Жылға (YTD) кірісті менің портфолиомды қалай есептеймін?
Портфолионың жыл басынан бастап пайдасын есептеу үшін ағымдағы мәннен бастапқы мәнді алып тастаңыз және бастапқы мәнге бөліңіз. Бұл санды пайызға айналдыру үшін 100-ге көбейтіңіз, бұл жеке инвестициялардың кірістерін салыстыру үшін ондық форматқа қарағанда пайдалы.
Жылға дейінгі қайтару дегеніміз не?
YTD кірісі – ағымдағы күнтізбелік жылдың бірінші сауда күнінен бастап инвестициялау арқылы жүзеге асырылған пайда (немесе залал) сомасы. YTD есептеулерін әдетте инвесторлар мен талдаушылар портфолионың жұмысын бағалау үшін немесе бірқатар акциялардың жақындағы көрсеткіштерін салыстыру үшін пайдаланады.
YTD кезеңін пайдалану бағалы қағаздардың бір-біріне және олардың эталондарына сәйкес тиімділігін бағалаудың жалпы уақытын белгілейді. Бұл экономикалық көрсеткіштер сияқты басқа деректерге қатысты баға қозғалысын өлшеу үшін пайдалы.
Ұзақ мерзімді қараңыз
YTD өлшемі маңызды, бірақ ол жеткізетін ақпараттың шектеулі екенін есте сақтаңыз. Көптеген инвесторлар мен талдаушылар өткен қысқа мерзімді үрдістерді алу және портфолионың, акциялардың немесе индекстің уақыт бойынша қалай жұмыс істейтінін көру үшін үш жылдық және бес жылдық кірістер сияқты ұзақ мерзімдерге назар аударады.
Негізгі өнімдер
- YTD кірісі – бұл активтерді салыстыру немесе портфельдің өнімділігін бақылау үшін жиі қолданылатын сан.
- YTD есептеу үшін оны 1 қаңтардағы мәнін ағымдағы мәнінен алып тастаңыз. Айырмашылықты 1 қаңтардағы мәнге бөліңіз. Нәтижені 100-ге көбейтіп, суретті пайызға айналдырыңыз.
- YTD әрдайым қызығушылық тудырады, бірақ үш және бес жылдық кірістер сізге көбірек айтады.
Жылдағы кірістерді есептеу
Барлық портфолионың YTD кірісін есептеу бір инвестициялармен бірдей. Портфельдегі барлық активтердің ағымдағы құнын алыңыз және алдыңғы 1 қаңтарда салынған жалпы соманы алып тастаңыз. Бұл доллардың жалпы кірістілігін көрсетеді.
Бұл санды бастапқы мәнге бөліп, 100-ге көбейтуді бастапқыда салынған әр доллардан алынған кірісті білдіретін пайыздық санға түрлендіреді.
YTD қайтару мысалы
Өткен жылдың 1 қаңтарында сіз үш активке жалпы сомасы 50 000 доллар салдыңыз делік. 31 желтоқсанда портфолио сол үш активтен тұрды, содан кейін олардың құны $ 10,000, $ 15.000 және $ 35.000 болды. YTD доллармен қайтарымы $ 60,000 – $ 50,000 құрайды, бұл $ 10,000 пайдаға тең.
Сондықтан YTD қайтарым пайызы 20% құрайды немесе $ 10,000 / $ 50,000 * 100.
Өткен жылы сіз салған әр доллар 20 цент пайда әкелді.
Сыйақы мен дивидендтерге факторинг
Егер сіздің инвестицияларыңыз жыл ішінде пайыздар немесе дивидендтер төлесе, онда бұл сома портфолионың ағымдағы құнына қосылуы керек, өйткені ол пайда ретінде есептеледі.
Жоғарыда келтірілген мысалдағы активтер, сондай-ақ төленген жылдық дивидендтер жалпы сомасы 500 долларды құрайды деп есептеңіз. Содан кейін YTD кірісі 21% құрайды немесе ([$ 60,000 + $ 500] – $ 50,000) / $ 50,000 * 100. Портфельдің мәні өзгермегенімен, оның кірістілігі жоғары, өйткені ол дивидендтер мен капитал өсімі арқылы табыс әкелді.