Жинақ құқығы (ROA)
Жинақтау құқықтары (ROA) дегеніміз не?
Жинақтау құқықтары (ROA) өзара қоры мүмкіндік құқықтары акционерді (ROA) инвестициялық пай қорларының саны сатып плюс өзінде өтті сома жинақтау құқықтарын тең төмендеген сату комиссиялық алуға тоқтау.
Негізгі өнімдер
- Жинақтау құқығы (ROA) пай қорының иелеріне қордың көп акцияларын сатып алу кезінде жүктемелердің (комиссиялардың) төмендеуіне мүмкіндік береді.
- Инвестициялық пай қорлары үшін үзіліс нүктелері – бұл акцияны сатып алуға арналған доллар сомасы, бұл инвесторды сатылымның төмендеуі үшін талап етеді.
- Қаражат көп болғанымен, барлық қаражат ROA-ны ұсынбайды, сондықтан сатып алудан бұрын айтарлықтай позиция жинағыңыз келсе тексеріңіз.
Жинақтау құқықтарын түсіну
Жинақтаушы нүктелердің құқықтары инвесторларға комиссиялық жеңілдіктер беру үшін өзара қор компанияларымен құрылымдалған. Үлестік қор компаниялары инвестициялық қорлар үшін комиссиялық сыйақы құрылымын анықтайды. Инвестор үлестік қордың акцияларын сату төлемдері қолданылатын делдалмен сатып алған кезде сату төлемдерін алады. Өзара қор компаниялары сату комиссиясының кестесімен бірге ROA тоқтау нүктелерін ұсына алады.
Әдетте, жинақтаушы құқықты қамтамасыз ету үшін пай қорын қанша уақыт ұстау керек екендігі туралы уақыт шектеулері жоқ. Барлық инвестициялық қорлар ROA тоқтату нүктелерін ұсынбайды, сондықтан инвесторлар оларды бар болса, оларды пайлық қор үшін анықтайтындығына сенімді болуы керек. ROA тоқтату нүктелері, әдетте, сатылым ақыларына сілтеме жасайды және сондықтан, негізінен, алдыңғы сатылым ақысы бар қор үлестеріне негізделеді.
Жинақтаушы нүктелердің құқықтары
Үзіліс нүктелері әр түрлі деңгейлерде белгіленеді, олар инвесторларға үлкен инвестицияларды жасаған кезде сату төлемдеріне жеңілдіктер ұсынады. Үзіліс нүктелері өзара қормен анықталады және қорды бөлу процесінде біріктіріледі. Олар әдетте алдыңғы сатылым ақысы бар қаражатқа ұсынылады, бірақ сатудың басқа төлемдері үшін де қол жетімді болуы мүмкін.
Өзара қаражат қорының проспектісіндегі үзіліс нүктелерінің сипаттамасын және талаптарға сәйкес келуі қажет . Үзіліс нүктесіне жету немесе одан асу арқылы инвестор сатылымның төмен төлеміне тап болады және ақшаны үнемдейді.
Қаржы Өнеркәсіп Нормативтік орган (FINRA) өзара қоры ROA Тоқтау үшін келесі нұсқаулықты ұсынады. ROA тоқтату нүктелері инвестордың иелігінде $ 25,000 болған кезде күшіне енуі мүмкін.
Инвестиция және сату ақысы:
- 25000 доллардан аз 5.00%
- Кем дегенде 25000 доллар, бірақ 50.000 доллардан аз 4.25%
- Кем дегенде 50,000 доллар, бірақ 100,000 доллардан аз 3.75%
- Кем дегенде $ 100,000, бірақ $ 250,000-ден аз 3,25%
- Кем дегенде 250 000 доллар, бірақ 500 000 доллардан аз 2,75%
- Кем дегенде 500 000 доллар, бірақ 1 миллион доллардан аз 2,00%
- $ 1 миллион немесе одан көп
Жинақтау нүктелерінің құқығы акциялардың қаржылық делдал арқылы қорды сату ақысын алатын қаржы делдалының көмегімен сатып алатын жоғары таза инвесторлар үшін маңызды болуы мүмкін. ROA тоқтату нүктелері инвестордың ұзақ мерзімді инвестициялау жоспарына әсер етуі мүмкін. Бұл мысалда инвестор келесі сатылымның 3,75% шегіне жету үшін тағы 20,000 доллар салуы керек. Егер инвесторда 1 миллион доллар инвестиция болса немесе 1 миллион долларға жететін ROA шектеу нүктесіне жетсе, олар әдетте сатылым үшін ақы төлемеуі керек.
ROA мысалы
Мысалы: инвестор алдыңғы қатарлы сатылымы 5,00% делдалмен алынатын Fund ABC A сыныпты акцияларының 5000 долларын сатып алғысы келеді делік. 5000 АҚШ доллары көлеміндегі инвестиция инвестордың қордың А класындағы акцияларына салынған 25000 АҚШ долларын инвестициялайды. ABC қоры FINRA-да көрсетілген бірдей ROA тоқтату кестесін ұстанады.
Жаңа 5000 доллар инвестициямен қазір инвестор 30 000 доллар жинады. Сондықтан, олардың $ 5,000 қосымша сатып алуы, стандартты 5,00% -ке қарсы, 4,25% жеңілдікпен сатылатын төлемді талап етеді.