Қаржылық кірісті бөлу сізге қандай пайда әкелуі мүмкін

Акционерлік қордан кірісті оның акционерлеріне бөлу екі түрлі болуы мүмкін:

  1. А акционер олардың қалтасына ақша қояды, ол тікелей төленеді таңдай алады
  2. Акционер қордың көбірек акцияларын сатып алуды таңдай алады, демек, олар дивиденд мөлшерін көп акцияларға қайта инвестициялайды.

Акционерлердің пайдасы

Инвестициялық пай акционерлері қандай сценарийді таңдаса да, оларға ақшалай төленген 100 доллардан немесе ABC қорының қосымша акцияларына қайта салынған 100 доллардан пайда көреді. Сіз өшіру тірі болса инвестициялық кіріс, сіз дивидендтер бірін таңдайды төлеу балама. Егер сіз зейнеткерлік құрудамыз Егер ұя жұмыртқа, сіз қордың көп акцияларына деген дивидендтер арқасын соқа және ұзақ мерзімді артықшылықтарын пайдалануға таңдауға болады компаундирлеу сіздің инвестициялар.

Мысалы, ABC қоры акционер Мэри Смитке дивиденд ретінде тоқсан сайынғы кірісті 100 долларға бөледі делік. Егер қор компания бар бар ақша нарығының қорын, Мэри, ол сұйық және оның тікелей қарамағында ұстап, ол жерде $ 100 қоюға болады. 100 доллар оған чек арқылы жіберілуі немесе банктегі шотына салынуы мүмкін. Осы жағдайлардың барлығында Мэри дивиденд мөлшерін қалағанынша қолдана алады. Балама ретінде ол 100 долларлық дивидендті ABC қорының көп акцияларына қайта инвестициялауды таңдай алады. Әдетте, бұл дивидендтерді қайта инвестициялау жөніндегі автоматты нұсқаулық арқылы жүзеге асырылады Мэри белгілеген және оның есебінен қор компаниясы автоматты түрде орындайтын. Оның қорға салған долларлық мөлшері 100 долларға өседі.

Заң бойынша, пай қорлары қор акционерлеріне кірістер мен жүзеге асырылған капиталдан түскен пайда төлеуі керек. Бұл бөлу қор активтерінен туындайды, сондықтан қордың таза активтерінің құны, демек, оның бағасы да сәйкесінше төмендейді.

Adight Insight

Рассел Уэйн, CFP® Sound Asset Management Inc., Weston, CT

Пайлық қор үлестіру туралы жариялаған кезде, қордың бағасы осындай мөлшерге төмендейді, бірақ нәтижесінде ақша жоғалтпайсыз. Сіз бөлуді қолма-қол аласыз, оны қордың қосымша акцияларына қайта салуға болады.

Тарату сізге пайда әкелуі немесе тигізбеуі мүмкін. Егер қор сәтті болса және NAV өсіп жатса, бұл жақсы белгі болар еді. Бірақ үлестіру уақыт өте келе жинақталған жаңа жетістіктерді көрсетуі мүмкін. Бұл алаңдаушылық тудыруы мүмкін. Қордың NAV-дағы өзгерістерге және олардың қордың эталонымен қалай өзгеретініне назар аударған тиімді. Егер, мысалы, қор АҚШ акцияларының кең ауқымына инвестиция салса, эталон Standard & Poor’s 500 индексі болуы мүмкін. Егер NAV қайтарымы S&P-ге қарағанда жақсы болса, жақсы болар еді.