Ролловерге пайыздар қалай есептеледі?
Жылы валюта нарығындағы барлық сауда-саттық екі жұмыс күн ішінде шешіледі тиіс. Есеп айырысуды қажет етпестен өз позицияларын ұзартқысы келетін саудагерлер есеп айырысу күні шығыс стандартты уақыты бойынша сағат 17-ге дейін өз позицияларын жауып, келесі сауда-саттықта қайта ашуы керек. Бұл есеп айырысуды тағы екі сауда күніне мәжбүр етеді. Ролловер деп аталатын бұл стратегия своп келісімі арқылы жасалады және ол үстеме үстеме пайызға байланысты трейдерге шығындармен немесе кірістермен келеді.
Форекс нарығы валюта жұптарымен жұмыс істейді және базалық валютамен салыстырғанда баға белгіленетін валюта тұрғысынан белгіленеді. Инвестор басқа валютаны сатып алу үшін қарызға ақша алады, ал пайыздар қарызға алынған валюта бойынша төленеді және сатып алынған валютаға есептеледі, оның таза әсері аударым пайызы болып табылады.
Жылжымалы пайыздарды есептеу
Жылжымалы пайыздарды есептеу үшін бізге екі валюта бойынша да қысқа мерзімді пайыздық мөлшерлемелер, валюта жұбының ағымдағы бағамы және сатып алынған валюта жұбының саны қажет. Мысалы, инвестор 10000 CAD / USD иелік етеді деп есептеңіз. Қазіргі валюта бағамы – 0,9155, канадалық доллардың (базалық валюта) қысқа мерзімді сыйақы мөлшерлемесі – 4,25% және АҚШ долларының қысқа мерзімді сыйақы ставкасы (баға белгіленімі) – 3,5%. Бұл жағдайда аудару пайызы 22,44 долларды құрайды
/ (365 x 0,9155)].
Сатып алынған бірліктер саны пайдаланылады, себебі бұл меншіктегі бірліктер саны. Қысқа мерзімді пайыздық мөлшерлемелер қолданылады, себебі бұл валюта жұбында қолданылатын валюталардың пайыздық мөлшерлемелері. Біздің мысалдағы инвестор канадалық долларға иелік етеді, сондықтан ол 4,25% табыс табады, бірақ қарызға алынған АҚШ долларының мөлшерлемесін 3,5% төлеуі керек. Теңдеу нумераторының айырымының көбейтіндісі валюта бағамының көбейтіндісіне және 365-ке бөлінеді, себебі бұл біздің нумераторымызды күнделікті көрсеткішке айналдырады. Егер екінші жағынан, негізгі валюта бойынша қысқа мерзімді сыйақы мөлшерлемесі қарызға алынған валюта бойынша қысқа мерзімді пайыздық мөлшерлемеден төмен болса, онда аударым бойынша пайыздық мөлшерлеме теріс санды құрайтын болады, бұл инвестор шотының құнын төмендетеді. Валюта жұбы бойынша жабық позицияға ие болу арқылы аударымға қызығушылықты болдырмауға болады.