Коста-Рикада американдық ретінде банктік шотты қалай ашуға болады
Коста-Рикадағы банктік қызмет оффшорлық терроризмге қарсы американдық конвенцияға қол қойған 21-мемлекет болды.
Коста-Рикада тұрғындар, студенттер немесе жұмысшылар ретінде тұратын АҚШ азаматтарына және басқа шетелдіктерге жергілікті жеке банктік шот ашудың заңды қажеттілігі туындауы мүмкін. Бірақ бұл көрінгендей оңай емес, өйткені шетелдік операцияларды елдегі өздерінің банктік есепшоттары арқылы жүзеге асыру үшін шетелдіктер қабылдауы керек шектеулер мен шарттар бар.
Сонымен, сіз қалай бастауға болады? Коста-Рикада банктік шот ашу үшін мынаны білуіңіз керек.
Негізгі өнімдер
- Коста-Рикада кімдер банктік шоттар аша алатындығы туралы саясат әр банкке байланысты өзгеріп отырады.
- Банктердің көпшілігі заңды резиденттік мәртебесі бар шетелдіктерге шот ашуға мүмкіндік береді.
- Экспаттар есепшот ашпас бұрын сәйкестендіру, минималды депозит, тұрғылықты жері туралы және табысы туралы анықтама ұсынуы керек.
- Мемлекеттік Banco de Costa Rica сонымен қатар резидент емес шетелдіктерге белгілі бір шектеулермен банктік шоттарға қол жеткізуге мүмкіндік береді.
- Кіріс туралы федералдық органдарға, сондай-ақ IRS-ке есеп беру керек.
Резидентура
Шетелдіктер, әдетте, заңды тұрғылықты жерін растай алмаса, Коста-Рикада банктік шоттар аша алмады. Бұл дегеніміз, олар есепшотты ашып, қолдана алмай тұрып, елде заңды түрде өмір сүруі керек еді. Бірақ 2016 жылдан бастап шетелдіктер, оның ішінде резидент еместер – елдің мемлекеттік банктерінің бірі Banco de Costa Rica-да (BCR) банктік шоттар аша алады және жүргізе алады. Бұл дұрыс сәйкестендіру формасын және ұялы телефон нөмірін қажет етеді. Резидент еместерге ай сайын тек шоттарына 1000 долларға дейін ақша сала алады.
Коста-Рикадағы банктердің көпшілігі бүгінгі күні де әртүрлі саясат жүргізеді және кез-келген қаржылық операцияларды жүзеге асырмас бұрын шот иелерінен заңды резидент болуды талап етеді. Сондықтан әр банктен шетелдіктердің, олар резиденттер ме, жоқ па, банктерде есепшоттар ашуға рұқсаты бар-жоғын тексерген дұрыс.
Банк таңдау
Коста-Рикадағы банктер екі санатқа бөлінеді: мемлекеттік немесе ұлттық банктер және жеке мекемелер. Сіз кез-келген санатта тіркелгі аша аласыз. Таңдау үшін үш мемлекеттік банк бар: BCR, Banco Nacional de Costa Rica және Bancrédito. Ірі жеке коммерциялық банктердің қатарына BAC San José, Scotiabank және Citibank кіреді.
Банктердің екі түрін бөлетін өте маңызды айырмашылықтар бар. Мысалы, мемлекеттік депозиттер барлық депозиттерге кепілдік береді және әдетте көптеген филиалдар мен автоматтар (банкомат) орналасқан – бұл ауылдық жерлерде немесе шалғай аудандарда тұратын тұрғындар үшін басты мәселе. Дегенмен, олар екеуінің арасындағы ең танымал нұсқа болғандықтан, олар өздерінің керемет ұзын сызықтарымен де танымал.
Екінші жағынан, жеке банктер, әдетте, қысқа жолдарға ие және екі тілде жұмыс жасайтын қызметкерлерді көбінесе пайдаланады, бұл өздігінен жеке болуға жеткілікті себеп болуы мүмкін. Олар сондай-ақ АҚШ-та бұрыннан қарым-қатынас орнатқан американдықтарға тартымды транзакциялық және шығындық жеңілдіктер ұсына алады
Тіркелгі ашу
Көптеген банктер шоттарды колонияда, Коста-Рика валютасымен немесе доллармен ұсынады. BCR сонымен қатар еуро шоттарын ұсынады. Негізгі жинақ шоты ең көп таралған шот түрін білдіреді, сонымен қатар оны ашуға оңай. Коста-Рикада банктік есепшотты құру, көп мөлшерде құжат айналымына байланысты, ауыр жұмыс болуы мүмкін. Талаптар мекемелерде әр түрлі, бірақ олар негізінен келесіге байланысты:
- Сәйкестендіру (ID): Коста-Рика банктері кез-келген банктік операцияларды жасағысы келсе, барлық шетелдік-резиденттерден иммиграция департаменті шығарған DIMEX жеке куәліктерін ұсынуды талап етеді. Ал туристер тек төлқұжаттарын ұсына алады және тек белгілі бір мекемелерде есепшот ашуға құқылы болуы мүмкін.
- Минималды салым: Бұл шот түріне байланысты, бірақ жинақ шоттары үшін кем дегенде 25 АҚШ доллары немесе 5000 Коста-Рика колониясы қажет.
- Тұрғылықты жеріңізді растайтын құжат: Сізге жергілікті тұрғын үй мекен-жайы көрсетілген коммуналдық төлем немесе жалдау шарты сияқты нақты құжатты ұсыну қажет.
- Қосымша нысандар: «Conozca a Su Cliente» деп аталатын жергілікті саясат – сіздің клиентіңізді біліңіз – Коста-Рика банкі бар кез-келген АҚШ азаматынан жеке және корпоративті жыл сайын жеке ақпаратты тексеріп, жаңартып отыруды талап етеді. Ішкі кірістер қызметіне (IRS) оффшорлық банктік шоттар туралы хабарлау үшін әртүрлі салық нысандары талап етілуі мүмкін .
Коста-Риканың көптеген банктерінде есепшот ашатын кез-келген адам табысы туралы дәлелдеме ұсынуы керек. Бұл шот иелері пайдаланатын қаражаттың заңды көздерден алынуын қамтамасыз ету және тұтынушылар федералды ережелерді сақтау, ақшаны жылыстатпау, терроризмді қаржыландыру немесе есірткі бизнесімен айналыспау. Жалақы алатын қызметкерлерге жергілікті жұмыс берушінің кірісі туралы дәлел керек, оған хат және / немесе төлем стебі кіруі мүмкін. Тәуелсіз мердігерлерге бухгалтерден кіріс туралы куәлік немесе хат ұсыну қажет. Американдық банктерден басқа шетелдіктер де өздерінің активтері туралы дәлелдемелер ұсына алады.
Маңызды
Коста-Рикада банктік шот ашқан кез-келген адам кірісін растайтын құжаттарды ұсынуы керек.
Жоғарыда айтылғандай, шетелдіктер, оның ішінде резидент еместер BCR-де шот аша алады. Олардың елдегі заңды мәртебесі, жарамды төлқұжаты және ұялы телефон нөмірі болуы керек. Сондай-ақ, банк тұтынушыларға желіде шот ашуға мүмкіндік береді, содан кейін олар шот нөмірлерін электрондық пошта немесе мәтіндік хабарлама арқылы алады.
Сіздің табысыңыз туралы есеп беру
Коста-Риканың табыс салығы ережелерін сол жерде тұратын американдықтар сақтауы керек, ал шетелде тұратын және жұмыс істейтін АҚШ азаматтары бүкіл дүниежүзілік кірістерін салық декларациясы туралы IRS-ке хабарлауы керек. Егер сіздің кірістеріңіз дұрыс көрсетілмеген болса, өте қымбат айыппұлдар қолданылуы мүмкін. (Сондай-ақ қараңыз: Шетелдік банктік шот ашудағы салық салдары.)
АҚШ азаматтары үшін шетелден алынған кірістерді алып тастау және шетелдік салық несиелері арқылы шетелдік кірістерге қосарланған салық салуды болдырмауға болады . Алайда, осы жеңілдіктерді алу үшін IRS-ке салық декларациясы ұсынылуы керек.
Төменгі сызық
Мемлекеттік және жеке банк мекемесі арасында шешім қабылдағаннан кейін, сіз Коста-Рикада банктік шот ашу барлық талаптарға сай болған жағдайда өте қарапайым болуы керек.
Банк жүйесінің өзі жеткілікті стандартты болғанымен, рәсімдер салыстырмалы түрде баяу жүруі мүмкін, сондықтан шыдамдылық танытқан жөн. Сондай-ақ, клиенттерге әдеттегіден ұзын желілерден аулақ болу үшін жергілікті жұмыс күндері филиалдар мен банкоматтарға барудан бас тартуға кеңес беріледі. Есіңізде болсын, Коста-Рикада кез-келген американдық табыс әкелетін жергілікті және АҚШ салық есептілігі ережелерін мұқият сақтауы керек.