Ақылды инвестиция
Ақылды инвестиция дегеніміз не?
Ақылды инвестиция дегеніміз инвестордың мақсаттары мен міндеттеріне сәйкес келетін қаржылық активтердің танылған пайдаланылуын білдіреді. Ақылды инвестиция тәуекел / пайда профилін және инвестордың уақыттық көкжиегін қарастырады.
Инвестор ақылға қонымды инвестиция салуды сеніп тапсырған сенімгерлер (қаржылық кеңесшілер, адвокаттар, CPA және зейнетақы жоспарының демеушілері) таңдалған инвестицияның клиенттің жалпы портфелінде мағынасы бар екендігіне және алымдар салымдардың кірістерінен айтарлықтай алшақтамайтындығына сенімді болуы керек..
Негізгі өнімдер
- Ақылды инвестиция деп инвестордың мақсаттары мен міндеттеріне сәйкес келетін қаржылық активтердің танылған пайдаланылуын айтады.
- Жақсы сенушілер өз клиенттері үшін таңдаған инвестицияларының орындалуын олардың қойылған мақсаттарға жетуіне көз жеткізу үшін бақылайды.
- Ақылды инвестор ережесі сенімгерлер қолда бар ақпарат негізінде өз клиенттері үшін ақшаны басқару туралы дұрыс шешімдер қабылдауы керек деп көрсетеді.
Ақылды инвестиция қалай жұмыс істейді
Жақсы сенушілер өздерінің клиенттері үшін таңдаған инвестицияларының орындалуын олардың қойылған мақсаттарына қол жеткізулеріне көз жеткізеді. Сауатты Инвесторларға ереже сенiмдi өкiлi жасаса қолда бар ақпарат негізінде өз клиенттері үшін дыбыс ақша-басқару шешімдерін қабылдауға тиіс екенін көрсетеді. Жақсы немесе жаман болсын, олардың инвестициялық шешімінің нәтижесі инвестицияның ақылға қонымды екендігінің факторы емес.
Маңызды
Ақылды адамның ережесі (бұрын «ақылды адам ережесі» деп аталған) – бұл клиенттің есепшотын басқарудағы ақылға қонымды табыс пен капиталды сақтап қалуды ойластырған адам өздері сатып алуы мүмкін инвестициялардың түрлеріне рұқсат етуді шектейтін заңды максимум. портфолио.
Инвесторлар осы үш ұсынысты орындау арқылы ақылды инвестициялау ықтималдығын арттыра алады:
- Актив сыныптарын әртараптандыру: Инвесторлар әр түрлі активтерге инвестициялау арқылы портфельдерінің жалпы құбылмалылығын төмендете алады. Мысалы, Марктың портфолиосы акциялардан, облигациялардан, тауарлардан, криптовалютадан және валютадан тұруы мүмкін. Егер акциялар аю нарығында болса, Марктың шығыны оның криптовалюта қорларындағы кірістердің орнын толтыруы мүмкін. Инвесторлар үшін өз портфолиосының аз бөлігін тәуекелді активтерге, мысалы, капиталдаудың шағын қорлары мен тауарларына бөлгені абзал.
- Қайта теңдестіру : Ақылды инвестициялау инвесторлардан портфолиосын мезгіл-мезгіл қайта теңестіріп отыруды талап етеді. Мысалы, егер Дженнифердің портфолиосындағы акциялар компоненті бір жыл бойғы тұрақты табыстардан кейін 40% -дан 65% -ға дейін артатын болса, онда кейбір артық табыстарды сату және басқа активтер кластарын сатып алу арқылы оның акциялар пакетін 40% -ға дейін төмендету өте орынды. қазіргі уақытта пайдасына.
- Төлемдерді минимизациялау: Ақылды инвестициялау төлемдер мен комиссияларды төмендетуді көздейді. Биржалық сауда-саттық қорлары (ETF) инвесторларға әр сауда үшін комиссия төлемей таңдалған акциялар портфолиосын сатып алуға мүмкіндік береді.
Ақылды инвестор ережесінің мысалы
Егер қаржылық жоспарлаушы 70 жастағы клиентке өзінің барлық ақшасын жалғыз акцияларға салуға кеңес берсе, онда бұл акция қымбаттап, инвестор ақша жинау үшін дәл уақытында сатылған болса да, бұл ақылға қонымды инвестиция деп саналмайды. айтарлықтай пайда. Бұл абайсыз инвестиция, өйткені инвестордың барлық ақшасын жалғыз акцияларға салу қауіпті стратегия болып табылады, әсіресе инвестор зейнеткерлік жасқа жақындаған кезде.