Қаржы кеңесшілеріне арналған 5 өсу стратегиясы

Қаржылық кеңесшілер клиенттерге күнделікті қаржылық мақсаттарына қол жеткізуге көмектесуімен айналысуы мүмкін, бірақ фирманың болашағын жоспарлау сонымен қатар ұзақ мерзімді табысты қамтамасыз етудің маңызды әдісі болып табылады. Қаржылық кеңесшілер алдын-ала жоспарламай, күнделікті өсімдікте қалып қоюы мүмкін, бұл уақыт өте келе кірісті өсіруді және бизнесті кеңейтуді қиындатады. Өсім болмаса, қабығы кететін ескі клиенттер ауыстырылмайды, ал бизнес бәсекелестерге жоғалады.

Бұл сіздің қаржылық кеңес беруші фирманың сәтті болашағын қамтамасыз етуге көмектесетін өсудің бес негізгі стратегиясы.

Негізгі өнімдер

  • Кез-келген бизнес сияқты, қаржылық кеңесші де озып кету үшін өзінің клиенттік базасын көбейтуі керек.
  • Өсім болмаса, кеңесшілер де құлдырауға түсіп, жұмысқа деген құштарлығын жоғалтуы мүмкін.
  • Мұнда біз ұзақ мерзімді табысты қамтамасыз ету үшін өсуге бағытталған бес ақылды стратегияны атап өттік.

1. Нишені ойып алыңыз

Көптеген қаржылық консультациялық фирмалар мүмкін болатын ең үлкен нарықты шешу үшін өз клиенттеріне кең ауқымды қызметтер ұсынады. Бұл стратегия кез-келген адамды әлеуетті клиент етуге тиімді болғанымен, сіз нарықтағы кез-келген басқа қаржылық консультациялық фирмалармен бәсекелес боласыз, өте аз дифференциациямен.

Нарықта білікті маман болу – мысалы, зейнеткерлікке шыққан спортшыларға немесе технологиялық қоғамдастыққа қызмет көрсету – көбінесе жақсы тәсіл болып табылады. Домендік сараптаманы кішігірім тауашада дамыта отырып, сіз өзіңізді басқалардан оңайырақ ажырата аласыз, бәсекелестікке тап болмайсыз, үлкен адалдыққа ие бола аласыз және жоғары төлемдерді ақтай аласыз.

2. Тұтынушылармен тамаша қарым-қатынас орнатыңыз

Қолданыстағы клиенттердің жолдаулары қаржылық кеңесшілер үшін бизнесті өрістетудің ең жақсы тәсілдерінің бірі болып табылады, бірақ фирмалардың көпшілігі стандартты қызметтерді ұсынумен және кез-келген сілтемелерді реактивті күтумен айналысады. Уақыт өте келе, бұл мінез-құлық сіздің клиенттік базаңызды бәсекелестіктің барлық түрлеріне әкелуі мүмкін.

Күткендерден асып кету арқылы сіздің клиенттеріңіз фирмаңыздың бренд елшілеріне айналады және қажетсіз таныстырылымдар ұсынады. Бірнеше зерттеулерге сәйкес, адамдардың көпшілігі өздері білетін адамдардың жолдамаларына сенеді, демек, сілтемелер клиенттік базаны құрудың тамаша тәсілі бола алады.

3. Бағамен ымыраға келмеңіз

Баға бизнестің кез-келген түрін, әсіресе клиенттер көптеген таңдау мүмкіндігі бар бизнесті жүргізу кезінде даулы мәселе болып табылады. Қаржы саласында көптеген кеңесшілер уақыт өте келе жоғары бағаларды ақтайтын жаңа қызмет түрлерін қосқанымен, ұзақ мерзімді клиенттерге бағаны көтеруге алаңдайды.

Клиенттерге ұзақ мерзімді мақсаттарға қол жеткізуге қалай көмектесетініңізді нақты анықтай отырып, бағамен сатып алуды анықтау қиынға соғады және бағаны көтеру кезінде клиенттердің реакциясы аз болады. Ең бастысы, фирмаңыз әдеттегі қызметтерден асып түсу және клиенттер үшін ұзақ мерзімді құндылыққа жету жолдарын атап өтуде.

4. Фирмалық брендті өсіріңіз

Кішігірім фирмалармен жұмыс жасайтын көптеген қаржылық кеңесшілер брендингке қатысты еркін ережелерге ие.

Мысалы, ескірген LinkedIn профилі бар қаржылық кеңесші клиенттерге берілген қаржылық кеңес берушімен жұмыс істейтіндігін көрсетпеу арқылы дұрыс емес хабарлама жіберуі мүмкін.

Веб-сайттарды, әлеуметтік медиа профильдерін және сіздің сандық қатысуыңыздың басқа бөліктерін жаңартып, дәйекті түрде ұстай отырып, клиенттер қаржылық кеңес беруші фирмаға, оның қызметкерлері мен серіктестеріне сенімдірек бола алады. Ақпараттық блог жүргізу немесе YouTube сияқты медиа арналарға білім беру мазмұнын орналастыру уақыт өте келе аудиторияны арттыруға және бренд туралы хабардар етуге көмектеседі.

5. Бірегей және адал желіні дамыту

Көптеген қаржылық консультациялық фирмалар стандартталған қызметтерді осы саладағы басқалардан өте аз айырмашылықпен ұсынады. Кешкі асты ішуге немесе шарап дәмін татуға арналған клиенттердің шығуы желіге қосылудың керемет мүмкіндіктерін ұсынғанымен, қаржылық кеңес беруші фирмалардың көптеген мүмкіндіктері бар.

Қаржылық кеңесшілер клиенттерді шектеп, үлкен және жеке оқиғалардан аулақ бола отырып, адамдар желіге қосылуға мәжбүр болатын жағдайлардан аулақ бола алады. Қаржылық кеңесшілер сонымен қатар қатысушылардың кем дегенде төрттен бір бөлігі мықты адвокаттар екендігіне сенімді болуы керек, олар шақырылған болашақ клиенттермен бизнес туралы әңгімелесуі мүмкін.

Төменгі сызық

Қаржылық кеңес беруші фирмалар үлкен бәсекелестікке тап болады, бұл сіздің клиенттік базаңыздың өсуіне назар аударуды маңызды етеді. Осы кеңестерді есте сақтай отырып, қаржылық кеңесшілер өз фирмаларының ұзақ мерзімді жетістігін қамтамасыз ете алады.