EE облигациясы сериясы

EE облигациясы дегеніміз не?

EE облигациясы сериясы (көбінесе «Патриоттық облигация» деп аталады) – бұл сатылмайтын, пайыздық мөлшерлемеге ие АҚШ үкіметінің жинақ облигациясы. Бұл облигациялар әдеттегі 20 жылдық бастапқы мерзім ішінде кем дегенде екі есеге кепілдендірілген. EE сериялы кейбір облигациялардың төлеу мерзімі бар, олар төлеу мерзімі бастап шығарылғаннан бастап 30 жылға дейін созылады. EE сериялы облигацияларының купондық ставкалары шығару кезінде анықталады және ұзақ мерзімді қазынашылық ставкалардың пайыздық мөлшерлемесіне негізделген.

Негізгі өнімдер

  • EE сериялы облигациялар АҚШ-тың мемлекеттік жинақтау облигациялары, олардың әдеттегі 20 жылдық бастапқы шарттарымен салыстырғанда құны кемінде екі есеге кепілдендірілген.
  • Кейбір сериялы облигациялар шығарылымнан бастап 30 жылға дейінгі бастапқы өтеу күнінен тыс пайыз төлейді. 
  • EE облигациялары үшін минималды 25 долларлық инвестициялық талап бар. 
  • Әрбір инвестор күнтізбелік жылы осы облигациялардан $ 10,000 сатып ала алады. 

EE облигациясы сериясы қалай жұмыс істейді

I сериялы облигациямен қатар, EE сериялы облигация АҚШ қазынашылығы шығарған жинақ облигацияларының екі түрінің бірі болып табылады. EE сериялы облигацияларын ашық нарықта сатып алуға немесе сатуға болмайды, демек, нарықтағы бағалы қағаздар қатарына жатқызылады.

2005 жылдың мамырынан кейін шығарылған EE сериялы облигацияларына 1 мамыр мен 1 қарашада жарты жылдық тіркелген купон ставкалары тағайындалды. Ставкалар келесі алты айдағы барлық шығарылымдарға қолданылады. Әр күн өткеннен кейін шығарылған облигациялар ай сайын өсіп отырады, бірақ пайыздық төлемдер жарты жылда бір рет төленеді.

EE сериялы облигациялар ультра қауіпсіз, тәуекелі төмен инвестициялар болып саналады, олардың пайыздары әдетте мемлекеттік және жергілікті салықтардан босатылады. Алайда, олар федералды салықтарға жатады, бірақ облигация өтелген немесе өтелген жылы ғана. EE облигацияларын АҚШ азаматтары, АҚШ-тың ресми тұрғындары, кәмелетке толмағандар және АҚШ-тың барлық мемлекеттік қызметкерлері азаматтығына қарамастан сатып ала алады.

Ерекше мәселелер

EE қағаздарындағы облигациялар «Патриоттық облигациялар» ретінде 2001 жылдың 11 қыркүйегіндегі террористік актілерден кейін қайта шығарылды. Олар EE облигацияларының сериялары бойынша барлық жағынан бірдей, тек 2001 жылғы 10 желтоқсаннан кейін қаржы институты арқылы сатып алынған кез-келген қағаз облигацияларда облигация сертификатының жоғарғы жартысында «Патриоттық облигация» деген жазба бар, олардың арасында әлеуметтік орта бар. Қауіпсіздік нөмірі (SSN) және шығарылған күні. Қаржы институттары бұдан былай EE сериялы облигацияларды қағаз түрінде шығармайды, бірақ қағаз жүзіндегі патриоттық облигациялар әлі де қолма-қол ақшаға айналуы немесе электронды облигацияларға айналуы мүмкін. 

Маңызды

EE сериялы облигацияларды атаулардағы, мекен-жайлардағы немесе әлеуметтік қауіпсіздік нөмірлеріндегі типографиялық қателерді түзету үшін қайта шығару қажет емес.

EE сериялы облигациясына қойылатын талаптар

EE облигацияларына ең төменгі инвестициялық талап – $ 25, және әрбір инвестор күнтізбелік жыл сайын осы облигациялардан $ 10,000 сатып ала алады. Сонымен қатар, облигацияларды ұстаушылар облигацияларды өтей алмай тұрып, кем дегенде он екі ай бойы осы инвестицияларды ұстауы керек. Бес жыл ішінде облигацияларды өтегендерге есептелген пайыздық төлемдердің үш айы қосылады. EE облигациялары 30 жылға дейін пайыздар табатындықтан, олар неғұрлым ұзақ ұсталса, соғұрлым олар құнды болады.

Электрондық TreasuryDirect арқылы көзі облигациялар бойынша сатып алынған, ал қағаз облигациялар, тең 50% жеңілдікпен берілді номиналды құнының. Соңғысы 20 жылдан кейін алғашқы өтеу күнінде бастапқы құнынан екі есе артық болатынына кепілдік береді, ал бұл EE қағаздарындағы облигациялар сияқты пайыз төлейді.