Шектелген сенімхат (LPOA)
Шектелген сенімхат дегеніміз не?
Шектелген сенімхат (LPOA) – портфолио менеджеріне шот иесінің атынан белгілі бір функцияларды орындауға мүмкіндік беретін рұқсат. Тұтастай алғанда, LPOA менеджерге келісілген инвестициялық стратегияны жүзеге асыруға және есепшот иесімен байланыссыз күнделікті байланысты бизнеспен айналысуға мүмкіндік береді.
LPOA-ға қол қоймас бұрын, клиент портфолио менеджеріне берілген нақты функциялар туралы білуі керек, өйткені клиент шешімдер үшін жауап береді.
Шектелген сенімхатты түсіну
Соңғы жылдары LPOA авторизациясы кең таралды, өйткені инвесторлар дәстүрлі делдалдық фирмалардан гөрі ақшаны басқарудың бутиктік фирмаларын және тіркелген инвестициялық кеңесшілерін (RIA) таңдайды.
Негізгі өнімдер
- Шектелген сенімхат портфолио менеджеріне шот иесімен байланыссыз күнделікті шешімдер қабылдауға мүмкіндік береді.
- Портфолио менеджеріне шоттан ақша алуға немесе бенефициарларды өзгертуге ешқашан жол берілмейді.
- Шот иесі шектеулі сенімхаттан басқа ерекшеліктерді көрсете алады.
Шектелген сенімхат, жалпы сенімхатқа қарағанда, тағайындалған адамның өкілеттігін белгілі бір салаға шектейді. Бұл жағдайда портфолио менеджері шот иесімен келісілгендей инвестициялық стратегияны орындай алады.
LPOA портфолио менеджеріне активтерді сатып алу-сату, алымдар төлеу және әртүрлі қажетті формалармен жұмыс істеу құқығын береді.
Шоттың белгілі бір маңызды функцияларын есепшот иесі ғана жасай алады, оның ішінде қолма-қол ақша алу және пайда алушының ауысуы. Клиент шот ашылған кезде басқа қандай өкілеттіктерді сақтағысы келетінін нақты айта алады.
Шектелген сенімхат түрлері
Шектелген сенімхаттың ерекше жағдайларда қолданылуы мүмкін бірнеше нұсқалары бар:
- Серіппелі күштер : серіппелі күшке ие LPOA, егер ол белгілі бір оқиға, әдетте шот иесінің қайтыс болуы немесе әрекетке қабілетсіздігінен туындаса ғана белсенді болады. Әдетте бұл ерік-жігермен немесе отбасының сенімділігімен қолданылады.
- Ұзақ және ұзаққа созылмайтын: Ұзақ LPOA-лар портфолио менеджеріне клиент қайтыс болса да, қабілетсіз болса да, белгілі бір функцияларды орындауға үздіксіз өкілеттік береді. LPOA-лардың көпшілігі ұзаққа созылмайды, яғни клиент қайтыс болғанда немесе мүгедек болған кезде олар жарамсыз болады.
Шектелген сенімхат бланкілері
Клиенттер әдетте портфолио менеджерімен шот ашқан кезде сенімхат (POA) нысанын толтырады. Көптеген нысандар клиенттерге LPOA немесе толық сенімхат арасында таңдау мүмкіндігін береді.
Маңызды
Шектелген сенімхат авторизацияны белгілі бір салаға, мысалы, инвестицияларды басқаруға шектейді.
Клиент іс жүзінде портфолио менеджері болатын адвокат тағайындауы керек. Клиенттің атынан инвестициялық шешімдер қабылдауы мүмкін басқа портфолио менеджерлері де олардың егжей-тегжейлерін бланкте көрсетуі керек. Аяқтағаннан кейін, клиент те, адвокат та немесе адвокат та іс жүзінде қол қоюы керек.
Қандай функцияларға өкілеттік беретініне сенімсіз немесе ыңғайсыз болған клиент POA формасына қол қоймас бұрын қарап шығуға адвокат алғысы келуі мүмкін.