Қарапайым акцияны бір брокерден екіншісіне қалай аударуға болады?
Кейде инвесторлар өздерінің инвестициялық портфелін, соның ішінде акцияларды бір брокерден екіншісіне ауыстыруы керек. Инвесторлардың брокерлер арасында акцияны ауыстыруының бірнеше себептері бар, мысалы, ескі брокер жұмыс істемей қалды немесе сіздің қазіргі брокер олардың төлемдері мен комиссияларын көбейтті. Акцияларды бір брокерден екінші брокерге ауыстырудың басқа себептері – сіздің атыңыздан сауда жасау үшін жақсы сауда платформасын, онлайн-зерттеуді немесе робо-кеңесші алгоритмдерін пайдалану.
Негізгі өнімдер
- Инвесторлар брокерлерді ауыстыру туралы шешім қабылдауы мүмкін, ал автоматтандырылған жүйелер инвестициялардың көптеген түрлерін оңай аударуға көмектеседі.
- Акцияларды бір брокерден екінші брокерге ауыстыру үшін екі делдал да Ұлттық бағалы қағаздар клирингтік корпорациясының мүшелері болуы керек.
- Автоматтандырылған клиенттік шотты аудару қызметі (ACATS) қорды автоматты түрде аударуға мүмкіндік береді.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
- Портфолионы иемденетін брокер қазіргі брокермен байланыс жасау арқылы аударымды бастайды.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
- Брокерлер арасында инвестициялардың барлық түрлері оңай ауыспайды, мысалы аннуитет немесе меншікті инвестициялар бұрынғы брокер.
Акция қалай жылжытылады
Қарапайым акциялар көбінесе бір брокерден екіншісіне клиенттің шотын автоматты түрде аудару қызметі (ACATS)деп аталатын бағдарламалық қамтамасыздандыруға негізделген жүйе арқылы беріледі. ACATS дейін қолмен беру жүйесі қолданылған, ол әлдеқайда ұзағырақ уақытқа созылған және адам қателігіне ұшыраған.
Бағалы қағаздар жөніндегі ұлттық клиринг корпорациясы (ҚазҚұрылысСервис) акциялар, облигациялар, қолма-қол ақша, бірлік трест, өзара қорлар, параметрлерді, және басқа да инвестициялық өнімдер тасымалдауға болады ACATS, дамыған. Алайда, ACATS-ті тек NSCCқұқығына ие мүшелер мен депозитарий компанияға мүше банктер қолдана алады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
ACATS жүйесінде акцияны жеткізетін фирманың да, оны алатын фирманың да жеке жауапкершіліктері бар.Мысалы, егер акционер өзінің қарапайым акцияларын өзінің «А» фирмасынан «В» фирмасына ауыстырғысы келсе, «В» фирмасы бастапқыда «А» фирмасымен ауысуды сұрау үшін байланысқа шығады.В фирмасы аударым туралы сұранысты нұсқаулықпен бірге жібергеннен кейін, А фирмасы үш жұмыс күні ішінде нұсқаулықты тексеруі немесе сұранымнан бас тартуы немесе өзгертуі керек.Егер ерекшелік болмаса, аударым алты жұмыс күні ішінде шешіледі.1
Маңызды
ACATS қолмен жіберуден болатын қателіктерді едәуір азайтады, ал инвесторлар өздерінің жазбаларын жүргізіп, портфолионың аударымға дейін және кейін дәлдігін қамтамасыз еткен жөн.
Валидацияға клиенттің аты-жөні мен әлеуметтік қауіпсіздік нөмірі В фирмасы ұсынған ақпаратқа сәйкес келетіндігін растау кіреді, аудару туралы сұраныс пен валидацияны алғаннан кейін А фирмасы барлық ашық тапсырыстардан бас тартуы керек және клиенттің шотына ешқандай жаңа тапсырыстар қабылдай алмайды.А фирмасы сонымен қатар В фирмасына аударым туралы нұсқаулықты бағалы қағаздар позицияларының тізімімен және шоттағы ақша қалдықтарымен бірге қайтаруы керек .
Брокерлерді ауыстырғаннан кейін
Акция берілгеннен кейін, В фирмасы акционерге есеп беру үшін жауап береді. Брокерлер клиенттерге тоқсанына кемінде бір рет қаржылық есептілік ұсынуға міндетті. Сарапшылар сонымен қатар барлық активтердің дұрыс аударылғандығынекі рет тексеру үшін клиенттерге тиісті жазбаларды жүргізуге және өзіндік есептеулер жүргізуге кеңес береді.Клиенттің шоты туралы ақпарат сәйкес келгеннен кейін және алушы фирма есепшотты қабылдауға шешім қабылдағаннан кейін, жеткізуші фирмаактивтерді жаңа фирмаға көшіруүшіншамамен үш күн қажет болады.
Активтерді жылжытуға арналған шектеулер
ACATS жүйесінен өте алмайтын бағалы қағаздардың бірнеше түрі бар.Сақтандыру компаниялары арқылы сатып алынған рента төлемдерді жүйе арқылы бере алмайды.2 Агентті аннуитетке аудару үшін клиент өзгеріс енгізу және процесті бастау үшін дұрыс форманы толтыруы керек.
Аннуитеттерді 1035 биржасы арқылы беруге болады, бұл сақтандыру өнімдерін салықсыз аударуға мүмкіндік беретін IRS ережесі.Алайда талаптарды орындау қажет, мысалы, аударымға бірдей сақтандыру өнімі немесе аннуитеті қажет болуы мүмкін. Сондай-ақ, түпнұсқа провайдер тапсыру төлемі деп аталатын төлемдерді ала алады, дегенмен бұл төлемдерден бас тартуға болатын жағдайлар бар.
401 (к) сияқты жұмыс беруші қаржыландыратын рента бойынша инвесторлар үшін аннуитеттіаудару АҚШ Конгресінің 2019 жылы ҚАУІПСІЗДІК туралы заңын қабылдаған кезде оңайға айналды. Жаңа шешім аннуитеттерді портативті етеді, егер сіз жұмысыңызды қалдырыңыз, сіздің 401 (к) аннуитетіңіз жаңа жұмысыңызда басқа жоспарға айналуы мүмкін.
Алайда, алушы брокерлік фирманың немесе банктің ережелеріне байланысты жарамсыз бағалы қағаздар бар.Көптеген мекемелерде жекеменшік инвестициялар бар, мысалы, инвестициялық қорлар және альтернативті инвестициялар, оларды жою қажет болуы мүмкін және оларды жаңа брокер арқылы сатып алу мүмкін болмауы мүмкін. Сондай-ақ, кейбір фирмалар листингтен тыс акцияларды немесебиржадан тыссауда жасайтын қаржы өнімдерін(OTC) бере алмайды.