Қаржылық талдаушы: Мансап жолы және біліктілігі
Қаржылық талдаушылар компаниялардың, мемлекеттік және жеке ұйымдардың, сондай-ақ жеке тұлғалардың инвестициялық шешімдерінде қолдану үшін қаржылық жоспарлар, болжамдар және талдамалық есептер шығарады. Талдаушының жұмыс түріне байланысты міндеттер әр түрлі болуы мүмкін.
Кейбір ақшаны басқарушы фирмаларға және басқа ұйымдарға арналған акцияларды, облигацияларды және басқа бағалы қағаздарды талдай отырып жұмыс істейді. Бұл қаржылық талдаушылар әдетте акциялардың немесе облигациялардың тар санатында тәжірибе дамытады, мысалы, канадалық корпоративтік облигациялар немесе технологиялық акциялар, мысалы.
Басқа қаржылық талдаушылар ірі корпорацияларда жұмыс істейді, ішкі қаржылық деректерді талдайды және қаржылық жоспарларды, кірістер мен шығыстардың болжамдарын, сонымен қатар компания басшыларының бюджеттік және инвестициялық шешімдерін ақпараттандыру бойынша ұсыныстар жасайды. Коммерциялық емес ұйымдар мен мемлекеттік органдар да осы жұмыс түріне қаржылық талдаушыларды пайдаланады. (Осыған байланысты оқу үшін « Қаржы талдаушысының өмірлік күні » бөлімін қараңыз ).
Негізгі өнімдер
- Қаржы талдаушысы компанияларға іскери шешімдер қабылдауға немесе акцияны немесе басқа бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату сияқты шаралар қабылдауға көмектесетін мәліметтерді жоққа шығарады.
- Олар макроэкономикалық және микроэкономикалық мәселелерді, фирмалар, секторлар мен салалар туралы болжам жасау үшін компанияның негіздерін салмақтайды .
- Математика немесе қаржыға байланысты бакалавр дәрежесі – бұл берілген деңгей және жоғары деңгейге көтерілу сертификаттар және / немесе МВА алуды білдіреді.
- Колледждің жақында бітірген түлегі аға талдаушының бақылауымен кіші деңгейден бастайды деп күтуге болады.
- Бірнеше жылдық тәжірибесі бар адам, беделді университеттің бірнеше негізгі сертификаттары және МВА дәрежесі бар.
Мансап жолдары
Жақында қаржы талдаушысы болуға ұмтылған бакалавриат түлегі аға талдаушының басшылығымен кіші қызметтен басталады деп күтуге болады. Бірнеше жылдық тәжірибеден кейін көптеген кіші қаржы талдаушылары жоғары дәрежеге ие болу үшін аспирантураға оралуды ойластыруда. Кіші талдаушыларға алға жылжуға тыйым салынбағанымен, үлкен жауапкершілікпен лауазымдарға ілгерілеуді жалғастыру әдетте мектепке оралуды талап етеді. Магистр дәрежесін алған түлек аға қаржы талдаушысы ретінде жұмыс бастайды немесе қызметке тез көтеріледі деп күтуге болады.
Үлкен тәжірибесі мен тәжірибесі бар аға қаржылық талдаушы бақылаушы лауазымын жалғастыра алады. Бағалы қағаздар саласындағы аға талдаушы көбінесе портфолио менеджері немесе аға талдаушылар тобын бақылайтын қор менеджері болып ауысады. Сондай-ақ, аға басқару рөліне кіру мүмкіндігі болуы мүмкін. Корпоративтік әлемде аға талдаушылар өз бөлімшелерінің ішіндегі жұмыс топтарын бақылайтын қазынашылық менеджерлері бола алады. Көрнекті орындаушы компанияның барлық қаржылық қызметіне жауапты қаржы директоры (қаржы директоры) немесе инвестициялар жөніндегі бас директор (CIO) дәрежесіне көтерілуі мүмкін.
Маңызды
Жетілдірілген қаржылық талдаушы позициясы, әдетте, тиісті пәндік фокусқа ие MBA дәрежесін немесе қаржы магистрі дәрежесін қажет етеді.
Білімге қойылатын талаптар
Бакалавр дәрежесі қаржылық деңгейдегі сарапшы лауазымына қойылатын минималды талап болса, АҚШ-тың Еңбек статистикасы бюросы (BLS) жинақтаған мәліметтер магистр дәрежесі, әдетте, осы саладағы тұрақты және ілгерілеген лауазымдарға қажет екенін көрсетеді.
Бакалавриаттың әртүрлі пәндерін, әдетте, қаржы, есеп және экономика сияқты бизнес салаларын қоса, жұмыс берушілер қабылдайды. Осы саладағы дамыған сандық дағдылардың маңыздылығына байланысты статистика, математика, инженерия және физика мамандықтары бойынша бакалавр дәрежесі қаржылық талдаушылар арасында сирек кездеседі. Алайда, осы дәрежеге ие үміткерлер бизнес курстарынан, әсіресе бухгалтерлік есеп пен қаржыдан пайда таба алады.
$ 85,660
2018 жылдың мамыр айындағы АҚШ-тың Еңбек статистикасы бюросының (BLS) деректері бойынша барлық тәжірибелік деңгейлердегі қаржы талдаушылары үшін орташа жылдық табыс .
Басқа біліктіліктер мен дағдылар
Кейбір қаржылық талдаушылар АҚШ-та жұмыс істейтін бағалы қағаздар фирмалары мен брокерлері үшін ережелерді жазу және орындау үшін жауап беретін Қаржы индустриясын реттеу органынан (FINRA) тиісті лицензия алуы керек. Лицензия әдетте жұмыс беруші фирманың демеушілік көмегін қажет етеді, сондықтан қаржылық талдаушылардың көпшілігі лицензияны жұмыс басталғаннан кейін ғана алады. Алайда ұзақ мерзімді жұмыс лицензияның сәтті өтуіне байланысты болуы мүмкін.
Көптеген жұмыс берушілер қаржылық талдаушылардан осы салада сертификаттауды күтуде. Осы саладағы басты сертификат CFA институты берген Chartered Financial Analyst (CFA) белгісі болып табылады. Бұл кемінде төрт жылдық жұмыс өтілі бар қаржы талдаушылары үшін қол жетімді. Осылайша, бұл әдетте қаржылық талдаушы лауазымдарға жоғарылау біліктілігі болып саналады. Белгілену үшін квалификация үшін бакалавр дәрежесі және CFA институты өткізетін
Маңызды
Еңбек статистикасы бюросының соңғы ақпараттарына сәйкес, қаржы сарапшыларын жалдау 2016-2026 жылдар аралығында 11% өседі деп күтілуде, бұл барлық кәсіптер бойынша орташа деңгейден жоғары.
Қаржылық талдаушылар көбінесе өз жұмысын клиенттер мен басшыларға таныстырады және түсіндіреді деп күтілуде, сондықтан күшті коммуникация мен презентация дағдылары өте маңызды. Аналитикалық және сыни тұрғыдан ойлау дағдылары баламаларды бағалауда және түпкілікті ұсыныстар бойынша шешуде маңызды.
Статистика, математика және қаржы туралы білімдерден басқа, осы пәндермен байланысты бағдарламалық құралдарды пайдалану тәжірибесі де маңызды. Жұмыс берушілерге фирмадан тыс жерде болатын жоғары мамандандырылған технологиялар мен меншікті құралдарды қолдану сирек кездесетін болса да, күрделі сандық бағдарламалық жасақтаманы үйрену және оған сүйену басқа жүйелерге жақсы ауысатын дағдыларды ұсынады. (Осыған байланысты оқуды « Қаржылық талдаушыға қарсы инвестициялық банкирге » қараңыз)