымдастықтарыңыз өздері мен отбасыларына қаржылық кеңесші жалдау идеясына ашық, жастары аз, аз инвесторлармен толықты. Консультанттар оларды табу және сату көлемін есептеу әдістері бойынша шығармашылықпен айналысуы керек. Бұл адамдар әрдайым жоғары деңгейдегі инвесторлар бола бермейді және ешкім сізді өте бай ете алмайды. Уақыт өте келе, сіздің бизнес кітабыңызға осы клиенттердің едәуір санын қосу жақын болашақта комиссияның тұрақты ағынына кепілдік береді.