Банктегі оффшорлық шотты қалай ашуға және оған қол жеткізуге болады
Оффшорлық банктер көбінесе қаржылық талғампаздықтың жоғары деңгейімен, кейде циканериямен байланысты. Алайда, шындық – қарапайым адам бірнеше сағаттық жұмысымен оффшорлық банктік шот аша алады. Әрбір оффшорлық банктің және шетелдік юрисдикцияның өз талаптары бар, сондықтан сіздің жағдайыңызға сәйкес ерекшеліктерді табу үшін бірнеше зерттеу жүргізуге тура келеді. Төменде оффшорлық банктік шот ашуға шешім қабылдағанда не күтуге болатындығы туралы шолу берілген.
Негізгі өнімдер
- Сіз оффшорлық банктік қызметке қатысқанда, сіз өз еліңізден тыс қаржы институтымен айналысасыз.
- Офшорлық банкте есепшот ашу үшін сізге жеке куәлікті және жеке басыңызды растайтын басқа құжаттарды ұсыну қажет.
- Банктер сіздің депозиттеріңіз туралы ақпарат қажет етуі мүмкін.
- Сіз өзіңіздің есептік жазбаңызға дебеттік картаны пайдалану арқылы немесе ақша аударымдары арқылы қол жеткізе аласыз.
Офшорлық банктік қызмет дегеніміз не?
Банктегі оффшорлы адамдар өз елдерінен тыс әлемнің бір бөлігінде жасайды. Осылайша, оффшорлық банк термині әдетте халықаралық банктерді, компанияларды және инвестицияларды сипаттау үшін қолданылады. Кейбір жерлер оффшорлық банктің танымал аймақтарына айналды, соның ішінде Швейцария, Бермуды немесе Кайман аралдары. Бірақ оффшорлық банкинг жүзеге асырылатын басқа елдер Маврикий, Дублин және Белиз сияқты қарапайым емес.
Көптеген адамдар оффшорлық банкті бай болумен немесе тек элита жасай алатын нәрсемен байланыстырады. Көптеген бай адамдар бұл мекемелерді қолданса, күнделікті адамдар да жасай алады. Егер сіз Канадада банктік шоты бар американдық болсаңыз, сіз оффшорлық банкинг жүргізіп жатырсыз.
Оффшорлық банктік жағдайлар көбінесе жағымсыз жағынан талқыланады. Себебі көптеген адамдар мұны ақшаларын жасыру және салық төлеуден жалтару тәсілі ретінде пайдаланады. Басқалары оны ақшаны жылыстату және салықтан жалтару сияқты заңсыз мақсаттарда пайдаланады. Бұл әрекеттер қылмыстық сипатқа ие болса және қылмыстық қудалауға, түрмеде отыруға және / немесе үлкен айыппұлдарға әкеп соқтыруы мүмкін болса да, оффшорлық банкте заңсыз болу міндетті емес. Егер оффшорлық банктің болуы толық заңды болса, егер:
- сіз шет елде бизнес жүргізесіз
- инвестициялары бар
- жылдың жақсы бөлігін өткізуге болатын елде есепшотыңыз бар
Сіз сондай-ақ қолайлы салық салынбай табыс табады.
Негізгі талаптар
Банктегі оффшорлық шотты ашудың негіздері сіздің еліңізде банктік шот ашуға ұқсас. Офшорлық банктер сіздің жеке ақпаратыңызды, мысалы, сіздің атыңыз, туған күніңіз, мекен-жайыңыз, азаматтығыңыз және қызметіңіз туралы талап етеді.
Жеке ақпаратыңызды тексеру үшін сізге паспорттың, жүргізуші куәлігінің немесе басқа мемлекеттік орган берген жеке куәліктің көшірмесін ұсыну қажет. Банктер сіздің тұрғылықты жеріңізді немесе жеке мекен-жайыңызды тексерумен де айналысады, өйткені бұл салық салу мәселелеріне әсер етуі мүмкін. Бұл талап коммуналдық төлемді немесе осыған ұқсас нәрсені ұсыну арқылы қанағаттандырылуы мүмкін.
Сіз қандай құжат түрін ұсынғаныңызға қарамастан, банктер олардың түпнұсқалығына көз жеткізуі керек.А нотариалды куәландырылған белгілі бір құжаттардың көшірмесі кейбір жағдайларда жеткілікті болуы мүмкін.Бірақ басқа оффшорлық орталықтар апостиль мөрін қалайды – бұл халықаралық деңгейде қолданылатын арнайы сертификаттау түрі.Егер бұл жағдай болса, сіз өзіңіздің мемлекетіңізге немесе ұлтыңызға осы марканы шығаруға уәкілетті мемлекеттік мекемеге баруыңыз керек.
1:53
Қосымша растау құжаттары
Оффшорлық банкте есепшот ашуға жиі қосымша қосымша талаптар қойылады.Бұл талаптар ақшаны жылыстатуға, салықтық алаяқтыққа немесе оффшорлық банктікке байланысты басқа заңсыз әрекеттергежол бермеу үшін қолданылады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Біріншіден, оффшорлық банктер сіздің ағымдағы банктен орташа қалдықтар мен қанағаттанарлық қарым-қатынастыкөрсететін қаржылық анықтамалық құжаттарды сұрауы мүмкін. Мұны көбінесе соңғы алты айдан 12 айға дейінгі банк көшірмелері қанағаттандырады.
Екіншіден, көптеген оффшорлық банктер есепшот арқылы жүзеге асырылатын операциялардың сипаты туралы сұрайды.Бұл тым интрузивті болып көрінуі мүмкін, бірақ оффшорлық банк орталықтарында заңсыз әрекеттерді тоқтату үшін қысым күшейіп келеді.Осы мақсатта көптеген оффшорлық банктер сіз банкке салатын қаражат көзін атап өтіп, қосымша құжат алғысы келеді.
Маңызды
Көптеген оффшорлық банктер сіздің бизнесіңізді бастамас бұрын сіздің шотыңыздағы операциялардың мәнін білгісі келеді.
Мысалы, егер сіз есепшотты жұмыс берушіден депозитке салу үшін қолдансаңыз, жұмыс берушінің жалақысы жеткілікті болады. Сіздің инвестициялық кірістеріңізді тексеру үшін оффшорлық банк сіздің инвестицияларыңыз туралы және олардың қайда орналасқандығы туралы ақпарат сұрауы мүмкін.
Арналған бизнес немесе жылжымайтын мүлік операциялары, сіз сату келісім-шарттар немесе өзге де тиісті құжаттарды ұсыну қажет болуы мүмкін. Егер сіз сақтандыру келісімшартына ақша салсаңыз, сізге сақтандыру компаниясының хатын ұсыну қажет болуы мүмкін. Егер ақша шыққан болса мұрагерлік, банктен хат үшін сұрауға мүмкін орындаушы туралы мүлік осы әсеріне куәлік.
Валюта таңдау
Отандық есепшоттардан айырмашылығы, оффшорлық банктік шоттарөз қаражатыңызды сақтағыңыз келетін валютаның нұсқасын ұсынады. Бұл оффшорлық шоттың өте құнды ерекшелігі болуы мүмкін, әсіресе егер ұлттық валюта тұрақсыз болса немесе құнсыздануы мүмкін болса.
Бұл тартымды болуы мүмкін болғанымен, әр түрлі валютада шотты ұстаудың салдарын түсіну маңызды. Мысалы, қаражаттарды белгілі бір валютада ұстау сіздің депозиттеріңізден пайыздар табуға мүмкіндік беруі мүмкін, бірақ бұл сонымен бірге шетелдік салық міндеттемелеріне әкелуі мүмкін. Депозиттер мен ақша алу үшін сізге валюта айырбастау қажет болуы мүмкін , бұл төлем құрылымы мен ұсынылған айырбас бағамдарына байланысты айтарлықтай шығындар болуы мүмкін.
Банк оффшорындағы шотқа ақша салу
Банктегі оффшорлық шоттар көбінесе электронды түрде халықаралық ақша аударымдары арқылы қаржыландырылады. Өкінішке орай, отандық банкингте кең таралған электронды аударымдарды жүзеге асыратын жүйелер, әдетте, халықаралық деңгейде ақша аудара алмайды.
Аударым жіберу – бұл қарапайым жұмыс, бірақ барлық дерлік банктер ақша аудару немесе алу үшін халықаралық аударым ақысын алады. Ақша аударымдарының бағасы банктерде әр түрлі болады, сондықтан мәмілелерді іздеңіз. Өкінішке орай, жақсы баламалар аз. Ішкі тексерулер, әдетте, шетелдік юрисдикцияларда қабылданбайды, және ақшалай қаражатты тұрақты негізде жеке тұлғаға енгізу тиімді емес.
Қаражаттарды алу
Оффшорлық банктер өз қызметтерін пайдалану ыңғайлылығын арттыру үшін қаражат алудың түрлі тәсілдерін ұсынады. Көптеген оффшорлық банктер бүкіл әлем бойынша өз қаражатыңызға оңай қол жеткізуге мүмкіндік беретін дебеттік картаны шығарады. Картаны пайдаланғаны үшін төлемдер туралы білетіндігіңізге көз жеткізіңіз, себебі олар қосыла алады. Бір уақытта үлкен көлемдегі қолма-қол ақша алу бұл төлемдерді барынша азайтуға көмектеседі.
Кейбір оффшорлық банктер чектерді ұсынады. Дегенмен, бұл әдетте артықшылықты әдіс емес – ең алдымен, оффшорлық шоттарда құпиялылық қажет. Шетелдік шоттардағы чектер әрдайым жергілікті жерлерде қабылданбайтындықтан, проблемалар туындауы мүмкін.
Ең жақсы нұсқа екі есептік жазбаны пайдалану болуы мүмкін – біреуі оффшорлық және екіншісі. Осылайша, электрондық аударымдарды оффшорлық қаражаттың көп мөлшерін ішкі есепшотқа аудару үшін пайдалануға болады, оларға оңай қол жеткізуге болады. Бұл әдіс құпиялылық пен қауіпсіздікті қамтамасыз етеді, сонымен бірге жергілікті банктік қызметтердің ыңғайлылығын қамтамасыз етеді.
Төменгі сызық
Оларды қоршаған мистикаға қарамастан, оффшорлық банктерде есепшоттар ашу оңай. Ол үшін тек құжаттарды толтыру, жеке куәландыратын негізгі құжаттарды ұсыну және есептік жазбаны заңсыз әрекеттер үшін пайдаланбақ емес екеніңізді көрсету үшін қосымша ақпарат беру қажет.
Ең жақсы валютаны таңдау және депозиттер мен ақша алуды оңтайландыру сәл күрделене түседі, бірақ опцияларды зерттеген кезде ең жақсы таңдау айқындала түседі. Банктегі оффшорлық шоттарды пайдалану кезінде және халықаралық ақша аударымдарын алу кезінде салық саласындағы мамандардан кеңес алу өте маңызды, бұл сіздің елде және шетелде барлық салық ережелерін сақтауды қамтамасыз етеді.