Портфолионың кірісі
Портфельдік кіріс – бұл инвестициялардан, дивидендтерден, пайыздардан және капитал өсімінен алынған ақша. Инвестициялық жылжымайтын мүліктен алынған роялти де портфельдік кіріс көзі болып саналады.
Бұл кірістің негізгі үш санатының бірі. Қалғандары – белсенді табыс және пассивті табыс.
Портфельдік кірістердің көпшілігі қолайлы салық режимін алады. Дивидендтер мен капиталдың өсімінен алынған табысқа қарағанда төмен мөлшерлеме бойынша салық салынады. Сонымен қатар, портфельдік кірістерге әлеуметтік қауіпсіздік немесе Медициналық салық салынбайды.
Портфолионың кірісін түсіну
Үш санаттың ішінен белсенді кірісті түсіну оңай. Бұл жұмысты орындау немесе қызметті орындау арқылы алынған ақша. Ішкі кірістер қызметі (IRS) оны жалақы, жалақы және кеңестер деп атайды.
Негізгі өнімдер
- Портфельдік кіріске дивидендтер, пайыздар және капитал өсімі кіреді.
- Портфельдік кірістер, әдетте, белсенді немесе пассивті кірістермен салыстырғанда қолайлы салық режимін алады.
- Портфолионың кірісі әлеуметтік қамсыздандыруға немесе Medicaid ұсталуға жатпайды.
Портфельдік кірісті пассивті кірістен ажырату сәл қулық.
Пассивті кіріс – бұл белгілі бір бастапқы күш пен шығыстарды қамтуы мүмкін, бірақ төлемдер деңгейіне дейін түсуді жалғастыратын кірістер ағыны. Мысал ретінде музыкалық және кітаптық сыйақылар мен мүлікті жалға алу төлемдері келтірілген. Жинақ шоттарындағы пайыздар пассивті кіріс болып табылады. Жеке тұлға бизнестің үлесіне иелік ететін, бірақ оның жұмысына қатыспайтын коммандиттік серіктестік пассивті табыс әкеледі.
Маңызды
Дивиденд төлейтін акцияларды сатып алатын ETF-ке инвестициялау – бұл портфельдік кірісті арттырудың бір әдісі.
Портфельдің кірісі пассивті инвестициялардан алынбайды және тұрақты кәсіпкерлік қызмет арқылы алынбайды. Бұл дивидендтерден, пайыздардан және капитал өсімінен немесе несие бойынша төленген пайыздардан туындайды.
Табыс санаттары салық салу мақсатында маңызды. Пассивті кірістердегі шығындар, әдетте, активті немесе портфельдік кірістермен өтелуі мүмкін емес.
Портфолионың кірісін арттырудың 3 тәсілі
Жоғары төлемді дивидендтік акцияларды сатып алыңыз
Инвесторлар орташа мөлшерден жоғары дивидендтер төлейтін акцияларды сатып алу арқылы портфельдік кірістерін көбейте алады.
Дивидендтерді акционерге тікелей төлеуге немесе дивидендтерді қайта инвестициялау жоспары (DRIP) деп аталатын серіктестіктің қосымша акцияларын сатып алуға пайдалануға болады. Мысалы, компания жыл сайын акцияға $ 2 мөлшерінде ақшалай дивиденд төлей алады. Егер инвестордың 200 акциясы болса, дивидендтің ақшалай төлемі $ 400 ($ 2 x 200 акция) болады.
Дивидендтермен айырбастау қорларын сатып алыңыз
Дивидендтік акциялардың жоғары мөлшерін арнайы қадағалайтын ETF сатып алу – бұл портфельдік кірісті арттырудың экономикалық тиімді әдісі. Мысалы, Vanguard High дивидендті кірістілік ETF FTSE жоғары дивидендтік кірістілік индексін қадағалайды. Индексте дивидендтерден жоғары кірістілікке ие 396 акциялар бар.
ETF басқа дивидендтерін таңдау критерийлері компанияның қанша жыл қатарынан дивиденд төлегеніне немесе жыл сайын дивидендтік төлемдерді көбейтіп келе жатқан компанияларға бағытталуы мүмкін.
Жазу параметрлері
Инвестор портфолионың кірісін акциялар пакетіне қарсы қоңырау опциондарын жазу арқылы арттыра алады.
Мысалы, инвестор Майкрософттың 100 акциясын иеленді делік және акция бір акция үшін 175 доллардан саудаласады. Егер акциялар 10% -дан 192,50 долларға дейін көтерілсе, инвестор акцияларды сатуға келісе алады. Ол үшін инвестор ереуіл бағасы 192,50 АҚШ долларын құрайтын 1 қоңырау опциясын 2 доллардан сатады.
Инвесторға опциондық сыйлықақы (портфельдік кіріс) $ 200 ($ 2 x 100 акция) алады. Опционның қолданылу мерзімі аяқталған күні, егер Microsoft 192,50 доллардан төмен сауда жасайтын болса, бұл инвесторға сыйлықақыны сақтауға мүмкіндік беріп, қосымша міндеттемелерсіз пайдасыз болады. Алайда, егер Microsoft корпорациясы опционның аяқталатын күні ереуіл бағасынан жоғары сауда жасайтын болса, инвестор өз акцияларын сатып алу опционының сатып алушысына 192,50 долларға сатуға міндетті, демек, олар 19 250 доллар (192,50 x 100 акция) және 200 доллар алады. сыйлықақылар.