Ереже R

Регламент дегеніміз не?

R ережесі банктерді 1934 жылғы Бағалы қағаздармен алмасу туралы заңның 3-бөліміне сәйкес брокер мәртебесінен босатуды көздейді.Заңның 3-бөліміне 1999 жылғы «Грамм-Лийч-Блейли» заңы өзгертілді және бірінші кезекте брокерлер-дилерлер мен брокерлік операцияларды жүргізу ережелеріне бағытталған.

Ереже R түсіндірілді

R ережесі 1934 жылғы Бағалы қағаздармен айырбастау туралы Заңның 3-бөлімімен анықталған белгілі бір брокерлік қызметтерді ұсынатын банктерге ерекшеліктерді ұсынады. R ережесі банктерге операциялық қызметі үшін кең мәртебе береді, бұл оларға брокер ретінде тіркелмей белгілі бір брокерлік операцияларды жүзеге асыруға мүмкіндік береді – дилер.

1999 жылы Бағалы қағаздармен алмасу туралы 1934 жылғы Заңның 3 бөлімі өзгертіліп, Грамма-Лийч-Блейли Заңынан (GLBA) алынған ережелер енгізілді.  Осы Заң қаржы нарықтарын басқаруды модернизациялау және кеңейту үшін белгілі болды. GLBA-дан басты назар бір қаржылық қызмет көрсететін фирма ұсына алатын ұсыныстарды кеңейтуге аударылды.

1999 ж. GLBA ережелері қаржы компанияларына қызметтердің кең спектрін ұсынуға мүмкіндік берді. Сондай-ақ, бұл қаржы компанияларына клиенттерге қызметтерді кеңейтуді көздейтін бірігу бойынша еркін серіктестік құруға мүмкіндік берді. 1999 жылға дейін қаржылық қызмет көрсететін компанияларға, бірінші кезекте, өз өнімдерін бірыңғай қызмет ұсынысына бағыттауға шектеу қойылды.

Банктерге арналған ерекшеліктер

2007 жылы Федералды резерв және бағалы қағаздар мен биржалар жөніндегі комиссия Р ережесіне қатысты соңғы мәліметтерді шығарды.  ереже R-де 1934 жылғы өзгертілген Бағалы қағаздар биржасы туралы заңында брокерлер мен дилерді тіркеу талаптарынан босатуды көздейтін банктер үшін ерекшеліктер көрсетілген. 1934 жылғы Бағалы қағаздар және биржалар туралы заңда, сондай-ақ босату үшін қосымша критерийлер қосылады. Жалпы алғанда, бағалы қағаздармен операциялар банктің сенімгерлік және сенімгерлік, кастодиандық және депозиттік сыпыру функцияларының бөлігі болған кезде банктер брокерлер-дилерді тіркеуден босата алады. Жеңілдіктер шетелдік бағалы қағаздармен операцияларға, сондай-ақ агенттік ретінде жүзеге асырылатын кастодиандық емес бағалы қағаздармен операцияларға қатысты болуы мүмкін. Әдетте, банктер брокерлік қызметтерді ұсыну үшін үшінші тараппен серіктес болуы керек. Осылайша, көрсетілген жеңілдіктерден тыс қалған банктердің қызметі мәміле жасау үшін олардың серіктес тіркелген брокер-дилеріне жіберілуі керек.

Кейбір жағдайларда банктер нарықтық ережелер мен ережелерді сақтау үшін брокер-дилерді еншілес ұйым ретінде сатып алуды таңдай алады. Merrill Lynch-тің Bank of America-мен бірігуі бір мысал келтіреді. Merrill Lynchті Bank of America 2009 жылы сатып алған.  Merrill Lynch брокерлік қызметтердің кең спектрін ұсынады және Bank of America үшін негізгі брокерлік-дилерлік серіктес ретінде қызмет етеді. Bank of America клиенттері Merrill Lynch-ке қаржылық кеңес беру, толық қызмет көрсететін брокерлік операциялар және Merrill Edge платформасы арқылы брокерлік операцияларды жеңілдету үшін жіберіледі. Бұл серіктестік 1934 жылғы Бағалы қағаздармен алмасу туралы заңның 3 бөліміне және R ережесіне сәйкестікті қолдайды.