Тәуелсіз қаржылық кеңесші болу
Көптеген тіркелген инвестициялық кеңесшілер (РИА) бір уақытта тәуелсіз қаржылық консультациялық фирма құру үшін өздерін таңқалдыруды ойластырды. Бірақ үлкен ұйымның табысты кеңесшісі болатын қасиеттер әрдайым тәуелсіз кәсіп жүргізу үшін қажет дағдылар жиынтығына айнала бермейді. Өнеркәсіпте болып жатқан қосылу мен бірігу санының өсуіне байланысты көптеген кеңесшілер қазір өздігінен жұмыс істейтін уақыт келді деп тұжырымдайды.
Тұрақты табысы бар үлкен фирмадағы жұмыс қауіпсіздігіне үйренгендер үшін тәуелсіздікке көшу болжанбайтын және қауіпті сезінуі мүмкін. Ол үшін жеткілікті уақыт, жоспарлау және тәуекелге қарсы тұру мүмкіндігі қажет.
Егер үлкен ақы төлеу күні мақсат болса, онда шыдамдылық та қажет, өйткені көптеген кеңесшілер өз бизнестерін құру үшін үлкен фирмадан кету кезінде клиенттерінен айырылады. Кез-келген кеңесші қабылдауға болатын бірнеше негізгі қадамдар бар, олар ауысуды тегістеуге көмектеседі.
Негізгі өнімдер
- Тіркелген инвестициялық кеңесшілер көбінесе тәуелсіз болуды қарастырады.
- Тәуелсіз қаржылық кеңесші болудың тәуекелдері мен артықшылықтары бар.
- Қаржылық кеңес берушілер тәуелсіздікке жетпес бұрын өз клиенттерімен байланыс орнатуға болатындығына көз жеткізуі керек.
Мұның бәрі қарым-қатынас туралы
Кез-келген кеңесшінің фирмадан кетер алдында қабылдауы керек бір маңызды қадам – олардың клиенттермен қарым-қатынасын бағалау. Сіз өзіңіздің клиенттеріңіздің жұмысыңызға қанағаттанғанына және сіздің қарым-қатынасыңыздың мықты екендігіне көз жеткізгіңіз келеді. Клиенттер өз кеңесшісінің оларды жақсы білетінін және отбасыларының болашағын ойлайтынын сезгісі келеді.
Бұл қатынастарды клиентпен жиі байланысу арқылы нығайту маңызды. Сондықтан көшуді жоспарлап отырған кеңесшілер клиенттермен қарым-қатынасты бірнеше ай бұрын бұза бастауы керек. Әдетте, клиенттердің 60% -дан 90% -ы басқа фирмаға ауысқанда немесе жаңасын ашқанда кеңесшісіне адал болады. Қарым-қатынас қаншалықты күшті болса, қанағаттанған клиент қайда барса да кеңесшісінің соңынан еруі ықтимал.
Шындығында да, көптеген салада кеңесші өздігінен шыққан кезде сәттіліктің кепілі олардың клиенттермен қарым-қатынасы нөлден басталмайтындығына көз жеткізу болып табылады деп келіседі. Нәтижесінде жаңа клиенттерді нөлден құрғаннан гөрі, бар клиенттерді ертіп келу әлдеқайда оңай.
Сіздің клиенттеріңізге ұстау
Көптеген фирмаларда брокерлер мен РИА арасында белгілі бір хаттамалар жасалды, оларда қол қоюшы фирмалар басқа қол қоюшы мекемеге көшкен кезде өзімен бірге клиенттің негізгі деректерін алып жүрген кеңесшіге қатысты заңды іс-әрекеттерді қоздырмайды. Сондай-ақ, көптеген консультациялық фирмалар кеңес берушілерге фирмадан шыққан кезде кеңес берушілерге қашан кететінін және қайда бара жатқанын хабарлау үшін байланысуға мүмкіндік береді. Бұл клиентке кеңесшісі қозғалған кезде өз шотын жылжыту мүмкіндігіне мүмкіндік береді, бұл да олардың мүддесіне сәйкес келуі мүмкін.
Алайда кейбір фирмалар өз қызметкерлерінен фирмаға кірген кезде бәсекелестікке жатпайтын немесе талап етпейтін келісімге қол қоюын сұрайтыны белгілі болды. Бұл өздігінен айналысқысы келетін кеңесшілер үшін қиын болуы мүмкін. Бұл жағдайда консультант өз клиенттерін фирмадан шыққан кезде оны белсенді түрде шақыру ретінде түсінуге болатындай әрекет етпеуі өте маңызды, өйткені бұл олар жасаған келісімшартқа қайшы келеді.
Клиенттермен қарым-қатынасты сақтау
Алайда кеңес берушіге клиенттерге жеке электрондық поштасын немесе үйдің телефон нөмірін беруге ештеңе кедергі келтірмейді, сондықтан клиенттер қарым-қатынасты жалғастырғысы келсе, кеңесшілермен өздері байланысуға болады.
Мұндай жағдайларда, кеңес берушіге фирмадан шыққан кезде өз клиенттерінің негізгі байланыс ақпаратын өзімен бірге алып жүруге рұқсат етілген кезде, олар өздерімен бірге клиенттерінің есепшоттарына қатысты кез-келген ақпаратты алуға тыйым салынады. Бұл жағдайда кеңесші клиенттерге олардың орналасқан жерін хабарлауға пошта арқылы хабарлама жібергісі келуі мүмкін, содан кейін клиенттер өз кеңесшілеріне керек болған кез-келген ақпаратты қадағалайды және ұсынады деп үміттенеді.
Жылжуды қаржыландыру
Ескертуге кеңес берушілердің біреуі өздігінен ақша шығармас бұрын, ақша бірден түсіп кетпейтінін білуі керек. Шын мәнінде, кеңесші олардың бұрынғы кірістерімен сәйкес келуі мүмкін. Көбінесе, жаңа бизнес-кәсіптің алғашқы үш-алты айында кеңес берушінің кірісі төмендеуі мүмкін. Сонымен қатар, бастапқы шығындар қосыла береді, сондықтан тек бұзу бірінші жылға арналған жақсы мақсат болуы мүмкін.
Маңызды
Тәуелсіз кеңесші болу қаупінің бірі – қаржыландыруға шығындар мен қабілеттілік.
Әділетті жинақсыз жаңа кәсіп ашқысы келетін кеңесшіге белгілі бір мөлшерде қаржыландыру қажет болуы мүмкін. Мұны банктік несие немесе несие бағыты бойынша алу арқылы алуға болады (бірақ қаржыландырудың бұл түрі бұрынғыдай оңай болмаса да) немесе кеңес берушілерге қаржыландыруды ұсына алатын төтенше жағдайлар қорына жинақтау тәуелсіз болуға ұмтылатын кеңесшілер үшін жақсы идея. Бұл іскер адамдар өсу үшін өте қажет жастықшаны ұсына алады.
Жаңа бастаған кезде кеңесшілер кеңсе бөлмесіне көп ақша құйғаннан гөрі үйде жұмыс жасағысы келуі мүмкін. Сондай-ақ, олар әкімшілік жұмыстардың көп бөлігін өздері жасау арқылы ақша үнемдей алады. Брокер-дилерге жаңа бизнестің сәйкестігін басқаруға рұқсат беру және аутсорсинг-оффис функцияларын жұмысты жақсы жүргізу үшін жақсы идея болуы мүмкін.
Тәуелсіз фирманы қарастырайық
Егер тәуелсіздікке көшу тым үлкен, қауіпті немесе қаржылық тұрғыдан мүмкін емес болып көрінсе, кеңесші оның орнына жұмыс істеп тұрған тәуелсіз консультациялық фирмаға немесе инвестициялық қызметтерді ұсынатын тәуелсіз брокер-дилерге қосылғысы келуі мүмкін.
Мұның пайдасы (жеке фирманы құрудан гөрі) – бастапқы шығындар мен үстеме шығындар алынып тасталады, сонымен қатар офис пен комплаенс шығындары, басқа да әр түрлі әкімшілік шығындар жойылады.
Басқа артықшылықтар
Іске кірісу кезінде инфрақұрылым мен қолдаудың көп бөлігінде кеңес берушілер клиенттердің бұрынғы қарым-қатынасын сақтауға және жаңаларын құруға көп уақыт бөле алады. Бұл кішігірім тәуелсіз фирмалар білікті және тәжірибелі кеңесшілердің жүгінгенін бағалай алады, өйткені бұл жалдау жаңа таланттарды тартуға уақыт пен ақша жұмсау қажеттілігін жоюға көмектеседі.
Сайып келгенде, қай жолдың өзіне сәйкес келетінін әр жеке кеңесшінің өзі шешеді. Кейбіреулер инфрақұрылымы мен қолдауы қазірдің өзінде бар фирмада жұмыс істегенді қаласа, енді біреулері өздігінен шығу және өзіндік инвестициялық стиль мен тәсіл құру еркіндігін қалауы мүмкін.
Төменгі сызық
Көптеген кеңесшілер тәуелсіздікке қадам басып, өздерінің кеңес беруші фирмаларын ашуда. Өтпелі кезеңді жеңілдету үшін олар клиенттердің ағымдағы қарым-қатынасын нығайтуы керек, қаржыландырудың қол жетімді және қажет екендігін анықтап, шығындарды мүмкіндігінше аз ұстау тәсілдерін іздестіру керек. Тыныштықты қабылдауға дайын адамдар үшін тәуелсіздіктің артықшылықтары оған тұрарлық болуы мүмкін.