Зейнеткерлік жоспарлаушы

Зейнетақыны жоспарлаушы дегеніміз не?

Зейнеткерлік жоспарлаушы – бұл адамдарға зейнетақы жоспарын дайындауға көмектесетін тәжірибелі маман. Зейнеткерлік жоспарлаушы кіріс көздерін анықтайды, шығындарды бағалайды, жинақтау бағдарламасын жүзеге асырады және активтерді басқаруға көмектеседі. Ақша қаражаттарының болашақ ағындары мен активтерін бағалау да зейнетақыны жоспарлаушы жұмысының орталық бөлігі болып табылады. Олар енгізілген мәліметтер негізінде болашақтағы ақша ағындары мен активтерді болжайтын веб-калькуляторды немесе бағдарламалық жасақтаманы қолдана алады.

Негізгі өнімдер

  • Зейнеткерлік жоспарлаушы – бұл адамдарға зейнетақы жоспарын дайындауға көмектесетін тәжірибелі маман.
  • Зейнеткерлік жоспарлаушы кіріс көздерін анықтайды, шығындарды бағалайды, жинақтау бағдарламасын жүзеге асырады және активтерді басқаруға көмектеседі.
  • Ақша қаражаттарының болашақ ағындары мен активтерін бағалау да зейнетақыны жоспарлаушы жұмысының орталық бөлігі болып табылады.
  • Зейнетақыны жоспарлаушылар көбінесе болашақ ақша ағындары мен активтердің құнын болжайтын веб-калькуляторларды немесе бағдарламалық жасақтаманы пайдаланады.

Зейнетақы жоспарлаушыларын түсіну

Зейнеткерлікке шығуды жоспарлаушылардың көпшілігі зейнеткерлікке шығуды жоспарлаудың қаржылық аспектілерімен айналысса да, кейбір жоспарлаушылар қаржылық емес аспектілермен де айналысады, соның ішінде зейнетке өзінің уақытын қалай өткізуге, қайда тұруға және жұмыстан қашан шығуға болатынын атап өту керек.

Бүгінгі күні зейнетақыны жоспарлаушылар онлайн-құралдар мен зейнетақыны жоспарлауға арналған бағдарламалық жасақтамаға көп сүйенеді, бірақ болжаудың кез келген түрі сияқты өндірілген ақпарат қолданылған мәліметтермен бірдей. Зейнетақыны жоспарлаушы жасаған жоспар ешқандай жағдайда зейнеткерлікке шығынды немесе кірістің қажеттілігін толық болжаушы бола алмайды, бірақ бұл жақсы бастама.

Зейнеткерлікке шығуды жоспарлауға арналған құжаттар

Кез-келген адам өзін зейнетақыны жоспарлаушы деп атай алады, сондықтан тұтынушыларға жалдау алдында анықтамалар мен анықтамаларды іздеу керек.

Сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP)

Зейнетақымен Табыс Certified Professional  белгілеу Қаржылық қызмет Америка алқасының ұсынылады.Сонымен бірге,  сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP) сертификатталған қаржылық жоспарлаушы стандарттар кеңесі, Inc (CFP кеңесі) белгілеген қатаң талаптарға байланысты.  Бастапқы CFP сертификатының төрт бөлімі бар:

  • Білім
  • Сараптама
  • Тәжірибе
  • Этика

CFP үміткері талап етілетін курстық жұмыс пен емтиханды аяқтау үшін 1000 сағат уақытты қажет етеді. CFP үміткері бакалавриаттың минималды білім деңгейіне және қаржылық жоспарлау курстық жұмысына ие болуы керек.

Chartered Financial Analyst (CFA)

Chartered Financial Analyst (CFA) беделді инвестициялық куәлігін  халықаралық деңгейде танылған  CFA институты береді. CFA инвестициялық зерттеулер мен портфолионы басқару саласында ерекше маңызды. CFP сияқты, CFA үшін білім беру, тәжірибе және емтиханға қатысты қатаң талаптар бар.

CFA иесінің инвестицияларға қатысты салада 48 айлық кәсіби жұмыс тәжірибесі болуы керек. CFA сертификатын алудың ең күрделі аспектілері – талап етілетін үш емтихан.Әрқайсысы алты сағаттан тұрады және әдетте бірнеше жыл бойы қабылданады. CFA емтиханында осы пәндер бойынша есептер, экономика, этика, қаржы және математика тақырыптары тексеріледі.4 

Жеке қаржылық маман (PFS)

жеке қаржы маманы  (АЖС) жоғары қарастырылады арқылы credentialed отыр  сертификатталған бухгалтерлер американдық институтының  (AICPA).Бұл маманқаржылық және байлықты басқарудың барлық аспектілері бойынша қосымша тәжірибесі бар, сертификатталған мемлекеттік бухгалтер (CPA)болып табылады . PFS меншікті жоспарлау, зейнеткерлікке шығу, инвестициялау, сақтандыру және жеке қаржылық жоспарлаудың қосымша салаларын зерттейді.Бұл тағайындау екі жылдық жұмыс тәжірибесін, үздіксіз кәсіби білім мен жоғары этикалық талаптарды талап етеді.Алдыңғы деңгейдегі сертификаттар сияқты PFS емтихан тапсыруы керек.