Инвестициялық банкирлер өз жұмысында не істейді
Инвестициялық банктің негізгі функцияларының бірі – бағалы қағаздар шығару арқылы ақша жинағысы келетін компаниялар мен құнды қағаздарға айырбастауға ақша ұсынуға дайын жеке немесе институционалды инвесторлар арасында делдал ретінде қызмет ету. Инвестициялық банкирлер осы операциялардың барлық аспектілерін басқарады.
Инвестициялық банкир не істейді?
Инвестициялық банкирлер компанияларға акциялар немесе облигациялар сияқты қандай бағалы қағаздарды шығаруға және оларды қалай, қашан және қандай бағамен шығаруға кеңес береді. Олар сондай-ақ инвесторлармен бағалы қағаздарды орналастыруды басқарады, бұл процесс андеррайтеринг деп аталады. Инвестициялық банкирлер жеке және мемлекеттік саудадағы компаниялармен жұмыс жасаудан басқа, муниципалдық облигациялар мен басқа да қарыздық бағалы қағаздардың түрлерін жазады.
Компанияның қаржылық қызметінен басқа, инвестициялық банкирлер басқа да күрделі қаржылық операцияларды жүзеге асырады. Мысалы, инвестициялық банкир ықтимал мәміленің екі жағында да қатысушы тараптарға кеңес беру және басқа да байланысты қызметтерді ұсыну арқылы компанияның бірігуі мен қосылуын ( ЖАА) жеңілдетуге көмектеседі. Олар M&A клиентіне компанияны бағалауда, стратегияны құруда және келіссөздер жүргізуде көмектесе алады. Инвестициялық банкирлер, егер ол жаңа қарыз немесе акциялар шығаруды қажет етсе, соңғы келісімді қаржыландыруға да қатыса алады.
Негізгі өнімдер
- Инвестициялық банктер бағалы қағаздар шығару арқылы ақша жинағысы келетін компаниялар мен құнды қағаздарға айырбастап төлеуге дайын инвесторлар арасындағы мәмілелерді жеңілдетеді.
- Инвестициялық банкирлер қаржыландыру мәселелерімен айналысады, оның ішінде корпорацияға бағалы қағаздардың қандай түрін шығаруға болатындығын таңдауға көмектесу немесе сол бағалы қағаздарды инвесторларға орналастыру, сонымен қатар андеррайтеринг деп те аталады.
- Инвестициялық банкирлер компанияларды бағалау, стратегиялау және мәмілені аяқтау сияқты қосылу мен сатып алуды аяқтауға көмектеседі.
Типтік мансап жолы дегеніміз не?
Көптеген инвестициялық банкирлер өндірісте студенттер бакалавриат студенттері болған кезде инвестициялық банктерде тәжірибеден өтуден бастайды. Далаға шығу үшін практика қажет емес болса да, бұл бастаудың тамаша тәсілі.
Бакалавр дәрежесін бітіргеннен кейін, осы салада ғылыми-зерттеу жұмыстарын жүргізетін және көптеген аға қызметкерлер үшін талдамалық есептер шығаратын инвестициялық банктік талдаушы ретінде жұмысқа кірісуге болады. Байлықты басқару фирмасында, банкте, хедж-қорда немесе басқа қаржы ұйымында қаржы талдаушысы ретінде жұмыс істеу тәжірибе жинаудың жақсы әдісі болып табылады.
Әдетте, бірнеше жылдық тәжірибесі бар және жақсы жұмыс нәтижелері бар, талдаушы көбінесе қауымдастырылған инвестициялық банкир ретінде кіші деңгейге ауыса алады. Сондай-ақ, бұл лауазымға жоғары дәрежелі, магистр дәрежесі бар және түйіндемесі жоғары, бірақ банктік инвестициялық тәжірибесі аз кандидат қол жеткізе алады.
Жаңа жұмысқа қабылданғандардың көпшілігі екі айға созылатын жұмыс орнында оқудан өтеді. Кіші инвестициялық банкирлер, сайып келгенде, ірі қаржылық операцияларды жоспарлау, құрылымдау және жүзеге асыруды қоса алғанда, инвестициялық банктің көптеген аспектілеріне қатысады. Жақсы көрсеткіштермен кіші банкирлер басынан аяғына дейін операцияларды бақылайтын жоғары лауазымдарға ауыса алады.
Білім берудің қай түрі жиі кездеседі?
Бакалавр дәрежесі – бұл инвестициялық банкир ретінде жұмыс істеу үшін қажетті минималды білім біліктілігі. Бұл саладағы бастапқы деңгейдегі талдаушы позицияларға әдетте бакалавриат түлектері қатыса алады, және көптеген инвестициялық банктерде магистр дәрежесінсіз аға банкир рөліне ауысуға болады. Алайда, магистр дәрежесі осы саладағы орта буын мен жоғары буын қызметкерлері арасында өте кең таралған, өйткені бұл мансаптық өсуге жол ашуға көмектеседі. Кейбір инвестициялық банктерде инвестициялық банкирдің мансаптық жолына түсу үшін магистратура қажет.
Маңызды
Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Barclays, Bank of America Corporation және Morgan Stanley – әлемдегі ең ірі бес инвестициялық банк.
Инвестициялық банктердің көпшілігі қаржы, бухгалтерлік есеп, іскери әкімшілендіру және басқа да іскерлік пәндер бойынша дәрежелерді жақсы көреді. Егер үміткер іскери әкімшілік, қаржы немесе басқа маңызды тақырыптар бойынша магистр дәрежесіне ие болса, бакалавриаттың пәндері жұмысқа қабылдау процесінде онша әсер етпейді. Қаржы, экономика және математика курстары өте ұсынылады.
Қандай сертификаттар қажет?
Кәсіби сертификаттар инвестициялық банктік қызметті бастау немесе жоғары лауазымдарға орналасу үшін сирек қажет.Яғни, деді Chartered Қаржы талдаушысы CFA институтының марапатталды (CFA) белгілеу, ықтимал еңбек нарығында аяғын дейін қамтамасыз ете алады.Бұл кәсіптік белгілеу, әдетте, инвестиция саласында жұмыс істейтін мамандар үшін ең маңызды сертификаттау болып саналады.Бұл инвестициялық талдаушыларға және кем дегенде төрт жылдық біліктілік тәжірибесі бар қаржылық талдаушылардың басқа түрлеріне қол жетімді.Белгілену үшін үміткерлер үш емтиханнан өтуі керек.1
Инвестициялық банкирлер АҚШ-та жұмыс істейтін бағалы қағаздар фирмалары мен брокерлеріне жауапты қадағалау органы – Қаржы индустриясын реттеу органынан (FINRA) тиісті лицензия алуы керек.Лицензиялау процесі жұмыс беруші фирманың демеушілік көмегін қажет ететіндіктен, инвестициялық банктік мансап жолындағы мамандар, әдетте, жұмысқа қабылданғаннан кейін лицензиялау талаптарын орындайды.Көптеген инвестициялық банкирлер 63 серия және 79 серия лицензияларынталап етеді, дегенмен талаптар жұмысқа байланысты әр түрлі болуы мүмкін.