Swiss Bank шоты

1934 жылғы «Швейцария банк қызметі туралы» заң Швейцария банктері үшін шот иесінің аты-жөнін жариялауды қылмыстық деп санады. Дәрігерлер мен пациенттердің немесе адвокаттар мен олардың клиенттерінің арасындағы құпиялылықты қорғауға ұқсас, бұл қорғаныс Швейцариядағы банктік шоттарды бүкіл әлем бойынша клиенттерге соншалықты танымал ететін басты дифференциатор болып табылады.

Швейцариялық банктік шот ашу

Бір ғажабы, Швейцариядағы банктік шотты ашудың әдеттегі банктік шотты ашудан онша айырмашылығы жоқ. Сіз өзіңіздің кім екеніңізді және не істейтіндігіңізді дәлелдейтін құжаттар толтырып, құжаттама ұсынуыңыз керек. Алайда, жеке өмірге қатысты кейбір ерекше жағдайларға байланысты сіздің жеке басыңыздың ресми құжаттарымен қамтамасыз етуді тексеру деңгейі қатаңырақ. Мысалы, жеке куәлікті көрсету үшін сізге ресми төлқұжатыңызды көрсету қажет болуы мүмкін, ал АҚШ-та жүргізуші куәлігі жеткілікті болуы мүмкін, сонымен қатар сіз қалаған шот түріне байланысты әр түрлі минималды теңгерім талаптары бар. Бұл бірнеше мың доллардан миллион долларға дейін болуы мүмкін.

Негізгі өнімдер

  • Швейцария банктері сіздің жеке басыңыздың ресми құжаттамасын бағалау кезінде қатаң бақылау деңгейін қолданады.
  • Швейцарияның банктік шотын ашу үшін Швейцарияның резидент еместерінің жасы 18-ден кем болмауы керек, және бұл жалғыз шектеу туралы.
  • Швейцариялық банктік шоттардың негізгі артықшылықтарына қаржылық тәуекелдің төмен деңгейі және құпиялылықтың жоғары деңгейі жатады.
  • Швейцария заңнамасы банктің салымшының рұқсатынсыз шотқа қатысты кез-келген ақпаратты (тіпті оның бар болуын) жариялауына жол бермейді, тек ауыр қылмыстық әрекетке күдіктенген жағдайларды қоспағанда.

Швейцария банктік шоттары және Швейцарияның бейрезиденттері

Швейцарияның банктік шотын ашу үшін Швейцарияның резидент еместерінің жасы 18-ден кем болмауы керек, және бұл жалғыз шектеу туралы. Шот иелері өз валюталарын таңдай алады – көпшілігі өз қаражатын швейцар франкінде, АҚШ долларында, еурода немесе британдық фунт стерлингте ұстауды таңдайды . Әдетте шот ашу үшін минималды қалдық қалмайды, бірақ шот иесі қаражат салғаннан кейін, банкке сәйкес өзгеріп отыратын минималды қалдық талабы болады.

Швейцарияның ақшаны жылыстатуға қарсы заңдары болашақ швейцариялық банктік шот иесінен шот ашу үшін құжаттардың бірнеше түрін ұсынуды талап етеді. Оларға сіздің төлқұжатыңыздың расталған көшірмелері және сіздің кәсіпті түсіндіретін құжаттар, мысалы салық декларациялары, компания құжаттары, кәсіптік лицензиялар және т.б жатады; қаражат көзінің дәлелі; және басқа типтік жеке ақпарат.

Швейцариялық банк шоттарының артықшылықтары

Швейцариялық банктік шоттардың негізгі артықшылықтарына қаржылық тәуекелдің төмен деңгейі және олар ұсынатын құпиялылық деңгейі жатады. Швейцария экономикасы әлемдегі ең тұрақты экономика болып табылады және жүздеген жылдар бойы ешқандай қақтығыстарға қатысқан емес. Сонымен қатар, Швейцария заңнамасы банктердің қаржылық дағдарыс пен қақтығыстардан қауіпсіз болуын қамтамасыз етеді.

Швейцариялық франктерде жүргізілген шоттар аз мөлшерде сыйақы алады, бірақ олар сонымен қатар швейцариялық салықтан төлеуге мәжбүр болады. Осы себепті шетелдік шот иелерінің көпшілігінде Швейцариядағы банктік шоты басқа валютада болады.

Жеке өмірге қатысты Швейцария заңнамасы банктің салымшының рұқсатынсыз шотқа қатысты кез-келген ақпаратты (тіпті оның бар болуын) ашуына жол бермейді. Ақпаратты ашудың жалғыз ерекше әдісі – егер мемлекеттік орган салымшының ауыр қылмыстық іс-әрекетке қатысы бар немесе басқа қаржылық мәселеге (мысалы, банкроттық, ажырасу және мұрагерлік ) қатысты деген талап қояды. Сонымен қатар, Швейцарияның ақшаны жылыстатуға қарсы ережелері салымшылардан өз есепшоттарына салатын қаражаттың шығу тегі туралы дәлелдеме ұсынуды талап етеді.