Орындаушының бақылау тізімі: өлуге дейінгі 7 тапсырма

Жылжымайтын мүліктің орындаушысы болу үлкен жауапкершілікті жүктейді және дайын емес адамдар үшін қорқынышты болуы мүмкін. Мұра қалдырушының өмір сүру кезіндегі кейбір қарапайым қадамдар орындаушының жұмысын жеңілдетеді.

Негізгі өнімдер

  • Көптеген орындаушылардың назардан тыс қалатын бір проблемасы: қаржылық құндылығы аз, бірақ сентиментальды құнды жеке заттарды тарату.
  • Егер мұра қалдырушы жыл сайын жылжымайтын мүліктің электронды есебін жүргізіп отырса, қажет болған кезде орындаушы активтердің жақсы суретін алады.
  • Шоттарды өшіру үшін орындаушыда мұра қалдырушының желіде болуы туралы жазба болуы керек.

1. Өсиеттің және басқа құжаттардың орналасқан жерін білу

Бұл айқын әрі маңызды алғашқы қадам. Егер мұра қалдырушы ерік- жігерді, актілерді, серіктестік құжаттарын, сақтандыру полистерін немесе басқа маңызды құжаттарды келісілген жерде (үйде болсын, сейфте болса) сақтаса және көшірмелерін қосымша жерде сақтаса, орындаушының жұмысы оңайырақ болады. Көшірмелерді тікелей орындаушы немесе мұра қалдырушының қорғаушысы ала алады.

Мұра қалдырушы қайтыс болған кезде сейфке қол жеткізуді шектеуге болатындығын ұмытпаңыз. Егер бірнеше адам, мысалы, жұбайы, қорапқа қол жеткізе алса, тіркелген болса пайдалы болады.

2. Қажет болған жағдайда мүлік пен есепшоттарды бірлесіп жасаңыз

Егер өсиет қалдырушының жұбайы болса, олар мүмкіндігінше активтердің жесірге немесе жесірге өтуін қалайтын шығар. Мұны қамтамасыз етудің қарапайым тәсілі – барлық шоттарды бірлескен деп белгілеу және қасиеттері мен атауларының екі атта да болатындығына көз жеткізу (ол серіктес қатысатын кәсіпкерлік кәсіпорындарда да жұмыс істейді). Бұл екі жақ та бір мезгілде өлмесе, жылжымайтын мүліктің көлемін азайтудың қосымша пайдасы бар.

Орындаушы сондай-ақ мұра қалдырушыдан зейнетақы, зейнетақы шоттары, сақтандыру полисі және тағы басқалар сияқты спецификацияны талап ететін шоттар үшін дұрыс пайда алушының аталғанын растауы керек. Егер өсиет қалдырушы ажырасудан өтіп, екінші рет тұрмыс құрса, баласымен өмір сүрсе немесе осындай маңызды оқиғаны бастан кешірсе, бенефициарлар тізімін жаңарту қажет болады.

3. Өсиет қалдырушының қалауларын жазып алыңыз

Мұра қалдырушы үлкен оятуды немесе кішкентай кремация рәсімін қалай ма? Барлық бенефициарлар қайтыс болғаннан кейін олар қолдағысы келетін қайырымдылық ұйымдары бар ма? Бұл артықшылықтар жазбаша түрде және мұра қалдырушының қолымен рәсімделуі керек.

4. Иеліктер тізімін құрыңыз және алушыларды тағайындаңыз

Көптеген орындаушылардың назардан тыс қалатын бір қиыншылығы бар: қаржылық құндылығы аз, бірақ үлкен сентиментальды құнды жеке заттарды тарату. Мұра қалдырушымен жұмыс жасай отырып, орындаушы жеке заттарды шашыратуға арналған тізімнің болжалды жобасын, сонымен қатар тарату жүйесін жасай алады. Сондай-ақ өсиет қалдырушыдан кімге қандай сыйлық алғанын дәлелдеуін жазыңыз. Тізімді қатысы бар адамдармен бөлісу проблемаларды жоюы мүмкін.

Маңызды

Орындаушы мұра қалдырушыдан зейнетақы, зейнетақы шоттары және сақтандыру полисі сияқты шоттар үшін дұрыс алушының аталғанын растауы керек.

Осы тізіммен жұмыс жасаудың басты артықшылығы – орындаушы мұрагер қайтыс болғанға дейін берілген сыйлықтарды қадағалай алады, өйткені көптеген адамдар жеке заттарын жасы ұлғайған сайын тарата бастайды. Табысы жоғары адамдар қайтыс болғанға дейін жиі қаржылық сыйлықтар береді. Ұйымдастырылған таралу орындаушының жұмысын жеңілдетіп, әділеттілік мәселелерін теңгеруге көмектеседі .

5. Жылдық есеп парағын және күнтізбелік жоспарды құрыңыз

Компьютерлер шоттар мен мүліктердегі өзгерістерді бақылауды едәуір жеңілдетті. Егер мұра қалдырушы жыл сайын жылжымайтын мүліктің электронды есебін жүргізіп отырса, қажет болған кезде орындаушы активтердің жақсы суретін алады. Бұл электронды құжат сонымен бірге мұра қалдырушының немересіне берген алтын сағатын іздеуге немесе қазір бос инвестициялық шотта тұрған қаражатты бақылауға кететін уақытты қысқартуға мүмкіндік береді.

6. Интернеттегі шоттар туралы мөрмен бекітілген құжаттың болуы

Цифрлық дәуірде орындаушыда шоттарды өшіру үшін мұрагердің желіде болуы туралы жазба болуы керек (Facebook, Paypal, eBay және т.б.). Дәл осы мақсаттарға көптеген жоғарыда аталған немесе ұқсас сайттарға қайтыс болу туралы куәлікті ұсыну арқылы қол жеткізуге болады, бірақ құжат орындаушы үшін жұмысты жеңілдетеді.

7. Тиісті кәсіпқойларды біліңіз

Орындаушылар бухгалтермен, адвокатпен және мұра қалдырушы жұмыс істейтін басқа мамандармен таныс болуы керек. Олар мұндай түрлі әріптестік және күрделі меншік ретінде мұра қалдырушының жағдайды одан әрі кеңес ерекшелігін, болуы мүмкін меншік.

Төменгі сызық

Дайындық орындаушы болудың қиындықтарын едәуір азайтады. Өсиет қалдырушы тірі кезінде жоғарыдағы қадамдарды орындау, сондай-ақ орындаушының мұра қалдырушының тілектерін орындайтындығына көмектеседі. Тестерлер өз процедураларын орындаушылардың жұмысын жеңілдету үшін осындай процедураларды орнатуда белсенді бола алады.